您可以输入30

服务导览

客户服务


可输入30
您所在的位置:
信托财产保管业务
 

  一、产品概况
  信托财产保管是指中国工商银行作为保管银行受信托公司委托,安全保管信托财产,并提供资金清算、资产估值、会计核算、投资监督、信息报告等相关服务的金融业务。
  第三方保管是促进信托业务稳健发展的长效机制。引入第三方保管,实现信托财产三权(所有权、管理权、监督权)分立,有效改善信托治理结构,有利于提升信托产品的公信度,提升社会公众对信托公司及其产品的信任度,证券投资基金业的发展历程充分证明,保管机制对提升行业公信力具有的巨大作用。引入第三方保管,可以提高信托运作效率、降低运作成本,实现信托项目信息透明,有助于实现信托业务内部控制规范化、外部监管日常化、内外风险隔离化、风险提示及时化。
  中国工商银行自2002年经中国人民银行批准开办信托资产保管业务,积累了丰富的信托资产保管业务经验,可为投资于不同领域以及不同类型的信托产品提供保管服务,已保管的信托产品包括货币、项目、权益、债券、股票、票据、期货、黄金、商品、外币、艺术品等领域投资信托产品以及各类创新信托产品,可与各信托公司开展综合、全面的各项银信业务合作。

  二、服务对象
  已在银保监会正式注册登记的信托机构。

  三、服务内容
  1. 保管信托财产
  为信托计划单独设立和管理资金账户和各类证券账户;
  保管信托财产;
  确保信托财产的管理和财产的持有相分离。
  2. 核算信托权益
  对保管的信托财产进行完整规范的会计核算;
  定期编制并与信托公司核对会计报表,保证会计记录与账务规范、准确;
  保存信托财产保管活动记录、账册、报表和其他相关资料。
  3. 办理资金收付
  确认与执行信托财产管理运用指令,审核、办理信托资金和财产交收和资金清算。
  4. 监督信托投资
  对信托财产管理方式、运用范围和对象、投资组合比例、投资限制等进行监督和核查,监督信托财产管理运作中是否发生法律法规和有关文件规定、合同约定禁止从事的行为。
  5. 信托财产估值
  定期对保管的信托财产市场价值进行估算,并与信托公司核对估值结果。
  6. 定期披露信息
  定期出具财务报表和保管报告;
  核实信托财产管理运用中需由保管人复核的信息披露内容。
  7. 核实费用支付和信托利益分配方案
  监督和核实信托计划相关费用的计提、信托利益的计算,并支付相关费用和利益。
  8. 归集支付
  提供信托计划认购资金归集、收益支付服务。
  9. 绩效考评
  为信托计划提供管理人综合业绩评价、市场分析、投资收益率计算、风险测量、绩效分析、业绩归因分析等托管增值服务;

  四、产品优势
  1. 中国工商银行作为国内最大的商业银行,具有优良的社会信誉,能够显著提升信托保管产品的公信度。
  2. 健全的服务网络, 丰富的客户资源,广泛的高端客户群体,代理信托业务开展广泛,有助于信托公司业务及产品的推广。
  3. 托管份额始终保持市场领先地位,拥有丰富的信托财产保管经验,可为各种传统类型及创新类型信托产品提供高效、专业、综合化的一站式保管服务,代理信托计划资金收付便捷,银信合作产品丰富、形式灵活。
  4. 手续便利,信托公司可与中国工商银行全国各一级分行直接联系,办理信托财产保管业务,提供属地化服务。

  五、业务指南
  1. 业务联系:有信托财产保管需求的信托投资公司与中国工商银行总行资产托管部或中国工商银行当地分支机构接洽。
  2. 签订协议:相互沟通,根据客户的要求,设计相应保管方案,签署保管协议。
  3. 开立账户:根据监管部门的要求,代理开立信托计划资金账户、证券账户等。
  4. 保管运作:按照保管协议中的规定,提供信托计划财产保管、会计核算、资产估值、清算交割等服务,对信托计划资金的投资运作进行监督,并定期报告。

  六、联系方式
  如需办理相关业务,请与中国工商银行当地分支行联系,也可直接联系中国工商银行总行资产托管部委托资产一处:
  联系人:王涛 姜文龙
  电话:(8610)66105772/5747
  传真:(8610)66105769
  E-MAIL:tao.wang.zctg@icbc.com.cn
        wenlong.jiang@icbc.com.cn

分享
QQ MSN Mail Kaixin Favorite Mail Kaixin

(2020-05-08)
关闭窗口