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北京分行 >特色业务 >跨境金融服务

工商银行北京分行跨境金融服务介绍

 

“走出去”链式服务

  一、服务介绍
  支持中资企业“走出去”是工商银行落实国家战略,服务实体经济的重要举措,凭借工商银行丰富的产品链条、遍布全球的经营网络,可为企业量身定做综合化金融服务方案,“一站式”解决企业“走出去”的各类金融需求。

  二、业务品种
  (一)跨境清算与资金管理
  1. 跨境人民币清算
  2. 跨境贸易结算
  3. 跨国公司资金集中运营
  4. 外汇避险产品
  (二)对外信用支持
  1. 国际结算信用支持
  2. 非融资类对外保函
  3. 境外发债增信支持
  4. 境外项目前期支持(信贷证明、兴趣函、意向函)
  (三)短期融资支持
  1. 跨境贸易融资
  2. 搭桥融资安排
  3. 内保外贷
  4. 组合产品支持
  通过贸易融资产品、资金产品的组合,来降低企业付汇成本,满足企业资金融通的需求。

  三、适用对象
  适用于各类“走出去”企业,包括进行跨国经营、跨国贸易的企业,以及承揽境外项目的建安类企业。

  四、特色优势
  (一)业务品种齐全,产品组合灵活;
  (二)具备深谙金融和产业领域知识的复合型专业团队;
  (三)为企业提供全方位“一揽子”金融服务;
  (四)境外分支机构及代理行分布广泛。

  五、办理流程
  (一)企业向工商银行申请评级授信或提供低风险担保;
  (二)企业与工商银行签订业务协议,提交业务申请书;
  (三)企业提交工商银行要求的业务背景资料;
  (四)企业缴存保证金、提供担保;
  (五)工商银行进行业务审批;
  (六)企业配合工商银行进行贷后管理;
  (七)企业到期还款。

跨境贸易结算与融资服务

  一、服务介绍
  工商银行可为从事跨境贸易的进出口企业以及境外承包工程企业提供全方位、全流程、全环节的国际结算及国际贸易融资服务。

  二、业务品种
  (一)进口类产品
  1. 进口开证
  2. 买方远期信用证
  3. 提货担保/提单背书
  4. 进口押汇
  5. 进口T/T融资
  6. 进口预付货款融资
  7. 进口保理
  8. 其他产品
  (二)出口类产品
  1. 出口信用证
  2. 打包贷款
  3. 信用证项下出口押汇/贴现
  4. 出口托收项下出口押汇/贴现
  5. 福费廷
  6. 出口订单融资
  7. 出口发票融资
  8. 出口单保理
  9. 出口双保理
  10. 短期出口信用保险项下贸易融资
  11. 境外承包工程项下应收账款融资
  12. 其他产品
  (三)组合产品
  通过国际贸易融资产品、资金产品、存款或理财产品的组合,来降低企业付汇成本。

  三、适用对象
  适用于有跨境贸易结算需求的进出口企业,包括从事货物贸易项下的进口企业和出口企业、从事境外承包工程项目有应收账款融资的建安类企业等。

  四、特色优势
  (一)覆盖企业的进出口业务全流程;
  (二)拓展到境外承包工程项下应收账款融资;
  (三)业务品种齐全;
  (四)境外分支机构及代理行分布广泛。

  五、办理流程
  (一)企业向工商银行申请评级授信或提供低风险担保;
  (二)企业与工商银行签订业务协议,提交业务申请书;
  (三)企业提交工商银行要求的业务背景资料;
  (四)企业缴存保证金、提供担保;
  (五)工商银行进行业务审批;
  (六)企业配合工商银行进行贷后管理;
  (七)企业到期还款。

跨境贸易人民币结算业务

  一、业务说明  
  跨境人民币结算业务,是在进出口货物贸易、服务贸易、资本项下以及国家许可的其他经济往来中直接以人民币为计价结算币种,中国工商银行境内外机构提供相应的人民币跨境收付结算、贸易融资、对外担保和理财等综合性的金融服务。

  二、服务对象  
  与境外贸易和其他经济往来过程中有人民币结算需求的全球客户,在国家许可的范围内,都可以在中国工商银行办理该项业务。

  三、服务内容  
  “工银跨境通”以人民币为结算币种,提供丰富多样的产品和服务:
  (一)结算业务:信用证、托收、汇款等;
  (二)贸易融资:携手全球参加行,提供丰富的跨境贸易融资品种;
  (三)资金理财:与全球参加行合作提供全面资金理财服务;
  (四)对外担保:与全球参加行合作提供全面的担保业务服务;
  (五)业务咨询:为您提供跨境人民币政策、产品和服务的支持;
  (六)业务培训:为您提供系统性跨境人民币业务培训服务;
  建议您的境外客户选择我行境外当地分支机构,以便获得更加便捷全面的服务。

  四、给您带来的效益和便利  
  (一)增加结算币种选择,规避汇率风险;
  (二)无需结售汇,降低汇兑成本;
  (三)减少外汇衍生品及双重外汇交易成本;
  (四)结算速度更高,资金使用效率更高;
  (五)有助于企业成本财务核算;
  (六)享受出口退税,免外汇核销等优惠政策。

  五、我们的服务品质
  (一)最大的人民币结算银行:境内外、本外币清算经验丰富,资金清算快捷高效。目前,工商银行新加坡分行、卢森堡分行、多哈分行、加拿大子行、泰国子行均已被中国人民银行指定为当地人民币清算行,成为业内首家建成了辐射全球主要金融中心、横跨各时区的人民币清算行网络的商业银行,可为客户提供更为及时高效的跨境人民币清算服务。
  (二)最完善的全球机构网络:截至2014年末,工商银行的国际化网络已延伸至全球41个国家和地区的共338家境外机构,人民币清算网络已覆盖全球近75个国家和地区,在当地监管允许的所有境外分支机构均已开办跨境人民币业务,多数境外机构均已成为当地离岸人民币市场的主要参与者。
  (三)资金实力雄厚:充分保障您的结算及融资需求。
  (四)信息技术领先:海内外统一平台,业务处理能力强。
  (五)服务品质优秀:为您提供及时、专业的咨询和培训服务。

集团公司国际结算及国际贸易融资集中方案

  一、方案介绍
  工商银行针对大型企业集团集中业务操作的发展趋势,可以为大型集团客户提供量身设计的综合服务方案。利用工商银行网银系统及银企互联系统实现集团公司各地成员公司集中办理收付汇、国际结算及贸易融资业务。

  二、方案目标
  帮助大型企业集团实现资金集中、业务集中和信息集中,降低企业经营成本,提高资金运行效率,以达到加强集团内部的集约化经营和风险控制的目的。

  三、特色优势
  (一)单证集中优势:工商银行的国际结算单证集中处理,可以有效地实现全部单证业务处理信息由工商银行单证中心统一向集团客户实时提供,便于客户掌握的业务信息更加快捷,更加全面有效;
  (二)网点覆盖优势:工商银行境内网络遍布全国,超过16000家营业网点可最大限度的帮助集团客户实现所有成员公司的资金集中管理,有效帮助集团扩大集中管理的覆盖面。此外,工商银行海外机构近年来不断壮大,并已逐步实现业务集中操作,可以进一步为集团客户实现海外机构的集中管理提供支持;
  (三)本外币业务优势:工商银行强大的本外币结算网络和业务优势可帮助集团客户实现本外币业务及资金的统一集中管理,最终实现集团资金集中管理的长远发展目标。

  海关特色业务

  工商银行可为各级海关、需缴纳进出口税费、行政事业收费及保证金的企事业法人提供全方位、全流程、全环节的口岸金融服务。

  一、银关通产品
  (一)业务品种
  1. 一般支付
  2. 担保支付
  (二)适用对象
   各级海关、需缴纳进出口税费、行政事业收费及保证金的企事业法人。
  (三)特色优势
  1. 网点覆盖面广;
  2. 账务设置清晰;
  3. 费用优惠;
  4. 手续简便。
  (四)办理流程
  1. 一般支付
  1)登陆海关税费电子支付平台,签署三方协议,选择备案关区和备案银行账号;
  2)与我行签订《海关税费电子支付服务协议》;
  3)在支付平台上进行税费缴纳;
  4)我行负责到海关取税单,并进行核对和税款入库工作;
  5)我行负责代客户传递税单;
  2. 担保支付的办理流程
  1)在我行开通一般支付业务;
  2)企业向我行申请评级授信或提供低风险担保;
  3)企业提交业务申请书,并与我行签订《海关税费电子担保服务协议》;
  4)企业提交我行要求的业务背景资料;
  5)企业缴存保证金、提供担保;
  6)我行进行业务审批;
  7)我行为企业出具担保业务文书;
  8)我行向海关递交我行出具的担保文书,并进行担保业务备案;
  9)收到海关担保备案回执;
  10)在东方支付平台上添加担保支付功能;
  11)企业在支付平台上使用担保支付业务;
  12)企业到期按时支付税款;
  13)企业配合我行进行贷后管理。

  二、关税保函
  (一)业务品种
  1. 汇总征税类保函
  2. 特殊贸易类保函
  3. 减免税类保函
  4. 船舶吨税类保函
  5. 特殊应税类保函
  (二)适用对象
  进出口纳税义务人。
  (三)特色优势
  1. 品牌实力强大:海关对我行出具保函的认可度和接受程度较高。
  2. 产品体系完善:可为企业提供银关通、加贸台账、本外币结算等一揽子金融服务。
  (四)办理流程
  1. 企业向我行申请评级授信或提供低风险担保;
  2. 企业与我行签订业务协议,提交业务申请书;
  3. 企业提交我行要求的业务背景资料;
  4. 企业缴存保证金、提供担保;
  5. 我行进行业务审批;
  6. 我行为企业出具担保文书;
  7. 企业将担保文书交给海关;
  8. 企业配合我行进行贷后管理;
  9. 企业到期还款。

  三、加工贸易保证金台账
  (一)业务品种
  1. 台账业务
  2. 税款保付保函业务
  (二)适用对象
  采用电子化手册经海关认定需要进行台账管理的加工贸易企业。
  (三)服务特色
  1. 海关现场办公(或海关就近网点);
  2. 手续便捷;
  3. 系统稳定;
  4. 价格优惠(加贸业务每笔50元)。
  (四)办理流程
  1. 办理空转台账企业无需开立账户,初次办理需向我行提供基本账户开户证明;
  2. 办理实转台账企业需在我行开立人民币结算账户和保证金账户,填写《加工贸易保证金台账业务申请表》;
  3. 需以税款保付保函方式缴存保证金的企业,还需按照我行信贷审批要求建立评级授信关系;
  4. 办理渠道包括:授权我行办理、通过网上银行自助办理、我行柜面办理;
  5. 企业台账办理内容包括:台账开设、变更(增额、展期、空转实、增额且展期、空转实且展期)、转税、挂帐、停帐、核销。
  (五)我行业务受理网点:
     我行网点                对应海关业务现场
     海淀支行
 (中关村海关窗口)            中关村海关
     平谷支行
(马房物流园区网点)           驻平谷办事处
     朝阳支行
(八里庄网点)                 现场业务一处
     顺义支行
(天竺网点)                   驻顺义办事处
     开发区支行
(宏达北路网点)               北京开发区海关

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