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外汇平价远期
 

  一、业务简述
  外汇平价远期,是指客户与工行签订外汇远期合约,约定未来进行多笔外汇买卖的交割日期、币种、交易方向、交割汇率和交易金额,且这些外汇买卖的币种、交易方向和交割汇率都完全相同,即每个交割日客户均按该统一的汇率与工行完成外汇交割。

  二、适用对象
  适用于以套期保值为目的、需要规避汇率变动风险,未来具有定期频繁外汇买卖需求、并希望通过叙做远期交易进行汇率风险管理的法人客户。

  三、功能特点
  通过外汇平价远期,公司可以一次性锁定未来多笔结汇或购汇价格,规避了汇率风险,交易结构清晰,避免了叙作多笔执行价格各不相同外汇远期的繁琐操作。
  外汇平价远期的交割日期和交割金额均可根据客户的实际需要度身定制。

  四、特色优势
  1、有竞争力的产品报价:外汇远期市场较为发达,市场流动性相对较好,产品种类丰富,工行可直接在市场上询价并对冲。工行拥有专业且经验丰富的交易、产品设计和量化分析团队,具备灵活的定价机制和较强的同业竞争力,能够提供较优的报价。
  2、个性化的产品设计:工行在产品设计上能够灵活多变,可根据客户需求按照产品期限、交割频率、交割金额等要素进行灵活设定,满足客户个性化需求,为其锁定换汇成本。
  3、持续的动态管理:工行可以定期提供外汇平价远期产品交易的评估报告,结合市场行情和客户需求提供后续的动态管理服务。

  五、产品价格
  工行在综合考虑市场因素后向客户进行报价,并根据市场变化实时更新。

  六、服务渠道和时间
  符合准入条件的法人客户可以在工行对公业务办理时间内向具有衍生产品业务经营权的支行或二级分行申请办理。

  七、申办流程
  1、客户评估:工行对客户开展尽职调查,根据客户经营性质、金融衍生交易经验、内部管理控制等对客户进行综合评估,为客户推荐适合的产品种类。
  2、签署总协议:客户申请办理外汇平价远期业务,须与工行签订相关业务协议。
  3、落实担保措施:客户须交付保证金或抵押物,也可申请占用金融衍生交易专项授信额度。
  4、风险揭示及签署确认书:工行向客户进行风险提示,提示内容包括现金流分析、市值及影响因素、市值潜在损失等。客户须对风险提示内容进行书面确认并签署确认书。

  八、风险提示
  客户可能面临未来交割日汇率或差于即期汇率、市值评估可能盈利也可能亏损、市值评估结果变差而导致需要增加保证金、及反向平盘可能产生额外费用等风险。同时客户应完全理解文本的各项规定,独立做出决策;因不可抗力及意外事件导致的任何损失,工行不承担任何责任。

  九、业务案例
  业务背景:某企业客户现有美元收入,未来3年内有多笔不同期限、不同金额的日元支出。
  客户需求:希望规避日元升值风险,锁定财务成本,同时希望交易结构简单明了,交割汇率能够统一。
  解决方案:客户选择与工行叙做外汇平价远期交易,约定交割汇率为91.10,即在未来3年内每个交割日均以1美元兑换91.10日元的汇率从工行购入约定数额的日元(即期汇率为1美元兑换93.18日元)。

  十、注意事项
  办理此类交易最小金额为200万美元或其他等值货币,最短期限为3个月(每月交割一次)。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-11-28)
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