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企业年金基金托管业务
 

  一、产品概况
  企业年金基金托管业务是中国工商银行接受企业年金基金受托人委托,根据法律法规和托管合同规定,安全保管企业年金基金资产,办理年金基金资金清算、证券交收、会计核算、资产估值、投资监督等事项的业务。

  二、服务对象
  1. 拟建立或已建立企业年金制度企业(包括行业);
  2. 接受企业委托管理企业年金基金的受托人,包括企业年金理事会和法人受托机构;
  3. 管理原有企业年金基金的社会保险经办机构。

  三、服务内容
  1. 归集支付:提供企业年金基金归集和待遇支付服务。
  2. 资产保管:单独设账、独立保管,保证企业年金基金资产安全、独立和完整。
  3. 资金清算:根据相关合同规定和当事人指令,办理企业年金基金资金清算和证券交收。
  4. 会计核算和资产估值:对企业年金基金进行会计核算和资产估值,并与投资管理人核对。
   5. 投资监督:按照国家有关法律法规及托管合同规定,监督企业年金基金资产的投资运作,发现问题时及时向监管部门和受托人报告。
  6. 信息披露:定期向受托人提交企业年金基金托管报告和财务会计报表。
   7. 资料保管:按照国家规定保存企业年金基金托管记录、账册、报表和其他相关资料。

  四、产品优势
  1. 丰富的托管经验
  国内第一家企业年金基金托管银行。2001年12月,首家取得人民银行企业年金托管资格。2002年托管了上海社保、深圳社保年金基金。
  国内第一批获人力资源和社会保障部批准的托管银行。2005年8月,首批获得人力资源和社会保障部认证的企业年金基金托管人资格,具备年金基金托管法定条件。
  国内第一单规范入市年金基金托管银行。2006年6月,托管国内第一单规范化的入市年金基金。
  国内最大的企业年金基金托管银行。企业年金基金托管市场份额为35%左右。
  2. 功能强大的托管系统
  工商银行是国内惟一始终依靠自身科技实力自主开发资产托管业务系统的托管银行。该系统是惟一真正能与投资管理人会计核算系统形成相互核对、相互监督的资产托管系统。
  3. 全方位的交易监督
  工商银行在业内率先在资产托管部门设立专司投资监督的监督与风险管理处,开发了功能强大的交易监督系统,具有五大项六百多个监督指标,由专业人员、专业系统对企业年金的投资状况进行事前、事中、事后全方位监督,最大限度保障企业年金资产的安全。
  4. 先进的托管网上银行服务
  客户可通过托管网上银行,自助办理文件传输、报表查询、权益信息查询、账户明细查询、净值对账、研究报告传递、划款指令管理、客户服务等业务。
5.专业的绩效评估服务
工商银行可以为企业年金提供专项绩效评估报告,包括资本市场分析、年金指数定制、投资收益率可比排名、风险指标评估及归因分析等,为客户提供全方位的数据内容参考。

  五、业务指南
  1. 业务联系:企业及受托人可与当地工商银行分支机构联系;
  2. 签订协议:在双方充分沟通的基础上,签署《企业年金计划托管合同》;
  3. 开立账户:按照监管部门要求,代理开立资金托管账户、证券账户;
  4. 资产移交:移交年金基金资产,包括账户中的资金、各类证券等;
  5. 托管运作:按照托管合同中的规定,提供资产保管、年金基金归集、待遇支付、会计核算、资产估值、清算交割、绩效评估等服务,对企业年金基金的投资运作进行监督,并定期向监管部门和受托人提供托管报告。

  六、联系方式
  如需办理相关业务,请联系中国工商银行总行资产托管部社保基金托管处:
  联系人:冯坤炜 郑伟伟 李秀娟
  电话:(8610)66105656,81013681,66104159
  传真:(8610)66105769
  E-MAIL:kunwei.feng@icbc.com.cn, zhiguo.zhao@icbc.com.cn,weiwei.zheng@icbc.com.cn, xiujuan.li@icbc.com.cn

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(2020-05-08)
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