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北京分行 >特色业务 >外汇风险管理业务

外汇风险管理业务

 

  一、业务定义
  
外汇风险管理业务是指银行向企业提供的各种有效规避汇率与利率风险的金融工具和服务。如外汇即期、远期买卖、掉期、期权等。
  客户可以实现以下目标:
  1. 防止出现短期支付困难而造成的破产等风险。
  2. 使企业资产的现金流和负债的现金流相匹配。
  3. 稳定、降低融资成本或稳定未来收益。
  4. 更加准确地预测企业现金流量。

  二、产品种类
  
1. 即期外汇买卖(Spot)
  2. 远期外汇买卖(Forward)
  3. 掉期(Swap)
  4. 期权(Option)
  5. 掉期期权(SWAPTION)

  三、办理流程
  
1. 客户需与分行签定代客外汇买卖协议。凡向我行申请办理风险管理业务的客户,应与我行签定《代客外汇买卖总协议书》,协议统一编号。
  2. 客户须向我行提交书面业务委托书。《委托申请书》内容应包括:委托理由、委托金额、委托期限、委托条件、委托有效期等相关内容提交我行。
  3. 根据客户的委托执行交易,成交后我行向客户发《交易证实书》。

  本页面内容仅供参考,部分内容以当地分行公告与具体规定为准。