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网上银财通
 

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  一、功能定义
  “网上银财通”是指通过我行先进的网上银行,为纳入国库集中支付改革的各级中央预算单位提供授权支付额度查询、当日交易明细查询和历史交易明细查询的电子化实时查询业务。

  二、产品适用对象
  本业务主要针对纳入国库集中支付改革的各级中央预算单位。

  三、特点和优势
  各级中央预算单位通过我行先进的网上银行平台,足不出户即可实现对本单位资金支付信息的实时组合查询,预算单位总部还可轻松实现对所属基层单位资金支付情况的动态监控和集中管理,契合了政府部门电子政务建设的需要,满足了中央预算单位的个性化金融需求。

  四、服务渠道
  网上银行

  五、申办条件
  在我行办理授权支付业务的各级中央预算单位均可申请开办“网上银财通”业务。

  六、操作步骤
  (一)开通网银
  预算单位向我行提交《中国工商银行“网上银财通”客户注册、变更(注销)事项申请表》,开户网点审核通过后,与其签订《中国工商银行电子银行企业客户服务协议》。
  (二)账户管理
  “网上银财通”显示相应独立的操作页面,下设银财通查询、客户服务两个一级栏目。预算单位登录网上银行后,选择银财通功能,页面显示按地区分组的预算单位;页面提供“提交”、“清空”、“全选”、“展开”、“还原”五个功能按钮。
  1. 提交:使选择的账户生效,其后的查询操作将在选择的账户中进行,至少要选择一个账户。
  2. 清空:将页面上选择的账户标志为不选择。
  3. 全选:将页面上所有的账户标志为选择。
  4. 展开:把所有的地区分组展开。
  5. 还原:把所有的地区分组合上。
  (三)额度查询
  1. 客户进入该功能后,页面显示在“账户选择”功能中选择的账户供客户选择,客户在进行账户选择时,“预算级次”和“地区”对应选择的账户进行变换显示。
  2. 客户选定后提交,系统显示所有科目的可用额度、额度属性(基本支出或项目支出),并进行额度汇总统计,格式同柜面打印的额度到账通知书。
  3. 页面同时提供下载、打印额度信息功能。
  (四)当日明细查询
  1. 客户进入该功能后,页面显示在“账户选择”功能中选择的账户供客户选择,客户在进行账户选择时,“预算级次”和“地区”对应选择的账户变换显示。
  2. 客户如果不输入科目代码,系统将查询所有科目的当日明细,并对输出进行小计和汇总;如果输入科目代码即可查询指定科目的当日明细;客户还可以修改最小、最大交易金额进行查询;系统默认最小金额为0.00元,最大金额为10,000,000,000.00。
  3. 当日明细的信息包括:单位名称、编码、零余额账号、科目编码、科目名称、凭证种类、凭证号码、当日支用资金数、当日退库资金数、当日下达额度(无信息时字段可以为空)、地区、代理网点、收款人账号、户名、交易类型、结算方式、支付凭证号码、资金分类、未支用额度;格式类似于柜面打印的明细对账单。
  4. 同时提供下载、打印的功能。
  (五)历史明细查询
  1. 进入该功能后,页面显示在“账户选择”功能中选择的账户供客户选择,客户在进行账户选择时,“预算级次”和“地区”对应选择的账户变换显示。
  2. 客户如果不输入科目编号,系统将查询所有科目的历史明细,并且采用先科目、后时间的逻辑顺序显示;如果输入科目号,即可查询指定科目的历史明细;客户输入要查询的时间区间,截止时间的系统默认值为当日;客户还可以修改最小、最大交易金额进行查询,系统默认最小金额为0.00元,最大金额为10,000,000,000.00。
  3. 历史明细查询的信息包括:单位名称、编码、零余额账号、科目编码、科目名称、凭证种类、凭证号码、支用资金数、退库资金数、当日下达额度(无信息字段可以为空)、地区、代理网点、收款人账号、户名、交易类型、结算方式、支付凭证号码、资金分类、未支用额度,格式同柜面打印的明细对账单。
  4. 提供下载、打印。

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(2016-02-22)
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