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  现金管理需求分析
  ·客户要求银行提供实时收款到账通知,并提供产品订购的详细信息,并要求银行提供包括现金缴款和跨行收款在内的完整的账务信息。
  ·客户要求银行对分销商提供融资支持,促进应收账款的及时回笼。
  ·客户要求银行针对大量的应收商业汇票提供专业的票据鉴别、保管及资金融通等服务。

  现金管理解决方案
  1、总体思路介绍

  2、账户信息服务
  在账户收款信息方面,工商银行通过客户ERP系统与工商银行主机系统的“银企直联”,实现账户收款与订单间的迅速确认,资金流、物流以及信息流的有机结合,全面提升资金周转效率。

  (1)实时到账通知
  企业只需与工商银行签订“账户信使服务”协议,当企业的账户余额有任何变化,变化情况都将会通过短信的形式发送到企业指定的手机上,帮助企业实时掌握账户收支情况,进而有效地控制物流。
  ·单位结算账户余额变动通知
  ·与工商银行签订账户余额变动提醒协议
  ·余额变动的信息通过手机短信发送至客户指定的手机号码
  ·实时掌握账户余额变动情况
  (2)明细查询与对账
  企业利用ERP系统中的订单信息实现收款信息的查询和账务核对,通过工商银行系统对接,下载企业的所有订单信息,如订单号、发票号、购货方名称、发票金额等,与从工商银行下载的账务信息进行自动匹配,补全订单信息,及时掌握各项收款情况。

  3、贸易融资服务
  针对企业拥有众多的分销商的特点,工商银行为企业的分销商提供贸易融资,改善分销商的资金情况,同时加速企业的应收款回收速度,使企业与分销商的合作关系更加密切,一起成长。

  4、票据服务
  企业销售量大,总部和分公司经常持有大量的应收票据。工商银行提供票据托管服务,由工商银行对票据验明真伪后进行托管。企业可根据集团整体资金情况,选择对所持票据进行贴现、转让业务,提高资金的使用效率。企业还可利用对工商银行托管的所有未到期商业汇票进行质押,建立“票据池”,办理整体授信,获得授信额度,灵活办理各项融资业务。“票据池”可集中所有质押票据,包括总部和分公司的票据,获得更大的授信额度,使企业能获得更多的资金融通,全面提升票据资金的利用率。

  方案实施效果
  通过提供全面综合的现金管理服务,协助客户不断追求更高的资金使用效率、更优化的业务流程、更低的资金成本和更多的资金收益。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-09-29)
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