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中国工商银行账户基本金属业务知识问答
 

  第一部分:基本概念
  1.什么是账户基本金属?
  2.客户办理账户基本金属业务有什么益处?
  3.账户基本金属有哪些交易品种?
  4.账户基本金属有哪些类型?
  5.怎样区分不同类型及期次的账户基本金属产品?
  6.为什么设置账户基本金属连续产品份额调整日?
  7.账户基本金属连续产品的份额调整基本规则是什么?
  8.什么是账户基本金属期次产品的交易起始日、结束日及结算日?
  9.什么是账户基本金属期次产品转期功能?
  10.账户基本金属期次产品转期功能的主要特点和类型是什么?
  11.什么是账户基本金属期次产品实时转期?
  12.什么是账户基本金属期次产品到期转期?
  13.账户基本金属连续产品相对期次产品有何优势?
  14.账户基本金属交易是否进行基本金属实物的交割?
  15.客户进行账户基本金属交易的最低数量是多少?
  16.客户进行账户基本金属交易有最高数量限制吗?
  17.客户可以使用哪些币种买卖账户基本金属?
  18.客户进行账户基本金属交易需要交纳手续费吗?
  19.客户按照什么价格买卖账户基本金属?
  20.客户可以从哪里查询到账户基本金属产品信息?

  第二部分:开销户
  21.哪些客户可以办理账户基本金属交易?
  22.如何申请办理账户基本金属交易?
  23.进行账户基本金属交易需要开立哪些账户?
  24.单个客户可以开立多个基本金属账户吗?
  25.注销账户基本金属业务有何注意事项?

  第三部分:交易操作
  26.客户可通过哪些渠道进行账户基本金属交易?
  27.账户基本金属在什么时间交易?
  28.账户基本金属有哪些交易类型?
  29.账户基本金属有哪些交易方式?
  30.账户基本金属的挂单交易方式具体有哪些?
  31.什么是账户基本金属先买入后卖出交易?
  32.什么是账户基本金属先卖出后买入交易?
  33.账户基本金属先卖出后买入交易对保证金比例有何要求?
  34.先买入后卖出交易和先卖出后买入交易的账户基本金属数量可否混用?
  35.客户在交易日内是否可以进行反复买卖?
  36.账户基本金属交易允许杠杆操作吗?
  37.以美元买卖账户基本金属是否区分钞汇?
  38.如何计算买卖账户基本金属实现的损益?
  39.怎样查询账户基本金属持有数量及浮动盈亏情况?
  40.怎样查询账户基本金属的交易明细?
  41.进行账户基本金属交易面临的主要市场风险是什么?
  42.进行账户基本金属交易除市场风险外还应注意什么风险?

  第四部分:期次产品到期处理
  43.账户基本金属期次产品到期是什么概念?
  44.客户在账户基本金属期次产品到期前可如何处理?
  45.交易结束日未平仓的账户基本金属期次产品工商银行如何办理结算?
  46.账户基本金属期次产品实时转期是如何结算的?
  47.账户基本金属期次产品到期转期是如何结算的?

  第五部分:基本金属市场
  48.什么是基本金属?
  49.基本金属市场价格波动的影响因素主要有哪些?
  50.什么是COMEX铜期货合约?其交易方式和交易时间是怎样的?

  第一部分:基本概念
  1.什么是账户基本金属?
  中国工商银行账户基本金属,是工商银行为个人客户提供的,采取只计份额、不提取实物基本金属的方式,以人民币或美元交易基本金属份额的投资交易产品。
  2.客户办理账户基本金属业务有什么益处?
  工商银行推出账户基本金属交易业务,进一步丰富了个人客户投资交易品种;符合参与条件的个人客户通过账户基本金属交易,可以实现更为多元化的资产配置。
  3.账户基本金属有哪些交易品种?
  工商银行账户基本金属初期暂推出账户北美铜一个交易品种,账户北美铜参考美国纽约商品交易所(英文简称COMEX)铜期货合约价格报价。
  4.账户基本金属有哪些类型?
  账户基本金属按照是否可连续交易,分为期次产品和连续产品。其中,期次产品按期次发行,每期产品分别设置交易起始日、交易结束日和结算日,客户只能在每期产品交易起始日至交易结束日之间的交易时间内进行交易,交易结束日之后,客户不能继续交易,持有的份额在结算日完成资金结算。连续产品没有到期日,客户可连续交易。
  5.怎样区分不同类型及期次的账户基本金属产品?
  账户基本金属连续产品采取“交易币种”+“交易品种”的组合方式命名。例如,“人民币账户北美铜”代表以人民币买卖的、可连续交易的账户北美铜产品。
  账户基本金属期次产品采取“交易币种”+“交易品种”+“参考合约代码(年份两位数字+月份两位数字)”的组合方式命名。例如,“美元账户北美铜1803”代表以美元买卖的、参考纽约商品交易所2018年3月铜期货合约价格的账户北美铜产品。
  6.为什么设置账户基本金属连续产品份额调整日?
  由于账户基本金属连续产品所参考的交易所基本金属合约会定期调整,而交易所不同期次合约的价格不同,因此当账户基本金属连续产品参考的交易所基本金属合约调整时,账户基本金属连续产品的价格以及客户持有的产品份额也会调整,份额调整前后客户持有的资产总值不变。在份额调整日交易结束后,客户持有的账户基本金属连续产品份额将根据工商银行公布的份额调整前价格、调整后价格进行调整。工商银行会提前公布账户基本金属连续产品的份额调整日安排,方便客户参考。
  7.账户基本金属连续产品的份额调整基本规则是什么?
  工商银行在账户基本金属连续产品份额调整日,按照账户基本金属连续产品调整前价格和调整后价格,为客户办理账户基本金属连续产品份额调整,份额调整区分先买入后卖出、先卖出后买入交易类型,份额调整前后的客户资产总值不变。
  对于先买入后卖出交易,工商银行根据客户持仓、份额调整前价格、份额调整后价格,计算份额调整后的客户持仓,并将剩余不足买入1磅部分资金退回客户资金账户,即调整前持仓×份额调整前价格=调整后持仓×份额调整后价格+退还资金。
  对于先卖出后买入交易,工商银行根据客户持仓、份额调整前价格、份额调整后价格,计算份额调整后的客户持仓,并将剩余不足卖出1磅部分占用的保证金释放,即调整前持仓×份额调整前价格=调整后持仓×份额调整后价格+释放保证金。
  工商银行将公布账户基本金属连续产品份额调整前价格、份额调整后价格,客户可通过网银、手机银行等渠道进行查询。
  8.什么是账户基本金属期次产品的交易起始日、结束日及结算日?
  交易起始日是指某期次账户基本金属产品的首个交易日。交易结束日是指某期次账户基本金属产品的最后一个交易日。结算日是指产品到期后工商银行按照公布的账户基本金属结算价格为仍持有账户基本金属的客户办理资金结算的日期。工商银行将提前公布产品期次发行计划,以及每期产品的交易起始日、交易结束日和结算日。
  一般来看,每期产品从交易起始日到交易结束日大约有60至100天时间(第一期和第五期产品运行期限为90~100天,其余3期产品运行期限约为60~70天。),且相邻两个期次产品之间一般存在约5个交易日的重叠期,即后一期产品的交易起始日早于前一期产品的交易结束日约5个交易日。
  例如,工商银行按计划推出某期账户铜产品,交易起始日设定为11月20日,交易结束日设定为2月26日,结算日为3月3日。客户可在11月20日到2月26日之间的交易时间内买卖该期账户铜产品,2月26日24:00后该期产品停止交易,工商银行将在3月3日按结算规则为仍持有该期产品的客户办理资金结算。同时,工商银行在该期产品交易结束日(2月26日)前的2月12日推出了新一期账户铜产品。以上时间均为北京时间。
  9.什么是账户基本金属期次产品转期功能?
  账户基本金属转期是指工商银行为持有账户基本金属期次产品的客户提供的,根据客户的相关指令,在产品可转换期内(同一品种相邻两个期次产品期限的重叠期,一般为5个交易日),通过系统自动完成平仓上期产品并开仓下期产品的交易功能。
  10.账户基本金属期次产品转期功能的主要特点和类型是什么?
  账户基本金属期次产品转期功能支持同一币种、同一交易类型账户基本金属上期产品向下期产品的转换,不支持不同币种或不同交易类型产品间的转换。转期类型包括实时转期和到期转期。
  11.什么是账户基本金属期次产品实时转期?
  账户基本金属期次产品实时转期是指客户在期次产品可转换期内实时提交产品转期指令,工商银行按照客户指定数量及实时转期价格完成转期操作。下期产品交易起始日至上期产品交易结束日间为实时转期的可转换期,客户可在可转换期内的任意交易时间办理实时转期,非交易时间不提供实时转期功能。实时转期为一次性、实时性操作,客户提交一次指令执行一次转期,且不可预约。
  12.什么是账户基本金属期次产品到期转期?
  账户基本金属期次产品到期转期是指客户选择在上期产品到期时转期,工商银行根据到期时点的转期价格,和客户选定的转期方式于上期产品到期日次日完成转期操作。工商银行在上期产品交易结束日22:05对客户持有的上期产品数量实施冻结,冻结持续至转期结束,一般至次日7:05或以后。客户可在冻结时间以外的任意时间(含上期产品到期前的交易时间)开启或关闭到期转期功能。到期转期一经开启、长期有效,直至客户关闭到期转期功能为止。
  到期转期方式分为按金额转期和按数量转期。按金额转期是指使用平仓客户持有的全部上期产品数量所得资金,以最大可开仓数量同时开仓下期产品,并将剩余不足1磅的部分资金(或保证金)退回客户资金账户(或保证金账户)。按数量转期是指按客户持有的全部上期产品数量同时开仓相同数量的下期产品,如平仓上期产品所得资金(或保证金)足以开仓相同数量下期产品,则剩余资金(或保证金)退回至客户资金账户(或保证金账户);如平仓上期产品所得资金(或释放的保证金)与资金账户(或保证金账户)可用余额的合计金额不足以开仓相同数量的下期产品,则以平仓上期产品所得资金(或释放的保证金)最大可开仓数量开仓下期产品,并将剩余不足1磅部分资金(或保证金)退回客户资金账户(或保证金账户)。
  13.账户基本金属连续产品相对期次产品有何优势?
  账户基本金属连续产品是工商银行为改善客户交易体验、方便客户长期连续交易而推出的产品。与期次产品相比,账户基本金属连续产品无需客户主动设置产品转期,客户持有的账户基本金属连续产品在份额调整日交易结束后由系统自动调整,方便客户长期持有,避免出现期次产品中由于客户忘记设置产品转期导致所持有份额到期清算的情况。
  14.账户基本金属交易是否进行基本金属实物的交割?
  账户基本金属交易采取的是以账户记录基本金属份额,不交割基本金属实物的方式。客户买入的账户基本金属只能通过卖出平仓或在到期结算后获得货币资金,客户以先卖出后买入方式卖出的账户基本金属只能通过买入平仓或在到期结算后获得货币资金。
  15.客户进行账户基本金属交易的最低数量是多少?
  工商银行账户北美铜的交易单位为“磅”(每磅相当于约0.4536千克),客户买卖的单笔交易起点数量为1磅,递增数量单位也为1磅。
  16.客户进行账户基本金属交易有最高数量限制吗?
  工商银行对单个客户进行账户基本金属交易目前无最高数量或金额的限制。
  受监管政策影响,工商银行对全部客户以人民币买卖账户基本金属的总交易净额设定上、下限。总交易净额是指所有客户买入人民币账户基本金属的总额和卖出人民币账户基本金属的总额轧差后的净额,当该净额达到设定上限或下限时,工商银行有权限制所有客户进行新开仓交易,但客户对已有账户基本金属数量平仓交易不受影响。
  工商银行对客户以美元买卖账户基本金属没有总交易净额的限制。
  例如,某客户已持有1000磅“人民币账户北美铜”,当所有客户以人民币买卖账户基本金属的总交易净额达到设定上限时,客户不能再开仓买入任何一款人民币账户基本金属产品,但该客户可对持有的1000磅“人民币账户北美铜”进行卖出平仓。
  17.客户可以使用哪些币种买卖账户基本金属?
  目前客户可使用美元(包括现钞、现汇)或人民币买卖账户基本金属。
  18.客户进行账户基本金属交易需要交纳手续费吗?
  客户按照交易报价买卖账户基本金属,工商银行不另行收取手续费。
  19.客户按照什么价格买卖账户基本金属?
  工商银行在综合考虑全球相关基本金属市场价格走势、国内人民币汇率走势、市场流动性等因素的基础上向客户提供交易报价,具体分为银行买入价和银行卖出价,其中银行卖出价是客户买入账户基本金属的价格,银行买入价是客户卖出账户基本金属的价格。在同一时点对于同一品种,银行卖出价要高于银行买入价。
  20.客户可以从哪里查询到账户基本金属产品信息?
  客户可通过中国工商银行官方网站(http://www.icbc.com.cn)查询账户基本金属产品的相关信息。

  第二部分:开销户
  21.哪些客户可以办理账户基本金属交易?
  账户基本金属交易适用于个人客户,个人客户申请办理该业务应具备如下条件:
  (1)具有完全民事行为能力;
  (2)风险承受能力评估等级为平衡型、成长型或进取型客户(保守型或稳健型的客户不可办理);
  (3)通过工商银行投资交易类产品适合度评估(即评估结果为“适合”)。
  22.如何申请办理账户基本金属交易?
  客户可通过工商银行网上银行、手机银行或已开办此业务的营业网点柜面申请办理账户基本金属交易。
  客户在申请办理账户基本金属交易前,需认真阅读《中国工商银行账户基本金属产品介绍》(简称《产品介绍》)、《中国工商银行账户基本金属交易规则》(简称《交易规则》)等文件,充分了解账户基本金属产品的特点及相关风险;客户申请办理账户基本金属交易,须接受工商银行风险承受能力评估和投资交易类产品适合度评估,符合条件的方可办理。
  符合相关要求的客户,与工商银行签署《中国工商银行账户基本金属交易协议》,开通账户基本金属交易业务。
  23.进行账户基本金属交易需要开立哪些账户?
  (1)资金账户。客户须指定本人在工商银行开立的个人多币种借记卡或结算账户活期存折作为资金账户,用于核算买卖账户基本金属的资金收付。
  (2)交易账户。客户第一次买卖账户基本金属时,工商银行系统自动为其开立交易账户,用于核算买卖账户基本金属数量的收付。
  (3)保证金账户。对于以先卖出后买入方式买卖账户基本金属的客户,工商银行系统自动为其开立保证金账户,用于交易保证金的收付和损益核算。
  24.单个客户可以开立多个基本金属账户吗?
  在同一地区,每个客户只能指定一个资金账户,且只能分别开立一个交易账户和一个保证金账户。客户可在多个地区分别指定资金账户和开立交易账户及保证金账户。
  例如,某北京客户因工作原因迁至上海生活,在保留其原先在北京开立的账户基本金属交易账户的同时,可在上海开立新的账户基本金属交易账户,两个地区的基本金属账户分别操作,彼此不受影响。工商银行网上银行支持异地操作,如该客户不愿在上海新开账户,也可通过网上银行使用其在北京开立的账户进行账户基本金属交易。
  25.注销账户基本金属业务有何注意事项?
  如客户不再办理账户基本金属业务,需要平仓交易账户所有余额,并将保证金账户中的所有资金转至资金账户,然后进行保证金账户及交易账户注销。

  第三部分:交易操作
  26.客户可通过哪些渠道进行账户基本金属交易?
  工商银行提供网上银行、手机银行等交易渠道,客户可通过个人网上银行或手机银行向工商银行提交账户基本金属的交易指令。柜面渠道可为客户提供账户基本金属业务开户服务,暂不提供交易及查询服务,具体以各分行实际开办情况为准。
  27.账户基本金属在什么时间交易?
  目前网上银行和手机银行渠道的账户基本金属交易时间暂定如下:
  周一,09:00~24:00。
  周二至周五,00:00~02:00,09:00~24:00。
  周六,00:00~02:00。
  以上时间均指北京时间。
  28.账户基本金属有哪些交易类型?
  账户基本金属交易有先买入后卖出和先卖出后买入两种交易类型。
  如客户预期未来基本金属价格上涨,可选择先买入后卖出交易,通过低买高卖获得价差收益;如预期未来基本金属价格下跌,可选择先卖出后买入交易,通过高卖低买获得价差收益。
  29.账户基本金属有哪些交易方式?
  账户基本金属交易有实时交易和挂单交易两种交易方式。
  客户选择实时交易,将按照实时交易报价完成账户基本金属交易;客户选择挂单交易,需根据选择的挂单类型提交包含设定价格的挂单指令,当交易报价满足挂单条件时,系统自动代客户按挂单设定的价格完成账户基本金属交易。
  30.账户基本金属的挂单交易方式具体有哪些?
  账户基本金属的挂单交易方式有获利挂单、止损挂单和双向挂单。
  获利挂单:是指挂单价格优于实时交易报价的挂单,即客户挂单买入价低于当前银行卖出价或客户挂单卖出价高于当前银行买入价,当交易报价达到客户挂单价格时按挂单价格成交。
  止损挂单:是指挂单价格劣于实时交易报价的挂单,即客户挂单卖出价低于当前银行买入价或客户挂单买入价高于当前银行卖出价,当交易报价达到客户挂单价格时按挂单价格成交。
  双向挂单:是指同时设立的一个获利挂单和一个止损挂单组合。双向挂单中的任意一项挂单成交,另一项挂单即自动失效。
  31.什么是账户基本金属先买入后卖出交易?
  先卖出后买入交易,是指客户首笔交易为买入交易,然后在买入的数量内部分或全部卖出账户基本金属的交易。客户累计卖出账户基本金属的数量不能大于累计买入的数量。在该交易类型下,客户买入时的操作称为买入开仓,客户卖出时的操作称为卖出平仓。
  客户进行账户基本金属先买入后卖出交易,在买入交易前,应确保资金账户中具有满足交易需要的相应足额资金。
  32.什么是账户基本金属先卖出后买入交易?
  先卖出后买入交易,是指客户首笔交易为卖出交易,然后在卖出的数量内部分或全部买入账户基本金属的交易。客户累计买入账户基本金属的数量不能大于累计卖出的数量。在该交易类型下,客户卖出时的操作称为卖出开仓,客户买入时的操作称为买入平仓。
  客户进行账户基本金属先卖出后买入交易,在卖出交易前,应先从资金账户中划转相应足额资金到保证金账户,作为交易保证金。
  33.账户基本金属先卖出后买入交易对保证金比例有何要求?
  客户进行账户基本金属先卖出后买入交易,在卖出交易前,应提供100%交易保证金(保证金金额等于卖出开仓数量乘以卖出价格)。当客户保证金比例小于或等于20%时,工商银行可进行强制平仓。保证金比例计算公式为:(保证金账户金额+账面盈亏)÷卖出账户基本金属冻结保证金×100%。
  34.先买入后卖出交易和先卖出后买入交易的账户基本金属数量可否混用?
  客户进行先买入后卖出交易和先卖出后买入交易两种方式相互独立,分别操作,对应的交易账户分为两个相互独立的交易子账户,所记载的账户基本金属数量不能累加或相互抵消。也即,客户通过先买入后卖出方式买入的账户基本金属,只可通过先买入后卖出方式的卖出平仓交易卖出;客户通过先卖出后买入方式卖出的账户基本金属,只可通过先卖出后买入方式的买入平仓交易进行平仓。
  35.客户在交易日内是否可以进行反复买卖?
  账户基本金属采取T+0交易模式,即客户买入的账户基本金属可在当日卖出,客户卖出账户基本金属获得的资金可在当日继续买入,因此客户在交易日当天可进行多次账户基本金属交易。
  36.账户基本金属交易允许杠杆操作吗?
  账户基本金属交易不允许杠杆操作,客户须提供全额交易资金进行交易。对于先买入后卖出交易的买入交易,在成交后工商银行系统实时全额划转客户资金(划转资金金额等于买入数量乘以客户买入价格);对于先卖出后买入交易的卖出交易,工商银行要求客户提供100%的保证金(保证金金额等于卖出数量乘以客户卖出价格)。
  37.以美元买卖账户基本金属是否区分钞汇?
  客户以美元资金买卖账户基本金属,可选择使用现钞或现汇。客户使用现钞或现汇买卖账户基本金属的价格相同,但美元现钞和现汇不能通过买卖账户基本金属相互转换,以美元现钞买入的账户基本金属在卖出后的资金仍为美元现钞,以美元现汇买入的账户基本金属在卖出后的资金仍为美元现汇。
  38.如何计算买卖账户基本金属实现的损益?
  客户采取先买入后卖出交易方式买卖账户基本金属,损益计算公式为:交易损益=平仓数量×(银行买入价-开仓均价)
  客户采取先卖出后买入交易方式买卖账户基本金属,损益计算公式为:交易损益=平仓数量×(开仓均价-银行卖出价)。
  不同品种、期次的账户基本金属数量、买卖价格需分别计算。
  39.怎样查询账户基本金属持有数量及浮动盈亏情况?
  客户可以登录网上银行,在“账户基本金属-我的账户基本金属持仓”栏目查看持有的账户基本金属种类、数量及浮动盈亏情况;或登录手机银行,在“投资理财-账户基本金属-我的持仓”栏目进行查询。
  客户持有的以人民币买卖的账户基本金属和以美元买卖的账户基本金属分别计算;先买入后卖出和先卖出后买入的账户基本金属也分别计算。
  40.怎样查询账户基本金属的交易明细?
  客户可以登录网上银行,在“账户基本金属-交易明细”栏目查询自己买卖账户基本金属的历史交易明细;或登录手机银行,在“投资理财-账户基本金属-交易明细”栏目进行查询。
  41.进行账户基本金属交易面临的主要市场风险是什么?
  客户进行账户基本金属交易主要面临基本金属价格波动的市场风险。受国际上各种政治、经济因素及突发事件影响,基本金属价格可能会发生剧烈波动,从而使客户存在投资亏损的可能性。客户应关注市场价格变化,谨慎交易。
  42.进行账户基本金属交易除市场风险外还应注意什么风险?
  客户进行账户基本金属交易除关注市场风险外,还应当注意可能面临的流动性风险、汇率风险、操作风险、政策风险、突发事件风险、以及其他或有风险。请仔细阅读产品介绍与业务协议中的相关提示。

  第四部分:期次产品到期处理
  43.账户基本金属期次产品到期是什么概念?
  账户基本金属期次产品到期,是指某一期产品在交易结束日北京时间24:00后停止交易,并由工商银行按结算规则在结算日自动为仍持有该期产品的客户办理结算。工商银行将在每期产品推出前公布该期产品的交易结束日和结算日,并在结算日前发布该期产品的到期结算价格。
  44.客户在账户基本金属期次产品到期前可如何处理?
  交易结束日后,客户将不能再对该期次的账户基本金属产品进行交易。客户应关注产品到期情况,提前做好交易安排。客户在产品即将到期前,可选择对已持有账户基本金属自行平仓,或选择通过账户基本金属转期功能将该期次产品转换为下一期次产品,也可持有至到期由工商银行按结算规则进行自动结算。
  45.交易结束日未平仓的账户基本金属期次产品工商银行如何办理结算?
  对于客户在交易结束日未平仓的账户基本金属期次产品,工商银行按产品结算规则为客户自动办理结算,具体是:(1)以交易结束日相应基本金属期货合约的国际市场结算价格作为当期美元账户基本金属产品的结算价格(人民币产品按工商银行在结算日前一工作日北京时间23:30人民币兑美元汇率牌价换算);(2)工商银行将在结算日前发布该期账户基本金属产品的到期结算价格;(3)工商银行按到期结算价格对客户持有的该期账户基本金属产品办理结算,资金在结算日到账。
  46.账户基本金属期次产品实时转期是如何结算的?
  工商银行根据客户实时转期指令,按照实时报价为客户办理转期操作,并完成结算。
  对先买入后卖出交易,如卖出平仓上期产品所得资金足以开仓相同数量下期产品,工商银行将为客户卖出平仓上期产品,同时买入开仓相同数量下期产品,剩余资金退回客户资金账户;如卖出平仓上期产品所得资金不足以买入开仓相同数量的下期产品,但卖出平仓上期产品所得资金与资金账户可用余额之和足以开仓相同数量下期产品,工商银行将为客户卖出平仓上期产品,同时买入开仓相同数量下期产品,差额资金从客户资金账户中扣除;如卖出平仓上期产品所得资金与资金账户可用余额之和不足以买入开仓相同数量下期产品,则不能完成实时转期操作。
  对先卖出后买入交易,如买入平仓上期产品所释放保证金足以卖出开仓相同数量下期产品,工商银行将为客户买入平仓上期产品,同时卖出开仓相同数量下期产品,剩余保证金释放到客户保证金账户;如买入平仓上期产品所释放保证金不足以卖出开仓相同数量下期产品,但买入平仓上期产品所释放保证金与保证金账户可用余额之和足以卖出开仓相同数量下期产品,工商银行将为客户买入平仓上期产品,同时卖出开仓相同数量的下期产品,差额资金将在客户保证金账户中被冻结;如买入平仓上期产品所释放保证金与保证金账户可用资金之和不足以卖出开仓相同数量下期产品,则不能完成实时转期操作。
  47.账户基本金属期次产品到期转期是如何结算的?
  工商银行根据客户选定的转期方式,按照固定转期时点的转期价格,区分先买入后卖出、先卖出后买入交易类型,于产品到期日次日办理转期结算。
  对先买入后卖出交易,客户选择按金额转期方式的,工商银行将卖出平仓客户上期产品的全部持仓数量,按所得资金最大可开仓数量买入开仓下期产品,并将剩余不足1磅部分资金退回客户资金账户。客户选择按数量转期方式的,如卖出平仓上期产品所得资金足以开仓相同数量下期产品,工商银行将为客户卖出平仓上期产品,同时买入开仓相同数量下期产品,剩余资金退回客户资金账户;如卖出平仓上期产品所得资金不足以买入开仓相同数量的下期产品,但卖出平仓上期产品所得资金与资金账户可用余额之和足以开仓相同数量下期产品,工商银行将为客户卖出平仓上期产品,同时买入开仓相同数量下期产品,差额资金从客户资金账户中扣除;如卖出平仓上期产品所得资金与资金账户可用余额之和不足以买入开仓相同数量下期产品,则按照卖出平仓上期产品所得资金的最大可开仓数量买入开仓下期产品,不足1磅部分资金退回客户资金账户。
  对先卖出后买入交易,客户选择按金额转期方式的,工商银行将买入平仓客户上期产品的全部持仓数量,按释放后可用保证金最大可开仓数量卖出开仓下期产品,剩余保证金释放到保证金账户。客户保证金不足以完成结算的,工商银行将从客户资金账户及其他账户中扣收相应款项,且不能完成转期操作。
  客户选择按数量转期方式的,如买入平仓上期产品所释放保证金足以开仓相同数量下期产品,工商银行将为客户买入平仓上期产品,同时卖出开仓相同数量的下期产品,剩余保证金释放到客户保证金账户;如买入平仓上期产品所释放保证金不足以卖出开仓相同数量下期产品,但买入平仓上期产品所释放保证金与保证金账户可用余额之和足以卖出开仓相同数量下期产品,工商银行将为客户买入平仓上期产品,同时卖出开仓相同数量的下期产品,差额资金将在客户保证金账户中被冻结;如买入平仓上期产品所释放保证金与保证金账户可用资金之和不足以卖出开仓相同数量下期产品,则按照买入平仓上期产品所释放的可用保证金最大可开仓数量卖出开仓下期产品,不足1磅部分保证金释放到保证金账户。客户保证金不足以完成结算的工商银行将从客户资金账户及其他账户中扣收相应款项,且不能完成转期操作。

  第五部分:基本金属市场
  48.什么是基本金属?
  基本金属,广义上指除贵金属之外的所有金属,狭义上指在国民经济和社会各方面使用较多的常用金属,一般包括铜、铝、铅、锌、铁、锰、锡等。国际市场基本金属交易以期货交易为主,其中铜、铝、锌的交易量较大,主要交易所包括伦敦金属交易所(LME)、纽约商品交易所(COMEX)及上海期货交易所(SHFE)。
  49.基本金属市场价格波动的影响因素主要有哪些?
  国际基本金属市场价格受多方面因素影响,世界基本金属储量、供需结构、生产成本变化,以及全球经济状况、工业需求状况、汇率变化、季节性因素等都会对基本金属价格走势产生影响。
  50.什么是COMEX铜期货合约?其交易方式和交易时间是怎样的?
  COMEX铜期货合约是在纽约商品交易所(COMEX)交易的以铜为交易标的的标准化期货合约。合约以美元计价,单位为磅,1份合约为25000磅(约11340千克)。COMEX铜期货合约有公开喊价、电子盘交易和场外交易三种方式。场内公开喊价交易时间较短,时间为美国纽约时间每个工作日早上8:10至13:00;电子交易为美国纽约时间每周日至周五18:00至次日17:15;场外交易时间与电子交易时间一致。

  注:本知识问答所列信息仅供客户参考,不构成任何投资或交易建议。客户办理账户基本金属业务具体应以《中国工商银行账户基本金属产品介绍》、《中国工商银行账户基本金属交易规则》和《中国工商银行账户基本金属交易协议》为准。


(2018-06-19)
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