「T+0理財通」開放式理財產品簡介
「“T+0” 1號保本固定收益型無固定期限開放式理財產品」*是一種結合收益回報及靈活現金管理的理財產品,您的投資本金將根據本行理財資產管理計劃的產品投資政策,投放於債券/債權、存款等高流動性資產的受託管財產組合,以獲得較傳統活期存款利率為高的回報;您的理財生活不再受銀行營業時間限制,申贖便利,不僅為您提高理財生活素質,同時享受專業化投資管理的優勢,滿足您靈活調配資金的需要,盡享理財通客戶的各項優惠。
*有關詳情,請參閲「“T+0”系列」理財產品說明書(「銷售文件」)載有有關本理財產品的條款和條件的詳細資料。
產品特色
滿足客戶投資需求 |
人民幣1,000元的起點,實現不同層面的客戶群體全方位覆蓋。 |
流動性高 |
贖回7*24小時即時到賬,領先同類產品跨日結算的限制。 |
便捷銷售模式 |
網上開立理財通賬戶,即可申購,突破傳統理財產品的銷售模式,實現便利的客戶購買體驗。 |
如何運作
認購份額 = 認購金額(人民幣)/ 人民幣100元
贖回金額 = 贖回份額 x 單位淨值(贖回金額保留至小數後兩位)。
- 採用人民幣100元固定份額淨值方式,自產品成立日起每個開放日將實現的淨收益反映於份額單位淨值上,按日結轉淨收益到理財產品交易賬戶。
- 產品估值規則按T日(工作日)對T-1日(工作日)持有的資產進行估值。
- 產品收益按7日年化收益率計算,即以本產品最近7日(含節假日)收益率所折算的產品年收益率。
- 收益分配為按日分紅(將淨收益結轉為分紅份額);結轉分紅份額計算時保留至0.0001份。
參考例子
認購交易計算:
以人民幣扣付 |
若選擇以港元扣付 |
|
假設認購(單位) |
1,000份 |
1,000份 |
產品每單位價值 |
人民幣100元 |
人民幣100元 |
投資金額 |
1,000份×人民幣100元=人民幣100,000元 |
1,000份×人民幣100元×1.2479 (按認購當時參考折價算)=港元124,790元 |
贖回時間 |
例一:上午11時(T日) 理財賬戶餘額贖回 |
例二:下午17時(T日) 理財賬戶餘額贖回 |
例三:週日(非工作日)上午10時 理財賬戶餘額贖回 |
當時份額結餘 |
4,379.00份 |
4,379.1175份 |
4,379.00份 |
贖回款項計算 |
4,379.00份將實時贖回,贖回款項即時到賬理財賬戶。 |
4,379.1175份將實時贖回,贖回款項即時到賬理財賬戶。 |
若贖回交易日為非工作日,只要贖回時間在中午12:00前,則4,379.00份將實時贖回,贖回款項即時到賬理財賬戶。 |
分紅份額處理 |
T-1日的收益0.1175份將於12:00後派發。客戶需注意理財賬戶未贖回份額結餘。 |
無需額外處理 |
週六(T-1日)的收益0.1175份將於12:00後派發,客戶需注意理財賬戶未贖回份額結餘。 |
風險聲明
- 本理財產品並非銀行存款,不受澳門存款保障計畫所保護。
- 在發生最不利情況下(尤其是當發行人與保證承諾人出現償付困難或進行清盤情況,可能但並不一定發生),投資者客戶可能無法取得任何收益,並可能面臨損失全部本金的風險。請認真閱讀本理財產品風險因素的揭示內容,基於自身的獨立判斷進行投資決策。
本網頁所示的產品簡介,如中、英文本有任何歧義,皆以中文本為准。
「T+0 理財通」開放式理財產品推廣信息: 請點擊這裡
馬上到網銀體驗「T+0 理財通」: 請點擊這裡