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非结算性同业存款业务
 

  一、业务简述
  非结算性同业存款业务,是指工商银行与其他金融机构开展的本外币非结算用途的同业资金存入和存出业务,其中工商银行资金存出的交易对手方仅为具有吸收存款资格的金融机构。
  按照资金流向,非结算性同业存款业务包括非结算性同业存放和非结算性存放同业两类。其中,非结算性同业存放是指工商银行吸收客户资金的存入业务;非结算性存放同业是指工商银行向具有吸收存款资格的金融机构提供资金的存出业务。

  二、适用对象
  非结算性同业存放业务:在我国境内依法设立的金融机构。
  非结算性存放同业业务:在我国境内依法设立,具有吸收存款资格的金融机构。

  三、功能特点
  1. 融资期限较灵活。非结算性同业存款业务最长限期不得超过一年,最短期限不得少于7天,全部为定期存款。
  2. 交易要素灵活。由交易双方根据多种影响因素协商确定,利率水平受市场资金供求变化、客户资质、融资策略等多种因素的影响。

  四、工行优势
  1. 存放资金安全。工商银行资金实力雄厚,风控体系严格,偿付能力强,能够保证存放资金安全。
  2. 办理流程简便。工商银行业务流程持续优化,可为客户提供快捷高效服务。
  3. 具有一定的同业竞争力。工商银行每日通过官网公布同业存放报价,能够为客户提供较优的、公开透明的产品价格。

  五、产品价格
  人民币和外币非结算性同业存款利率分别参照同期限的上海银行间同业拆借利率(SHIBOR)和伦敦同业拆借利率(LIBOR)、香港银行同行业拆借利率(HIBOR)等,由工商银行与同业客户协商确定。

  六、服务渠道和时间
  同业客户可在工商银行营业时间向开办本业务的工商银行分支机构咨询或申请办理。
  交易时间为:每周一至周五工商银行营业时间内(法定节假日除外)。

  七、操作指南
  (一)非结算性同业存放业务。
  1. 客户根据自身需求,向工商银行咨询,初步确定交易期限、金额及价格等要素。
  2. 达成初步交易意向后,工商银行针对交易期限、金额、价格、客户资质等情况进行业务综合审查及审批。
  3. 客户赴工商银行柜面办理存入业务,获取存款证实书。
  4. 存款到期日,客户应携带相关证件及存款证实书至工商银行柜面收取本息。
  (二)非结算性存放同业业务。
  1. 工商银行与同业客户确定交易期限、金额及价格等要素。
  2. 达成初步交易意向后,.双方进一步确定交易要素,并发起业务审批。
  3. 业务审批通过后,工商银行划款至同业客户,并赴柜台开立存款证实书。
  4. 存款到期日,工商银行收取本息。

  八、风险提示
  非结算性同业存款业务面临包括政策风险、流动性风险、操作风险、汇率风险在内的各种风险。利率水平受宏观经济政策、货币市场运行变化等多种因素的影响,客户应充分认识到此项业务可能涉及的风险,并做好流动性管理工作。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2018-03-29)
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