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柜台记账式债券
 

  一、业务简述
  柜台记账式债券,是指工商银行通过电子银行渠道和境内营业网点为客户提供债券投资交易服务,并办理相关托管与结算等的业务。
  柜台债券品种为记账式债券, 是指经中国人民银行等监管机构批准可在商业银行柜台进行交易的,在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司等债券登记托管结算机构托管的债券等产品。

  二、适用对象
  国务院及其金融行政管理部门批准设立的金融机构;依法在有关管理部门或者其授权的行业自律组织完成登记,所持有或者管理的金融资产净值不低于一千万元的投资公司或者其他投资管理机构;上述金融机构、投资公司或者投资管理机构管理的理财产品、证券投资基金和其他投资性计划;符合中国人民银行其他规定并经开办机构认可的机构可投资柜台业务的全部债券品种和交易品种;不满足上述条件的对公客户只能买卖发行人主体评级或者债项评级较低者不低于AAA的债券,以及参与债券回购交易。

  三、功能特点
  1. 安全性高:柜台记账式债券目前均为国家信用或准国家信用评级债券,信用风险低。
  2. 收益性好:产品持有到期可获得稳定的利息收入;还可通过把握市场价格波动有利机会,获得买卖价差收益。
  3. 流动性强:客户可在交易时段内随时买卖债券,交易资金实时清算,能够满足客户对于流动性的要求。
  4. 投资交易起点低:单笔柜台记账式债券交易起点及最小递增单位均为100元面值。
  5. 品种多样:柜台业务债券品种包括经发行人认可的已发行国债、地方政府债券、国家开发银行债券、政策性银行债券和发行对象包括柜台业务投资者的新发行债券。具体债券品种以工商银行实际提供品种为准。柜台业务交易品种包括现券买卖、质押式回购、买断式回购以及经中国人民银行认可的其他交易品种。具体交易品种以中国工商银行实际提供品种为准。

  四、工行优势
  1. 债券品种全:已包括全部关键期限的记账式国债。并首家推出国家开发银行债券和中国进出口银行债券。
  2. 交易价格优:工行具有专业的交易团队和丰富的交易经验,能够为客户提供优质的产品报价。
  3. 交易时间长:工行独家推出柜台债券连续交易功能,发行期所有债券24小时不间断发售,交易期连续交易品种24小时随时买卖。
  4. 服务渠道广:工行可通过电子银行(包括网上银行、手机银行、电话银行等)及网点柜面等多渠道为客户提供开户及交易服务,业务流程简便、快捷、高效。
  5. 享增值服务:客户可享受债券付息兑付、交易日变动等短信提醒功能;还可以质押持有债券申请办理质押贷款。

  五、产品价格
  工商银行根据债券市场价格走势进行报价,并根据市场变化实时更新。
  柜台记账式债券的交易币种是人民币。交易报价单位为“元/百元面值”,保留小数点后两位数字,资金清算单位为元,保留小数点后两位数字(四舍五入法)。债券交易报价和应计利息在报价界面显示时保留小数点后两位数字,债券到期收益率在报价界面显示时保留小数点后四位数字。
  柜台记账式债券的单笔交易起点数量为100元面值,交易最小递增单位为100元面值。

  六、服务渠道和时间
  (一)电子银行渠道
  适用于债券发行认购、债券续发行认购、现券买卖和债券转托管。
  1. 债券发行/续发行认购
  债券发行/续发行起始日10:00至截止日16:30。
  2. 现券买卖/债券转托管
  (1)连续交易品种
  周一:10:00~24:00;
  周二至周四:00:00~24:00;
  周五:00:00~16:30。
  (2)非连续交易品种
  周一至周五:10:00~16:30。
  (二)营业网点
  适用于债券发行认购、债券续发行认购、现券买卖、债券转托管和债券非交易过户交易类型。
  周一至周五:10:00~16:30。
  遇国家法定节假日、按国家规定调整后的实际休息日以及监管部门规定的停止交易日,工商银行可暂停柜台记账式债券交易。

  七、操作指南
  1. 开通流程
  客户前往营业网点,阅读《中国工商银行柜台记账式债券产品介绍》、承诺遵守《中国工商银行柜台记账式债券交易规则》、签署《中国工商银行柜台记账式债券交易协议》,指定债券交易的资金账户并缴纳柜台记账式债券开户费用后,工商银行将为其开立柜台记账式债券托管账户,开通柜台记账式债券业务。
  2. 交易流程
  (1)对公网上银行
  客户登录企业网上银行后,点击“投资理财”栏目下的“柜台记账式债券”菜单,即可进行债券行情查询及债券买卖等操作。
  (2)网点柜面
  客户在柜台开立债券托管账户后,持对公结算账户,到银行指定的网点,填写《债券交易凭证》即可办理债券买卖,债券转托管及其他相关业务。

  八、风险提示
  客户开办柜台记账式债券交易之前应充分认识并完全理解可能遇到的各类风险。以下仅为中国工商银行对风险因素的客观分析,不代表中国工商银行对市场情况的预测。
  1. 政策风险:柜台记账式债券交易是根据当前相关法律法规和监管规定设计的产品,如遇国家宏观政策、法律法规或监管规定发生变化,可能影响到客户正常办理。
  2. 市场风险:受银行间市场债券价格变动影响,如记账式债券交易价格发生剧烈不利波动,可能导致客户受到损失。
  3. 流动性风险:持有柜台记账式债券的客户,如在非交易时间产生资金需求,可能面临资金不能及时变现的风险。
  4. 操作风险:客户因泄露身份标识信息或误使用身份认证方式等原因,可能造成不必要损失。
  5. 不可抗力及突发事件风险:发生自然灾害、战争等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件,或系统故障、通讯故障、电力中断、市场停止交易等突发事件,或遭遇金融危机等情形,可能对客户正常办理记账式债券交易造成影响,进而可能使客户受到损失。
  6. 其他或有风险:受相关因素影响,当中国工商银行出现记账式债券额度不足,即中国工商银行当日持有相关债券出现持有额度不足或相关债券的买入额度达使用上限时,客户可能存在临时性无法买入或卖出相关债券的风险。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-11-29)
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