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银行理财产品托管业务
 

  一、产品概况
  银行理财产品托管业务是指我行接受银行业金融机构(包括本行、其他商业银行、政策性银行、农村金融机构、外资银行及其理财子公司等)委托,安全保管理财产品资产,履行资金清算、证券结算、会计核算、资产估值、投资监督、托管报告等职责的金融资产服务业务。
   中国工商银行已与境内外多家银行开展理财产品托管业务合作,托管的理财产品包括公墓理财/私募理财、固定收益类/权益类/商品及金融衍生品类/混合类、开放式/封闭式等各类产品,投资资产类型涵盖存款、债券、股票、外汇、股权、另类资产等各类资产,积累了丰富的银行理财产品托管业务经验,具备较强的托管技术能力,可与各银行及其理财子公司开展各类理财托管业务合作及相关金融同业综合业务合作。
   根据监管法规“商业银行应当选择具有证券投资基金托管业务资格的金融机构、银行业理财登记托管机构或者国务院银行业监督管理机构认可的其他机构托管所发行的理财产品”,引入第三方托管,不仅是法规的要求,而且有利于提高理财产品运作效率、降低运营成本,有效改善理财投资治理结构,提升理财产品的公信度。

  二、服务对象
  发行和管理理财产品的国有商业银行、股份制银行、城市商业银行、政策性银行、农村金融机构、外资银行及其理财子公司等。

  三、服务内容
  1. 资产保管
  安全保管理财产品财产。
  2.账 户开立
  为每只理财产品开设独立的托管账户,不同托管账户中的资产应当相互独立。
   3. 资金清算
   按照托管协议约定和理财产品发行银行的投资指令,及时办理清算、交割事宜。
   4. 会计核算与估值
   建立与理财产品发行机构的对账机制,复核、审查理财产品资金头寸、资产账目、资产净值、认购和赎回价格等数据,及时核查认购、赎回以及投资资金的支付和到账情况。
   5. 投资监督
  监督理财产品投资运作,发现理财产品违反法律、行政法规、规章规定或合同约定进行投资的,拒绝执行,及时通知理财产品发行机构并报告银行业监督管理机构。  
  6. 信息披露
  办理与理财产品托管业务活动相关的信息披露事项。
  7.保存记录
  理财托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料保存15年以上。

  四、产品优势
  1. 中国工商银行是国内最大的商业银行,具有优良的社会信誉,能有效提升理财产品托管产品公信度。
   2. 中国工商银行拥有丰富的理财产品托管经验,具备各类理财产品托管服务能力,并可配合管理人产品创新完成服务升级。
   3. 拥有功能强大的托管业务系统,可以根据理财产品特点灵活开设独立的托管账户,设置多项投资监督指标,为理财产品提供全方位、专业、高效的托管服务。
   4. 中国工商银行各一级(直属)分行均已开办资产托管业务,借助遍布全国的分支机构,可为各类银行机构提供随时的属地化商业银行理财产品托管业务服务。

  五、业务指南
  1. 业务联系:有理财产品托管需求的银行机构与中国工商银行总行资产托管部或当地分支机构接洽。
   2. 签订合同:相互沟通,根据理财产品托管需求,设计相应托管方案,签署托管合同。
   3. 开立账户:接受委托,根据理财产品发行和管理特点,开立理财产品托管账户。
   4. 托管运作:按照托管合同约定,提供理财产品资产保管、账户开立、资金清算、会计核算与估值等服务,对理财资金的投资运作进行监督,并定期提供托管数据和信息报告。

  六、联系方式
  如需办理相关业务,请与中国工商银行当地分支行联系,也可直接联系中国工商银行总行资产托管部委托资产二处:
   联系人:贾瑞丞 卢敬鑫
   电  话:(8610)66105739/5690
  E-MAIL:ruicheng.jia@icbc.com.cn jingxin.lu@icbc.com.cn

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(2020-05-08)
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