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非银行金融机构人民币同业拆借
 

  一、业务简述
  非银行金融机构人民币同业拆借,是指工商银行与进入全国银行间同业拆借市场的非银行金融机构,通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通业务。

  二、适用对象
  获得全国银行间同业拆借市场准入资格的企业集团财务公司、证券公司、信托公司、金融资产管理公司、保险公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险资产管理公司及中国人民银行认定的其他非银行金融机构。

  三、功能特点
  1. 客户需要具有银行间同业拆借市场交易资格。
  2. 融资期限相对较短。人民币同业拆借主要运用于短期流动性的管理,最长拆借期限不得超过拆入方由中国人民银行规定的拆入资金最长期限。
  3. 交易要素灵活。人民币同业拆借以询价方式进行,自主谈判,逐笔成交。
  4. 人民币同业拆借利率由工商银行与同业客户自行商定。利率水平受宏观经济政策、货币市场运行变化等多种因素的影响。
  5. 非银行金融机构通过人民币同业拆借业务可以灵活的手段管理短期资金,实现人民币短期资金的融通。

  四、工行优势
  工商银行是银行间同业拆借市场最大的参与者之一,也是国际金融市场具有重要影响力的积极参与者,具有强大的资金实力、集约化的资金营运体系和经验丰富的交易团队,可为客户提供优质的产品与服务。

  五、产品价格
  参照同期限上海银行间同业拆借利率(简称“SHIBOR”),由工商银行与同业客户协商确定。

  六、服务渠道和时间
  同业拆借交易须通过全国统一的同业拆借网络进行。
交易时间为:同业拆借中心规定的交易时间(每周一至周五上午9:00至12:00,下午13:30至16:50,法定假日除外)和工商银行规定的工作时间内。

  七、操作指南
  1. 同业客户通过市场询价与工商银行达成同业拆借交易的初步意向。
  2. 工商银行完成业务综合审查发起同业拆借交易。
  3. 同业客户与工商银行开展同业拆借交易,须逐笔订立交易合同,交易合同内容包括但不限于交易双方名称、成交日期、交易金额、交易期限、拆借利率、计息方式、违约责任等。

  八、风险提示
  非银行金融机构人民币同业拆借交易面临包括政策风险、流动性风险、操作风险在内的各种风险。利率水平受宏观经济政策、货币市场运行变化等多种因素的影响,客户应充分认识到此项业务可能涉及的风险,并做好流动性管理工作。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-11-29)
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