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跨境资金池
 

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  一、实体资金池
  1、实现全球或区域资金统一管理。实体资金池主要应用于跨国集团性企业,可以帮助企业将境外分支机构资金集中到客户指定的国家或地区,搭建全球资金池或区域资金池;
  2、具有灵活的资金调配方式。实体资金池具备的多级账户体系,可以帮助企业实现资金全球或区域自动逐级清扫,有利于企业实现跨境资金运作和息税筹划。支持企业手工发起清扫、下拨和单笔资金调拨,满足了跨国集团客户跨地区调拨资金的需要。该类资金池还支持在当地上下级账户之间进行联动支付,有利于企业对外支付资金的灵活调剂;
  3、支持全球账户。集团客户的境内工行账户、境外工行账户、合作银行账户均可加入;
  4、信息完整。该类资金池为客户提供资金池内部往来清单,同时为集团总部与成员单位分别提供资金池归集下拨成功与失败的清单,满足客户对资金池业务处理情况的信息查询需要。

  二、名义资金池
  名义资金池根据集团客户需求而设计,是指在不同的法人结算账户之间无需实际资金转移,银行按各结算账户余额和透支额相抵后的净额合并计算存款利息或贷款利息的业务产品。
  1、合并计息,改善客户利息收支状况。合并计息后,对池内成员账户正、负余额轧差后的净头寸进行计息,缩减了存贷利差,减少客户利息支出;
  2、内部计价,加强客户内部管理。各成员账户按余额大小分别与总部进行成本核算,使得集团内部管理更为清晰;
  3、资金共享,减少客户外债。资金共享模式的名义资金池可实现集团内部各账户资金共享使用,以内部融资代替外部融资;
  4、日间透支,减少资金划转成本。各成员账户可通过透支的方式使用其他账户共享的资金,且不需要进行资金的实际划转,减少资金流动成本。

  三、提示
  跨境资金池(含实体资金池和名义资金池)业务的实际办理需要符合所在国家监管政策要求。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-09-29)
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