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养老金产品托管业务
 

  一、产品概况
  养老金产品托管业务是中国工商银行接受养老金产品投资管理人委托,根据法律法规和托管合同规定,安全保管养老金产品资产,办理养老金产品资金清算、证券交收、会计核算、资产估值、投资监督等事项的业务。
  引入托管机制,能有效保证养老金产品资产的安全、独立和完整,同时提高养老金产品的运作效率,增加养老金产品收益。

  二、服务对象
  设立养老金产品的企业年金基金和职业年金投资管理机构。

  三、服务内容
  资产保管:单独设账、独立保管,保证养老金产品资产安全、独立和完整。
  资金清算:根据相关合同规定和当事人指令,办理养老金产品资金清算和证券交收。
  会计核算和资产估值:对养老金产品资产进行会计核算和资产估值,复核、审查和确认养老金产品投资管理人计算的养老金产品估值结果。
  投资监督:按照国家有关法律法规及托管合同规定,监督养老金产品资产的投资运作,发现问题时及时通知投资管理人予以调整;投资管理人逾期未调整的,及时向监管部门报告。
  信息披露:根据监管部门要求,定期提交开展养老金产品资产托管业务情况的报表或报告。
  资料保管:按照国家规定保存养老金产品托管记录、账册、报表和其他相关资料。
  其它服务:根据投资管理人的要求提供的其它托管服务。

  四、产品优势
  1. 丰富的托管经验
  国内第一家企业年金基金托管银行。2001年12月,首家取得人民银行企业年金托管资格。2002年托管了上海社保、深圳社保年金基金。
  国内第一批获人力资源和社会保障部批准的托管银行。2005年8月,首批获得人力资源和社会保障部认证的企业年金基金托管人资格,具备年金基金托管法定条件。
  国内第一单规范入市年金基金托管银行。2006年6月,托管国内第一单规范化的入市年金基金。
  国内最大的企业年金基金托管银行,企业年金基金托管市场份额为35%左右。
  2. 功能强大的资产托管系统
  工商银行是国内惟一依靠自身科技实力自主开发资产托管业务系统的托管银行。该系统是惟一真正能与投资管理人会计核算系统形成相互核对、相互监督的资产托管系统。
  3. 全方位的交易监督
  工商银行在业内率先在资产托管部门设立专司投资监督的监督与风险管理处,开发了功能强大的交易监督系统,具有五大项六百多个监督指标,由专业人员、专业系统对企业年金养老金产品的投资状况进行事前、事中、事后全方位监督,最大限度保障养老金产品资产的安全。
  4. 先进的托管网上银行服务
  客户可通过托管网上银行,自助办理文件传输、报表查询、权益信息查询、账户明细查询、净值对账、研究报告传递、划款指令管理、客户服务等业务。

  五、业务指南
  1. 业务联系:养老金产品投资管理人可与工商银行总行联系;
  2. 签订协议:在双方充分沟通的基础上,签署《养老金产品托管合同》;
  3. 开立账户:按照监管部门要求,代理开立养老金产品资金托管账户、证券账户;
  4. 托管运作:按照托管合同的约定,提供资产保管、会计核算、资产估值、清算交割、交易监督等服务,并定期向有关监管部门提交开展养老金产品资产托管业务情况的报告。

  六、联系方式
  如需办理相关业务,请联系中国工商银行总行资产托管部社保基金托管处:
  联系人:冯坤炜  赵沿
  电话:(8610)66105656,66105524
  传真:(8610)66105769
  E-MAIL:kunwei.feng@icbc.com.cn, zhaoyan.zctg@icbc.com.cn

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(2020-09-18)
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