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区域管理中心全球现金管理方案
 

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  一、企业背景
  某企业分支机构遍及全球多个国家和地区,其亚洲区总部设在香港,有多个下属分公司。企业希望其在香港的区域总部负责亚洲区域的账户信息和资金集中管理,并有效规避汇率和利率导致的经营风险。

  二、企业需求分析
  在香港建立覆盖亚洲的区域资金集中管理中心,实现账户信息查询和区域资金集中。将亚洲各国当地货币及时兑换成国际通用货币,规避汇率风险。

  三、方案设计
  总体思路
  工银亚洲是工行在香港的子银行,企业区域中心将工银亚洲作为主服务行,在工银亚洲开立区域资金集中管理主账户,实现账户信息的集中管理,以及资金的归集和调拨。
  账户信息管理
  企业区域管理中心可以对相关账户的资金余额和交易明细等进行实时查询。
  资金集中管理
  工行协助企业将该区域中心下属分公司的账户统一纳入资金集中管理体系,建立区域资金池,实现资金集中管理。
  集中付款管理
  企业区域中心发送付款指令后,工银亚洲系统自动进行拆包、分拣,协助完成付款处理,并向区域中心反馈付款指令的处理情况。
  投资和风险管理
  作为资金归集主账户服务行,工银亚洲协助区域资金管理中心管理资产,谋求资产的保值、增值,并为企业设计个性化风险解决方案。
  信息支持服务
  对于企业经营所在地特别是业务新开拓地区,工行为企业提供涵盖外汇、税务、资金管理等多项内容的信息服务。

  四、方案实施效果
  通过提供全面综合的全球现金管理服务,工商银行在账户管理、资金管控、集中付款、风险管理和投资服务等方面满足企业需求,解决现实问题并提供了超值服务。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-09-29)
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