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工银如意养老1号企业年金集合计划
 

“工银如意养老1号”管理机构:

  受  托 人: 中国工商银行股份有限公司
  账户管理人:中国工商银行股份有限公司
  托 管 人:  中国光大银行股份有限公司
  投资管理人:工银瑞信基金管理公司
                中信证券股份有限公司
                华夏基金管理有限公司
                招商基金管理有限公司
                泰康资产管理有限责任公司
                华泰资产管理有限责任公司
                博时基金管理有限公司
                易方达基金管理有限公司
             
一、“工银如意养老1号”服务特色

   (一)实力机构,强强联手

  “工银如意养老1号”汇集了国内优秀的企业年金管理机构担任管理人,包括居世界领先大银行之列的——工商银行,首批获得托管人资格的股份制商业银行——光大银行,涵盖基金系、证券系和保险系的8家历史业绩优异、综合实力较强的投资管理机构——工银瑞信、华夏基金、招商基金、博时基金、易方达基金、中信证券、泰康资产和华泰资产。各机构精诚合作,共同为广大客户提供安全优质的企业年金基金管理服务。

    (二)架构优化,高效便捷

  本计划由工商银行兼任受托人和账户管理人,简化了委托人的信息传递流程,避免了繁琐的信息交互和单证流转,提高了计划运营效率,保障了客户信息安全。

    (三)独立监督,保障安全

  本计划的受托人和投资管理人分属于不同机构,保证了受托人对投资管理人监督的客观与公正,强化了受托人的投资监督职责,充分保证了企业年金计划运营的安全。

  (四)流程标准,运作高效

  本计划已经事先制定了标准合同、标准流程和标准费率,实现了各管理机构企业年金管理系统的无缝对接,企业在完成方案备案后,便可以申请加入本计划,轻松享受程序简便、操作简单、运营高效的企业年金管理服务。

  (五)专业投资,稳健回报

  本计划根据投资管理机构各自擅长的投资领域和投资风格,针对不同企业和职工的投资偏好设立不同投资策略。各个投资策略由多个投资组合构成,稳健、高效,全方位满足不同风险收益需求的企业及企业年金参加人对企业年金基金投资的要求。

  (六)投资转换,自由灵活

  依托强大的信息科技平台,工银如意养老系列企业年金集合计划率先实现了国内领先的个人投资选择和转换功能。本计划既支持企业层的投资选择和转换,在企业同意的情况下也受理受益人提出的投资策略的选择和转换申请。

  (七)费用低廉,普惠金融

  本计划深入贯彻普惠金融原则,各管理机构精诚合作,为委托人优惠让利,确定了低廉的计划整体费率,大幅节约企业的成本支出,实现普惠的工行年金服务。

  (八)渠道多元,服务便捷

  工商银行建立了“工银e养老”、“融e联”、微信、手机银行、网上银行、门户网站、电话银行、短信、银行网点等多样化、立体化服务渠道,灵活满足加入本计划企业及职工日常业务办理和查询服务需求。

 

二、“工银如意养老1号”投资管理

  本计划根据不同企业和职工的投资需求,设立“平稳回报投资策略”和“稳健增值投资策略”,每个投资策略由一个或多个投资组合构成,能够满足不同风险收益需求的企业年金参加人对企业年金基金投资的要求。

  平稳回报投资策略

项目

内容

投资策略名称

平稳回报投资策略

投资策略类型

固定收益类投资策略

投资目标

该投资策略以货币类和固定收益类资产投资为主,不投资权益类资产。在风险可控的前提下,追求较为稳定的投资收益。

投资理念

本投资策略追求较低风险水平下的绝对回报,基于对宏观经济和利率趋势变化的深入研究,以固定收益类金融产品投资为主,在风险可控的基础上,追求中长期的投资增值

业绩比较基准

一年期银行定期存款利率(税前),期间如遇利率调,按利率执行的时间进行加权平均。

风险收益特征

本投资策略属于中低风险投资策略,追求年金资产的安全稳健。在一般情况下,其风险略低于国内一般券基金风险水平

  稳健增值投资策略

项目

内容

投资策略名称

稳健增值投资策略

投资策略类型

含权益类投资策略

投资目标

该投资策略以货币类固收类和权益类资产投资为主,在控制下行风险的前提下,力争实现超越业绩基准的投资收益

投资理念

本投资策略追求适度风险水平下的稳健增值在控制组合总体风险水平的基础上,实现超越业绩基准的投资收益。

业绩比较基准

年期银行定期存款利率(税前),期间如遇利率调,按利率执行的时间进行加权平均。

风险收益特征

本投资策略的收益和高于货币市场基金和债券基金,略低于混合基金,远低于股票型基金。

 
三、“工银如意养老1号”服务机构和网络

  服务机构:
  中国工商银行股份有限公司及各分支机构
  中国光大银行股份有限公司及各分支机构
  工银瑞信基金管理公司及各分支机构
  中信证券股份有限公司及各分支机构
  华夏基金管理公司及各分支机构
  招商基金管理有限公司及各分支机构
  泰康资产管理有限责任公司及各分支机构
  华泰资产管理有限责任公司及各分支机构
  博时基金管理有限公司及各分支机构
  易方达基金管理有限公司及各分支机构

  全国服务专线:
  工商银行:95588
  光大银行:95595
  工银瑞信:400-811-9999
  华夏基金:400-818-6666
  招商基金:400-887-9555
  泰康资产:400-99-95522
  华泰资产:010-59371701
  博时基金:95105568
  易方达基金:400-881-8088

  网上年金:
  工商银行:http://www.icbc.com.cn/
  光大银行:http://www.cebbank.com/
  工银瑞信:http://www.icbccs.com.cn/
  中信证券:http://www.cs.ecitic.com/
  华夏基金:http://www.chinaamc.com/
  招商基金:http://www.cmfchina.com/
  泰康资产:http://www.taikangasset.cn/
  华泰资产:http://www.htam.com.cn/
  博时基金:http://www.bosera.com/
  易方达基金:http://www.efunds.com.cn/ 


(2020-10-23)
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