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职业年金基金托管业务
 

  一、产品概况
  职业年金基金托管业务是指中国工商银行作为托管人,依据法律法规规定与托管协议约定,对职业年金基金办理年金基金归集财产托管,办理年金基金资产保管、资金清算、资产估值、会计核算、投资监督、信息披露等事项的业务。
  职业年金基金托管制度通过职业年金基金资产所有权、使用权、监督权的三权分立,有效地构建了各管理人之间相互监督的机制,从而保证职业年金基金资产的安全、独立和完整;托管制度能够有效地降低职业年金基金的运行成本,提高职业年金的运作效率;职业年金基金托管机构在具有相应企业年金基金托管资格的机构中选择。

  二、服务对象
  参加职业年金计划的机关事业单位及其工作人员;职业年金代理人及社保经办机构;职业年金受托人。

  三、服务内容
  归集账户财产托管:对职业年金缴费进行归集。
  待遇支付:提供职业年金待遇支付服务。
  资产保管:单独设账、独立保管,保证职业年金基金资产安全、独立和完整。
  资金清算:根据相关合同规定和当事人指令,办理职业年金基金资金清算和证券交收。
  会计核算和资产估值:对职业年金基金进行会计核算和资产估值,并与投资管理人核对。
  投资监督:按照国家有关法律法规及托管合同规定,监督职业年金基金资产的投资运作,发现问题时及时向监管部门和受托人报告。
  信息披露:定期向受托人提交职业年金基金托管报告和财务会计报表。
  资料保管:按照国家规定保存职业年金基金托管记录、账册、报表和其他相关资料。
  其它服务:根据委托人和受托人的要求,提供的其它托管服务。

  四、产品优势
  1. 丰富的托管经验
  国内第一家企业年金基金托管银行。2001年12月,首家取得人民银行企业年金托管资格。2002年托管了上海社保、深圳社保年金基金。
  国内第一批获人力资源和社会保障部批准的托管银行。2005年8月,首批获得人力资源和社会保障部认证的企业年金基金托管人资格,具备职业年金基金托管法定条件。
  国内首批职业年金基金托管银行。2018年8月,托管国内第一单中央单位职业年金基金。
  2. 属地化托管服务
  工商银行在境内拥有1.6万余家分支机构,形成了遍布全国的托管服务网络体系,在职业年金基金归集、投资运作、待遇支付过程中,工商银行各级机构可为客户提供最方便、最快捷属地化托管服务。
  3. 全方位的交易监督
  工商银行在业内率先在资产托管部门设立专司投资监督的监督与风险管理处,开发了功能强大的交易监督系统,具有五大类六百多个指标,除常规指标外,还可定制个性化指标,满足客户多元化需求;由专业人员、专业系统对职业年金基金投资状况进行事前、事中、事后全方位监督,保障职业年金基金资产的安全。
  4. 先进的托管网上银行服务
  客户可通过托管网上银行,自助办理文件传输、报表查询、权益信息查询、账户明细查询、净值对账、研究报告传递、划款指令管理、客户服务等业务。
  5.专业的绩效评估服务
  工商银行可以为职业年金提供专项绩效评估报告,包括资本市场分析、业绩基准定制、投资收益率可比排名、风险指标评估及归因分析等,为客户提供全方位的数据内容参考。

  五、业务指南
  1. 业务联系:社保经办机构、职业年金受托人可与当地工商银行分支机构联系;
  2. 签订协议:在双方充分沟通的基础上,签署《职业年金基金归集账户托管协议》或《职业年金基金托管协议》;
  3. 开立账户:按照监管部门要求,代理开立资金托管账户、证券账户;
  4. 托管运作:按照托管合同中的规定,提供资产保管、年金基金归集、待遇支付、会计核算、资产估值、清算交割、绩效评估等服务,对职业年金基金的投资运作进行监督,并定期向监管部门和受托人提供托管报告。

  六、联系方式
  如需办理相关业务,请与中国工商银行当地分支行联系,也可直接联系中国工商银行总行资产托管部社保基金托管处:
  联系人:冯坤炜 赵志国 郑伟伟 李秀娟
  电话:(8610)66105656,66105771,81013681,66104159
  E-MAIL:kunwei.feng@icbc.com.cn, zhiguo.zhao@icbc.com.cn,weiwei.zheng@icbc.com.cn, xiujuan.li@icbc.com.cn

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(2020-05-08)
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