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人民币同业存单投资与发行
 

  一、业务简述
  人民币同业存单投资,是指工商银行投资由银行业存款类金融机构法人在银行间债券市场上发行的记账式定期存款凭证的业务。存款类金融机构包括政策性银行、商业银行、农村合作金融机构以及中国人民银行认可的其他金融机构。
  人民币同业存单发行,是指工商银行为完善流动性管理、优化资产负债结构,通过银行间债券市场公开发行记账式定期存款凭证的业务。

  二、功能特点
  1. 存单发行方需为银行业存款类金融机构。
  2. 发行信息公开透明。同业存单发行须根据监管规定要求,通过公开渠道向市场进行信息披露。
  3. 产品期限灵活。固定利率存单期限品种为1个月、3个月、6个月、9个月和1年等,参考同期限SHIBOR定价;浮动利率存单以SHIBOR为浮动利率基准计息,期限包括1年、2年和3年等。

  三、工行优势
  工商银行具有强大的资金实力、专业的交易团队、人民币投资领域丰富的经验和专业知识,并且具有先进的信息系统支持和制度保障,便于实现集约化的资金营运及灵活的定价机制。

  四、操作指南
  (一)同业存单投资流程
  同业客户与工商银行洽谈并确定交易意向(包括拟发行或交易存单的金额、期限、价格等要素),工商银行交易人员经有权审批人审批同意后在存单发行日进行投资或在二级市场进行交易。
  (二)同业存单发行流程
  1. 工行确定发行时间及发行方案,做好准备工作。
  2. 工行按照具体发行方案在银行间市场公告发行文件,完成同业存单发行。
  3. 投资机构在缴款日将同业存单发行募集资金款项缴至工行指定账户,工行进行账务确认,并由托管机构及时完成债权债务确认。
  4. 存单存续期内,工商银行按监管要求履行信息披露义务。在同业存单付息日及兑付日,工商银行将资金款项拨付投资机构账户。

  五、风险提示
  存单发行和交易利率水平受宏观经济政策、货币市场运行变化等多种因素的影响,客户应充分认识到此项业务可能涉及的风险。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-11-29)
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