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合作办理远期结售汇
 

  一、业务简述
  合作办理远期结售汇,是指境内不具备经营远期结售汇业务资格的银行及其分支机构与工商银行合作为客户办理远期结售汇的相关业务。

  二、适用对象
  适用于具备外汇局核准的即期结售汇业务资格,并已开办即期结售汇业务2年(含)以上,经国家外汇管理局审批通过的,在中华人民共和国境内(不含港澳台)设立的具有独立法人资格的银行类金融机构及其分支机构。

  三、特色优势
  (一)远期结售汇的主要特点
  1. 远期结售汇是最基础的汇率衍生工具,交易结构简单清晰,易于理解。
  2. 远期结售汇是较为成熟的产品,客户可以根据未来的外汇收支状况和对汇率市场的预期规避汇率风险。
  3. 远期结售汇易于与其他产品进行组合,客户可凭此提高收益或者降低财务成本。
  (二)工商银行远期结售汇的主要优势
  1. 丰富的产品线
  工商银行具有行业领先的产品研发设计和风险管理能力,能够为客户提供全面的远期汇率风险对冲工具,包括固定期限远期、择期、平价远期、超远期和付汇理财通等多种远期结售汇产品和组合产品,全方位满足客户需求。
  2. 个性化的产品设计
  工商银行远期结售汇支持美元、日元、欧元等十一大币种,支持不同期限的远期结售汇,同时,客户可以办理提前交割、展期、部分交割和分批交割等特殊交割处理,从而匹配客户的经营性现金流需求。

  四、业务示例
  2015年10月,合作银行的某企业客户叙做一笔交易金额为2000万美元,期限为8个月的远期结汇交易,向合作银行询价;合作银行根据客户委托,向工商银行询价,工商银行对合作银行的美元兑人民币8个月远期报价为6.43;合作银行对客户的美元兑人民币8个月远期报价为6.42。2016年6月交易到期正常交割,客户按照约定的远期汇率6.42卖出美元,买入人民币。
  若到期日美元兑人民币的即期汇率为6.40,则客户将享受提前锁定汇率的好处,节省财务成本40万元人民币(2000万×(6.42-6.40)=40万)。若到期日的美元兑人民币即期汇率为6.44,则客户将承受锁定汇率的风险,增加财务成本40万元人民币(2000万×(6.44-6.42)=40万);但由于客户叙做远期结售汇交易锁定了汇率变动的风险,使得未来的现金流保持稳定,不会影响财务成本管理的有效性。合作银行通过叙做该笔合作办理远期结售汇业务,获得稳定的价差收益20万元人民币(2000万×(6.43-6.42)=20万)。

  五、开办条件
  合作银行准入需满足以下条件:
  1. 经国家外汇管理局核准且经我行筛选认定的,具有独立法人资格的银行类金融机构及其分支机构;
  2. 经国家外汇管理局核准开办即期业务2年(含)以上;
  3. 依法合规经营,经营情况稳定,具有较强的风险控制能力,三年内无重大违规事件或行为;
  4. 与我行合作关系良好,合作潜力较大。

  六、开通流程
  1. 业务审核:合作银行受理客户远期结售汇签约和履约交易委托后,须根据相关外汇管理规定对客户交易委托的合规性进行审核。对审核通过的交易委托,合作银行应向工商银行出具有权签字人签字并加盖公章的业务委托书。
  2. 落实担保措施:工商银行收到合作银行远期结售汇交易委托后,有权收取合作银行风险保证金或要求落实其它低风险担保的方式。如工商银行向合作银行出具保证金通知书,合作银行应及时向工商银行缴纳保证金。
  3. 交易成交:委托有效期内,当市场条件达到委托条件时,工商银行按照合作银行委托条件进行成交。交易成交后,工商银行告知合作银行并向合作银行发送交易证实。
  4. 后续管理:合作存续期内,工商银行定期向合作银行提供相关市场信息和市值评估报告,并采取追加保证金、调整授信占用等动态管理措施,关注交易浮动盈亏变化。交易浮动亏损达到期初应交保证金的一定比例时,合作银行按照相关交易协议的约定追缴保证金。
  5. 交割日交割:在交割日,合作银行应按照交易证实的内容与工商银行完成资金交割。合作银行办理远期结售汇业务所需的人民币资金或外汇资金,由工商银行通过合作银行在工商银行开设的账户或按照双方约定的方式,与合作银行进行清算。
  6. 特殊交割:合作银行客户在合约交割日不能提供有效凭证或因贸易的复杂性无法按时交割的,合作银行应向工商银行申请远期结售汇展期、提前交割、到期部分交割和分批交割等特殊交割处理。
  7. 违约处理:对因合作银行客户未满足协议条款无法正常履约的交易,合作银行应在交易到期前向工商银行申请违约处理。因违约导致工商银行亏损的,亏损由合作银行承担;如盈利,按照商业原则处理。

  七、服务渠道和时间
  符合准入条件的客户可以在营业时间内向具有远期结售汇业务经营权的一级分行或二级分行申请办理远期结售汇业务。

  八、操作指南
  请参考远期结售汇业务

  九、常见问题
  1. 准入资格审核:工商银行对合作银行总行或其分支机构进行准入资格审核。
  2. 向外管局提交申请:合作银行申请合作办理远期结售汇业务资格,需向所在地外汇局提交申报材料,包括申请报告;合作办理远期结售汇业务相关管理制度;与具备资格银行签订的合作协议书范本等。申请人为分支机构的,还应提交其总行(或总社)的授权文件;所在地外汇局要求的其他文件和资料。
  3. 业务资格审核:合作银行与工商银行达成合作办理远期结售汇业务初步意向后,应向工商银行提交相关审核材料,具体包括:合作银行营业执照、经营许可证等材料的原件;合作银行报外汇局申请办理合作办理远期结售汇业务的申请报告、相关管理制度;外汇局要求的其它文件和材料;所在地外汇局出具给合作银行的《合作办理远期结售汇业务备案通知书》。如合作银行为分支机构的,合作银行还需提供其总行(或总社)开具的授权文件。
  4. 协议签署:合作银行开办远期结售汇业务前,需与工商银行签订《中国工商银行远期结售汇业务合作协议》。办理业务时,合作银行、工商银行与客户还应签订《中国工商银行远期结售汇业务三方合作协议》。

  十、风险提示
  合作办理远期结售汇业务面临包括政策风险、价格风险、汇率风险、通讯系统安全、网络系统安全在内的各种风险。合作银行为客户办理远期结售汇业务时,应向客户充分阐述产品的特点、结构,充分揭示产品的风险,确保客户充分认识到远期结售汇交易本身可能存在风险和损失,并愿意承担上述风险和损失。

  十一、注意事项
  远期结售汇的交易时效性要求较高,操作中应避免由于市场价格波动造成损失。

  十二、名词解释
  1. 固定期限远期结售汇,是指客户在与银行签订远期结售汇合约时约定,在未来某一确定工作日按照约定的汇率办理资金交割。
  2. 择期交易,是指客户与银行签订远期结售汇合约时约定,在未来某一段时间内客户有权要求银行在任一工作日(应提前一个工作日通知银行)按照约定的汇率为其办理资金交割。
  3. 平价远期结售汇,是指客户与银行签订远期结售汇合约时约定,在未来某一段时间内的现金流均采用同一汇率与银行进行资金交割。
  4. 超远期结售汇,是指起息日在一年以上的远期结售汇业务。
  5. 付汇理财通,是远期结售汇、人民币存款和外币融资的组合产品,客户办理外币融资对外付款,同时办理与外币融资相同期限的人民币存款和远期结售汇,到期后将人民币存款本息进行远期结售汇的交割,以归还外币融资本息。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-11-29)
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