Продукты и услуги
Клиенты Банка
Преимущества Банка
Корпоративный бизнес
Физическим лицам
Брокер
Депозитарий
Страхование вкладов
 You Are Here: другие сайты ICBC >Продукты и услуги >Корпоративный бизнес >Открытие расчетных счетов
Открытие расчетных счетов
 

Банк осуществляет открытие и ведение разных видов счетов в российских рублях и иностранной валюте юридическим лицам резидентам, индивидуальным предпринимателям, нерезидентам, их филиалам (представительствам), обеспечивает проведение всех видов расчетно-кассовых операций:

Открытие и обслуживание банковских счетов в кратчайшие сроки.

Установка и обслуживание систем дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент».

Прием наличных денежных средств и зачисление на счет текущим днем.

Осуществление функций агента валютного контроля, информационное обслуживание, связанное с осуществлением валютного контроля.

Предоставление информационных и консультационных услуг квалифицированного персонала.

 

Договор банковского счета в валюте Российской Федерации (резидент)>>

Договор банковского счета в валюте Российской Федерации (нерезидент)>>

Договор банковского счета в иностранной валюте (резидент)>>

Договор банковского счета в иностранной валюте (нерезидент)>>

Сведения о физическом лице>>

Сведения о юридическом лице>>

Сведения о бенефициарном владельце>>

Сведения о представительстве или филиале>>

Заявление на открытие счета>>


ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ  ОТКРЫТИЯ  РАСЧЕТНОГО СЧЕТА
ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ, СОЗДАННОМУ В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РФ

 
1. Заявление на открытие счёта, отдельное для каждого вида валюты (по форме Банка).
2. Сведения о юридическом лице, принимаемом на обслуживание/находящемся на обслуживании в АйСиБиСи Банке (АО) или Сведения о филиале/представительстве (по форме Банка).
3. Сведения о бенефициарном владельце Клиента (по форме Банка) либо Сведения о ЕИО (по форме Банка) с Письмом в произвольной форме об отсутствии БВ.
4. Проект Договора банковского счета, отдельный для каждого вида валюты (в двух экземплярах).
5. Учредительные документы.
6. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, выданного уполномоченным федеральным органом исполнительной власти (при наличии).
7. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета по месту нахождения на территории РФ (при наличии).
8.Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, сроком изготовления не более 30 дней на дату открытия (при наличии).
9.Лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;
 10. Уведомление о присвоении кодов государственного статистического наблюдения органами государственной статистики, заверенная руководителем юридического лица (при наличии).
11. Карточка с образцами подписей и оттиска печати .
12. Соглашение о полномочиях на распоряжение денежными средствами на банковском счете (при необходимости, по форме Банка)
13. Документы, удостоверяющие личность лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета.
14. Согласие на обработку персональных данных клиента (по форме Банка)
15. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.
16. Документы о назначении должностных лиц и наделении их правом подписи, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, за исключением руководителя.
17. При наличии лица, к выгоде которого действует Клиент, в Банк предоставляется Анкета выгодоприобретателя (по форме Банка).
18. Сведения (документы) о финансовом положении (любое из перечисленного на усмотрение Клиента):
18.1 Копии годовой бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
18.2. и (или) копии годовой (квартальной) налоговой отчетности (за последние отчетные даты) с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
18.3. и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
18.4. и (или) справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (срок давности не более 1 месяца);
18.5. и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;
18.6. и (или) справка о наличии счетов в других российских и иностранных банках, выданная налоговым органом, а также на основании указанных сведений справка о наличии картотек № 1, 2 и ссудной задолженности, выданная российскими и иностранными банками;
18.7. и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).
18.8 Юридические лица, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня регистрации и не позволяет представить в Банк документы, указанные в п.18.1-18.7 предоставляют в Банк:
- сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
- сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк
- и (или) справку из кредитной организации, в которой юридическое лицо находилось ранее или находится в настоящее время на обслуживании, об открытых в данной кредитной организации счетах (вкладах) с указанием остатков по счетам (при наличии).
Вышеуказанные сведения фиксируются в утвержденной в Анкете (досье) Клиента.
 Письменное подтверждение факта отсутствия у них вышеуказанных документов и предоставляют в Банк вышеуказанные документы по мере их получения.
19. Сведения о деловой репутации юридического лица в произвольной письменной форме (при возможности их получения):
19.1. отзывы других клиентов Банка, имеющих деловые отношения с юридическим лицом;
19.2. и (или) отзывы от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации юридического лица.
20. При открытии расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в Банк дополнительно представляются:
20.1  Положение о филиале (представительстве) юридического лица, заверенное нотариально;
20.2 Документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала (представительства) юридического лица;
20.3 Документ о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту   нахождения филиала (представительства) юридического лица).
21. Иные документы по усмотрению Банка, в частности, документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств и (или) иного имущества Клиента; документы, подтверждающие сведения о присутствии по местонахождению/фактическом нахождении юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которое имеет право действовать от имени юридического лица без доверенности (документы, подтверждающие право собственности здания, сооружения, помещения; договор аренды (субаренды) и/или иные документы, подтверждающие нахождения по адресу регистрации юридического лица или аналогичные документы, подтверждающие сведения о фактическом нахождении его постоянно действующего органа управления, иного органа) и т.д.
Примечания:
1. В случае открытия счета и подписания договора банковского счета представителем юридического лица, представитель должен подтвердить свои полномочия нотариально заверенной доверенностью.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ, СОЗДАННОМУ В СООТВЕТСВИИ С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ ИНОСТРАННОГО ГОСУДАРСТВА

1. Заявление на открытие счёта, отдельное для каждого вида валюты (по форме Банка).
2. Сведения о юридическом лице, принимаемом на обслуживание/находящемся на обслуживании в АйСиБиСи Банке (АО) либо Сведения о филиале/представительстве (по форме Банка).
3. Сведения о бенефициарном владельце Клиента (по форме Банка) либо Сведения о ЕИО (по форме Банка) с Письмом в произвольной форме об отсутствии Бенефициарного владельца.
4. Проект Договора банковского счета, отдельный для каждого вида валюты (в двух экземплярах).
5. Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо (учредительные документы, выписка из торгового реестра, другие документы, определяющие юридический статус нерезидента в соответствии с законодательством страны его местонахождения и содержащие информацию об органе, зарегистрировавшем иностранную организацию, регистрационном номере, дате и месте регистрации), легализованные  в Посольстве (Консульстве) РФ за границей (с нотариально заверенным переводом на русский язык).
6. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида.
7. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета (оригинал или копия, заверенная нотариально или выдавшим (регистрирующим) налоговым органом).
8. Разрешение национального (центрального) банка иностранного государства, если наличие такого разрешения требуется для открытия банковского счета нерезидента в РФ в соответствии с  международными договорами с участием РФ.
9. Карточка с образцами подписей и оттиска печати .
10. Соглашение о полномочиях на распоряжение денежными средствами на банковском счете (при необходимости, по форме Банка)
11. Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете.
12. Согласие на обработку персональных данных клиента (по форме Банка)
13. Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица
14. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение  денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.
15. В случае открытия счета и подписания договора банковского счета представителем юридического лица - нерезидента, представитель должен подтвердить свои полномочия доверенностью, удостоверенной нотариусом. Доверенность, оформленная за пределами РФ, должна быть легализована (с нотариально заверенным переводом на русский язык).
16. Сведения (документы) о финансовом положении (любое из перечисленного ниже по усмотрению клиента):
16.1. - копии финансового отчета за последний отчетный период, предоставляемого юридическим лицом-нерезидентом компетентным государственным учреждениям по месту регистрации или деятельности (при отсутствии финансового отчета за последний отчетный период предоставляется финансовый отчет за предыдущий отчетный период) с указанием сведений об общедоступном источнике информации, содержащем финансовый отчет (если имеется);
- и (или) копии аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждается достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству места нахождения (регистрации) юридического лица;
- и (или) справка из кредитной организации, в которой юридическое лицо – нерезидент находилось ранее или находится в настоящее время на обслуживании, об открытых в данной кредитной организации счетах (вкладах) с указанием остатков по счетам.
Вышеуказанные сведения фиксируются в утвержденной в Банке форме «Сведения о юридическом лице, принимаемом на обслуживание/находящимся на обслуживании и АйСиБиСи Банке (АО)» и в Анкете Клиента.
16.1 Копии годовой бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
16.2. и (или) копии годовой (квартальной) налоговой отчетности (за последние отчетные даты) с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); 
16.3. и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
16.4. и (или) справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (срок давности не более 1 месяца);
16.5. и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;
16.6. и (или) справка о наличии счетов в других российских и иностранных банках, выданная налоговым органом, а также на основании указанных сведений справка о наличии картотек № 1, 2 и ссудной задолженности, выданная российскими и иностранными банками;
16.7. и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).
16.8 Юридические лица, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня регистрации и не позволяет представить в Банк вышеуказанные документы, предоставляют в Банк письменное подтверждение факта отсутствия у них вышеуказанных документов и предоставляют в Банк вышеуказанные документы по мере их получения.
17. Сведения о деловой репутации юридического лица в произвольной письменной форме (при возможности их получения):
17.1. отзывы других клиентов Банка, имеющих деловые отношения с юридическим лицом;
7.2. и (или) отзывы от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации юридического лица.
18. При открытии расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства, для  совершения операций его обособленным  подразделением (филиалом, представительством), а также иностранной некоммерчекой неправительственной организации, осуществляющей свою деятельность на территории РФ через отделение, в Банк дополнительно представляются:
18.1 Положение о филиале (представительстве) юридического лица – нерезидента;
18.2 Свидетельство о внесении записи в государственный реестр аккредитованных филиалов, (представительств) иностранных юридических лиц с Информационным листом;
18.3 Свидетельство о постановке на учет юридического лица в налоговом органе, по месту нахождения его обособленного подразделения;
18.4 Документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала (представительства) юридического лица – нерезидента;
19. Иные документы по усмотрению Банка, в частности, документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств и (или) иного имущества Клиента; документы, подтверждающие сведения о присутствии по местонахождению/фактическом нахождении юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которое имеет право действовать от имени юридического лица без доверенности (документы, подтверждающие право собственности здания, сооружения, помещения; договор аренды (субаренды) и/или иные документы, подтверждающие нахождения по адресу регистрации юридического лица или аналогичные документы, подтверждающие сведения о фактическом нахождении его постоянно действующего органа управления, иного органа) и т.д.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА
ИНДИВИДУАЛЬНОМУ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЮ ИЛИ ФИЗИЧЕСКОМУ ЛИЦУ, ЗАНИМАЮЩЕМУСЯ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ,  В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РФ

1.Заявление на открытие счёта, отдельное для каждого вида валюты (по форме Банка).
2. Договор банковского счета, отдельный для каждого вида валюты (в двух экземплярах).
3. Сведения об индивидуальном предпринимателе, принимаемом на обслуживание/находящемся на обслуживании в АйСиБиСи Банке (АО) (по форме Банка).
4. Сведения о бенефициарном владельце Клиента (по форме Банка).
5. Документы, подтверждающие государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (при наличии).
6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).
6.1. В случае открытия расчетного счета физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой – наличие документа обязательно.
7. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. Срок предоставляемой выписки не более 30 дней на дату открытия (по желанию).
8. Лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, (регулированию путем выдачи патента), если данные лицензии (патенты) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет.
9. В случае открытия расчетного счета нотариусу или адвокату дополнительно предоставляются документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов РФ, в соответствии с законодательством РФ, либо документ удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, и документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета соответственно.
10. Для открытия депозитного счета нотариуса предоставляется дополнительно документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый   органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.
11. Карточка с образцами подписей и оттиска печати
12. Соглашение о полномочиях на распоряжение денежными средствами на банковском счете (при необходимости, по форме Банка).
13. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в Карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на Банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам).
14. Документы, удостоверяющие личности лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете.
15. Согласие на обработку персональных данных клиента (по форме Банка).
16. Уведомление о присвоении кодов государственного статистического наблюдения органами государственной статистики, заверенная владельцем счета (при наличии).
17. Документы, подтверждающие сведения о присутствии Клиента по местонахождению / фактическому нахождению (документы, подтверждающие право собственности здания, сооружения, помещения; договор аренды (субаренды) и/или иные документы, подтверждающие нахождение по адресу регистрации или аналогичные документы, подтверждающие сведения о фактическом нахождении Клиента.
18. В случае открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю -иностранному гражданину или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, являющемуся иностранным гражданином дополнительно представляются:
- миграционная карта
- иной документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, в случае если их наличие предусмотрено законодательством РФ.
19. Сведения (документы) о финансовом положении (любое из перечисленного ниже любое из перечисленного на усмотрение Клиента):
19.1 Копии годовой бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
19.2. и (или) копии годовой (квартальной) налоговой отчетности (за последние отчетные даты) с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
19.3. и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
19.4. и (или) справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (срок давности не более 1 месяца);
19.5. и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;
19.6. и (или) справка о наличии счетов в других российских и иностранных банках, выданная налоговым органом, а также на основании указанных сведений справка о наличии картотек № 1, 2 и ссудной задолженности, выданная российскими и иностранными банками;
19.7. и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).
19.8 Индивидуальные предприниматели, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня регистрации и не позволяет представить в Банк документы указанные в п.19.1-19.7,предоставляют в Банк:
- сведения об отсутствии фактов неисполнения индивидуальным предпринимателем, своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
- сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк
- и (или) справку из кредитной организации, в которой индивидуальный предприниматель находился ранее или находится в настоящее время на обслуживании, об открытых в данной кредитной организации счетах (вкладах) с указанием остатков по счетам (при наличии).
Вышеуказанные сведения фиксируются в утвержденной в Анкете (досье) Клиента.
Письменное подтверждение факта отсутствия у них вышеуказанных документов и предоставляют в Банк вышеуказанные документы по мере их получения.
20. Сведения о деловой репутации юридического лица в произвольной письменной форме (при возможности их получения):
20.1. отзывы других клиентов Банка, имеющих деловые отношения с юридическим лицом;
20.2. и (или) отзывы от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации юридического лица.
21. Иные документы, предусмотренные действующим законодательством РФ или внутренними правилами Банка.

 

 


【Close】