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受托管理服务
 

  企业年金方案设计
  企业年金方案是企业年金运营的源头、基础、前提和依据。设计符合企业特点的企业年金方案是非常重要的,但年金方案设计具有较高的专业性要求。工商银行可以针对各类企业的不同需求,在企业年金方案和企业年金运作管理模式设计、内外部审核和备案等工作提供全面的支持,帮助企业顺利地完成企业年金方案的备案工作,为下一步建 立企业年金计划打下良好的基础。

  选择年金管理机构
  企业年金管理机构选择是否恰当直接关系到企业年金基金能否在保证资产安全的前提下达到预期管理目标。受托人的重要职责之一是为企业年金委托人选择账户管理人、投资管理人和托管人等。工商银行遵循公开、公平、公正、审慎的原则,依托科学的企业年金基金管理人评价体系,通过专业评标委员会为企业选择合适的企业年金管理服务机构。同时工商银行也可以为企业提供选择企业年金管理机构的咨询、跟踪评价,并根据委托人要求及受益人利益更换相关服务机构等全面服务。

  年金管理合同报备
  企业年金基金管理合同完成报备、获取人力资源社会保障行政部门的企业年金备案号标志着企业年金计划正式建立。受托人承担受托管理合同和委托管理合同报备的工作。工商银行具有丰富的企业年金服务经验,熟知各类企业年金管理合同备案的流程及要求,通过合理的工作计划安排,保证企业年金管理合同报备的时效性。同时,工商银行 还可为企业提供管理合同报备过程中的各项综合服务,包括组织管理机构备忘录协商等。

  制定战略资产配置
  企业年金基金运作管理的目标是实现年金基金财产的保值增值。投资管理是企业年金基金运作的驱动力,而制定投资政策和进行战略资产配置是投资管理活动的起点和最为重要的环节。工商银行根据委托人的个性化需求,制定战略资产配置策略,设计年金基金投资组合,选择适合的企业年金基金投资产品,实现企业年金基金长期保值增值的 管理目标。

  监督年金基金运作
  在企业年金基金运作的实施阶段,受托人对账户管理人、托管人、投资管理人的监督是基金安全运作和保值增值的重要保障。工商银行建立了完备的企业年金监督管理体系,能够监督和评估各个管理人的工作,提供评估报告,敦促管理人持续提高企业年金基金管理水平,确保企业年金基金管理合规、安全、高效。

  日常受托事务处理
  企业年金运营管理中涉及多个管理角色和多个运作环节,工商银行充分发挥受托人在整个运作流程的核心和信息传导的枢纽作用,确保运行的安全有效,协同多个角 色,及时追踪多个环节,从而保障企业年金基金顺利运作,保证企业年金基金财产安全,实现企业年金基金保值增值,最终保障企业年金基金受益人的利益。

  年金管理信息披露
  工商银行本着充分、有效、及时和公开的原则,建立向委托人、受益人和监管部门报告的制度和会计信息披露制度,履行接受查询、定期报告、重大事件及时报告等职责。

  年金管理咨询服务
  在企业筹划建立年金制度及日常运营管理过程中,工商银行为企业提供全面的咨询服务,包括但不限于相关政策法规、年金方案设计、运作管理模式设计、管理机构评估与选择、投资策略建议、资讯信息等。

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(2015-05-19)
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