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远期外汇买卖
 

  一、业务简述
  远期外汇买卖,是指客户与工行签订远期外汇买卖合约,约定在未来的某一日根据预先约定的外汇币种、金额、汇率和期限进行资金清算。
  该产品是一款较为成熟的金融产品,具有结构简单易懂,且不存在期权费、手续费等交易费用的特点。该产品可帮助客户提前确定未来某日的外汇买卖汇率、锁定汇率风险,规避由于未来汇率变动给客户带来的潜在损失。

  二、适用对象
  适用于以套期保值或投资为目的,在中华人民共和国境内(不含港澳台)设立的国家机关、企事业单位、社会团体、部队或外商投资企业等法人客户。

  三、特色优势
  1. 卓越的定价能力:工行拥有国际先进的Dealing3000等多种交易系统,可以通过国际银行间外汇市场和国际一流的外汇做市商进行交易,为客户争取到较优的价格。同时,工行还拥有专业的外汇交易人员,能够通过模型为客户计算远期价格。
  2. 个性化的产品设计:工行产品支持美元、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、新加坡元、加拿大元、新西兰元等多币种,同时支持一个月、三个月、六个月等各种期限的远期外汇买卖。并可以根据客户个性化需求进行产品设计。

  四、业务示例
  2011年2月,某企业未来一个月将有一笔美元支出,为规避汇率波动风险,该客户与工行叙做2000万欧元的远期外汇买卖,约定1个月后卖出欧元买入美元,远期汇率为1.40。2011年3月产品到期时,客户与工行正常交割,此时欧元兑美元即期汇率为1.36。客户按照与工行事先约定的欧元兑美元1.4比率进行交割,可以比按即期汇率交割多获得2000*1.4-2000*1.36=80万美元。通过该笔交易,客户提前锁定了汇率变动风险。

  五、开办条件
  1. 信用等级为A级(含)以上;
  2. 有真实的需求背景;
  3. 具备开展衍生品交易的资格或授权;
  4. 理解衍生产品交易风险并愿意承担潜在损失;
  5. 在银行无不良信用记录,无其他重大不良记录;
  6. 在工行已核定衍生产品交易专项授信额度;
  7. 在工行开立基本存款账户或一般存款账户。
  对于提供全额保证金或其他低风险担保方式的客户,可放宽上述信用等级与授信额度的限制。

  六、开通流程
  客户申办此业务应先与工行签订《中国工商银行代客风险管理业务协议》。

  七、服务渠道和时间
  符合准入条件的客户可以在营业时间内向具有远期外汇买卖业务经营权的一级分行或二级分行申请办理远期外汇买卖业务。

  八、操作指南
  1. 交易申请:客户向工行递交《外汇买卖委托书》叙作交易,工行对客户资信、履约能力等进行审查。
  2. 落实保证措施:客户需缴纳保证金或落实其他保证措施。
  3. 交易达成:交易完成后,工行向客户出具《交易证实书》。
  4. 交易撤销、更改:客户可在委托交易未成交之前更改或取消交易委托。委托交易一经成交,客户不能更改或撤销。

  九、风险提示
  由于未来的汇率变化具有不确定性,客户面临因汇率波动产生浮动盈亏的市场风险。

  十、名词解释
  1. 升水:当某货币在外汇市场上的远期汇价高于即期汇率时,称之为升水。如,即期外汇交易市场上欧元兑美元的比价为1.33,三个月期的欧元兑美元是1.35。此时欧元兑美元升水。
  2. 贴水:当某货币在外汇市场上的远期汇价低于即期汇率时,称之为贴水。如,即期外汇交易市场上欧元兑美元的比价为1.33,三个月期的欧元兑美元是1.31。此时欧元兑美元贴水。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-11-28)
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