您可以输入30

产品服务

客户服务


可输入30
即期结售汇
 

  一、业务简述
  即期结售汇,是指工商银行与客户以约定的外汇币种、金额、汇率,在成交日后两个工作日内交割的人民币对外币的结汇或售汇业务。

  二、适用对象
  适用于具有自身结售汇需求在中华人民共和国境内(不含港澳台)依法注册的公司法人、企业法人、事业单位法人和社会团体法人。

  三、功能特点
  1. 即期结售汇是最基础的外汇与人民币兑换工具,交易结构简单清晰,易于理解。
  2. 即期结售汇简便、快捷,交易完成后,资金可及时到账。

  四、工行优势
  1. 工商银行是银行间人民币外汇市场最具影响力的做市商之一,能够以较低的成本完成交易风险的对冲,为客户提供较为优惠的价格。
  2. 工商银行结售汇办理渠道包括营业网点、自助终端机、网上银行和手机银行。法人客户可通过营业网点和企业网上银行办理即期结售汇业务。
  3. 工商银行是业内结售汇币种最丰富的商业银行,网上银行功能全面同业领先,可提供实时、挂单、询价等多种成交方式,提升客户网银服务体验。

  五、开办条件
  客户在营业网点办理即期结售汇业务,须在工商银行开立人民币银行结算账户和外汇账户,并携带国家外汇管理局所要求相关核准文件、有效凭证、商业单据及外管局要求的其它资料。
  在工商银行境内开立经常项目外汇结算账户(1000-经常项目外汇结算账户)的A类对公客户可在企业网上银行办理经常项下即期结售汇业务。客户办理企业网上银行结售汇业务前,应注册企业网上银行证书版,开立经常项目外汇结算账户和人民币结算账户,并提供贸易合同、发票、报关单等真实性背景材料,经工商银行审核通过后为客户指定外汇结算账户、维护购汇交易额度和交割截止日期(超出监管机构和工商银行规定电子银行渠道办理范围的交易申请,须通过工商银行营业网点办理)。

  六、服务渠道和时间
  (一)营业机构
  北京时间周一至周五每日9:30-18:00(受限于网点营业时间)。
  (二)电子银行渠道
  北京时间周一至周五每日9:30-23:30。

  七、操作指南
  (一)柜面渠道
  对公客户即期结售汇流程图

  (二)网上银行渠道
  1. 对公客户即期结汇流程图

  2. 对公客户即期售汇流程图

  八、风险提示
  由于未来的汇率变化具有不确定性,客户在办理即期结售汇后,如果未来汇率优于即期办理业务时的汇率,则客户在锁定汇率成本或收益的同时,无法享受将来汇率变化的额外收益。

  九、注意事项
  1. 客户应提供外管局所规定的相关资质证明及合规、有效的证明文件,配合银行完成尽职调查工作。
  2. 经工行柜员对客户相关材料核对无误后,客户方可提交正式的结售汇业务申请书。交易确认后,工行将向客户出具业务交易凭证。
  3. 工行根据人民币外汇市场的价格走势向客户进行报价,并根据市场变化实时更新。

  十、名词解释
  即期结汇:是指客户将外汇卖给工行,银行根据交易日实时汇率付给客户等值人民币。
  即期售汇:是指客户向工行购买外汇,银行根据交易日实时汇率向客户收取等值人民币。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

分享
QQ MSN Mail Kaixin Favorite Mail Kaixin

(2016-11-28)
关闭窗口