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保险资产托管业务
 

  一、业务概况
  2005年2月,中国工商银行首开行业先河为保险资产提供资产托管服务。经过12年的发展,工商银行已经发展为国内领先的保险资产托管银行,为保险公司和保险资产管理公司提供投资证券、债券、基金、金融衍生品等资产托管,提供保险资金投商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、基础设施债权投资计划、不动产投资计划等创新投资资产托管;保险资产管理公司资产管理产品、基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划等金融产品,以及保监会批准的其他投资资产托管业务;连接各类保险机构与交易所市场投资、银行间市场投资、开放式基金投资、股权投资、债权投资等多种投资领域。
  截至2016年末,中国工商银行与114家保险公司、保险资产管理公司等保险机构建立托管合作关系,托管资产规模同业领先。

  二、服务对象
  保险公司、保险资产管理公司、保险经纪公司等。

  三、服务内容
  (一)基本服务
  1.资产保管:安全保管资产,确保托管的保险资产与自有资产及其他托管资产相互独立;
  2.账户开立:代理开立专用银行存款账户,办理沪深交易所证券账户、银行间市场债券账户、开放式基金账户、投资性银行存款账户等各类资产账户的开立和资产移交;
  3.清算交割:根据中登公司、中债公司、基金公司等第三方数据及保险公司或保险资产管理公司的投资指令,办理保险资产场内/场外投资活动涉及的资金清算与交收;
  4.交易监督:监督保险公司、保险资产管理公司的投资运作,确保委托资产按照监管法规及约定的委托要求进行投资;
  5.会计核算:按照法律法规要求及委托方协定的核算办法对托管的保险资产进行完整规范的会计核算;
  6.资产估值:按法律法规和委托方要求定期对托管的保险资产进行估值,体现资产公允价值;
  7.报表编制:满足委托人及监管机构了解托管保险资产投资运作情况需要,提供与保险资产托管业务有关的各类报表;
  8.托管报告:根据协议要求,定期编写托管报告,反映托管资产投资运作的基本情况,提交保险资产客户;
  9.保存记录:完整保存保险资产托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上。
  (二)增值服务
  定制各类绩效考评报告、投资咨询、会计外包、个性化的报表服务、托管业务网上客户服务平台、定制市场资讯信息等。

  四、产品优势
  (一)中国工商银行是国内领先的保险产品兼业代理机构;是国内最大、最活跃的货币市场业务交易机构,在同业拆借、债券回购等本币融资以及货币市场利率定价方面具有举足轻重的影响力。
  (二)全面、优质的现金管理业务:网银系统提供综合付款、综合收款、定期自动资金归集下拨、通过企业ERP提交的不定期资金归集下拨、账户余额保留、电子对账信息服务等多种功能,能够满足企业客户资金流入、资金内部流转、资金流出的全方位现金管理需求。
  (三)中国工商银行保险资产托管服务本着于优化基础服务,创新增值服务,全面金融服务的服务理念,在托管基础服务中不断优化提升服务品质:
  1.可以为客户提供多类证券账户的委托开立服务、清算绿色通道确保实时清算、多级证券账户、多币种、多准则的会计核算与资产估值、系统自动化交易监督等多项服务措施,在日常基础服务中提升细节品质;
  2.客户可以根据需要,选择各类绩效考评报告、个性化报表、托管业务网上客户服务平台等增值服务,通过选择投资咨询服务,提高托管账户资金使用效率,更可以将投资会计外包,降低企业成本。

  五、业务指南
  1.业务联系:有保险资产托管需求的保险公司请与中国工商银行总行资产托管部或工商银行当地分支机构接洽;
  2.签订协议:相互沟通,根据客户的要求,设计相应托管方案,签署托管协议;
  3.开立账户:根据监管部门的要求,代理开立保险资产托管资金账户、证券账户、银行间债券账户及开放式基金账户等;
  4.托管运作:按照托管协议中的规定,提供保险资产保管、会计核算、资产估值、清算交割等服务,对所托管资产的投资运作进行监督,并定期向保险公司提供报表。

  六、联系方式
  如需办理相关业务,请与中国工商银行资产托管部委托资产二处联系:
  联系人: 张可荣  贾瑞丞
  电话:(8610)66105763/5739
  传真:(8610)66105761
  E-MAIL:kerong.zhang@icbc.com.cn

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(2017-04-13)
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