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信托资产托管业务

 

  一、业务简述
  信托资产托管是指中国工商银行作为托管银行受信托公司委托,安全保管信托财产,并提供资金清算、资产估值、会计核算、交易监督、信息披露等相关服务的金融业务。
  信托资产托管业务种类包括证券投资类信托计划托管、贷款类信托计划托管、股权投资类信托计划托管、权益投资类信托计划托管、项目投资类信托计划托管等。
  第三方托管是促进信托业务稳健发展的长效机制。引入第三方托管,实现信托财产三权(所有权、管理权、监督权)分立,有效改善信托治理结构,有利于提升信托产品的公信度,提升社会公众对信托公司、信托行业的信任度,证券投资基金业十年的发展历程,充分证明托管机制对提升行业公信力的巨大作用。引入第三方托管,可以提高信托运作效率、降低运作成本,实现信托项目信息透明,有助于实现信托业务内部控制规范化、外部监管日常化、内外风险隔离化、风险提示及时化。

  二、适用对象
  已在银监会正式注册登记的信托公司或信托投资公司。

  三、服务内容
  1. 保管信托财产
  为信托计划单独设立和管理资金账户和各类证券账户;
  保管信托财产(包括财产权利的行使依据);
  确保信托财产的管理和财产(包括财产权利)的持有相分离。
  2. 核算信托权益
  对托管的信托资产进行完整规范的会计核算;
  定期编制并与信托公司核对会计报表,保证会计记录与账务规范、准确;
  保存信托资产托管活动记录、账册、报表和其他相关资料。
  3. 办理资金收付
  确认与执行信托财产管理运用指令,审核、办理信托资金和财产交收和资金清算。
  4. 监督信托投资
  对信托财产管理方式、运用范围和对象、投资组合比例、投资限制、关联方交易等进行监督和核查,监督信托财产管理运作中是否发生法律法规和有关文件规定、合同约定禁止从事的行为。
  5. 信托财产估值:定期对托管的信托财产市场价值进行估算,并与信托公司核对估值结果。
  6. 定期披露信息
  定期出具财务报表和托管报告;
  核实信托财产管理运用中需由托管人复核的信息披露内容。
  7. 对信托贷款专户进行监督。
  8. 归集支付:提供信托计划认购资金归集、收益支付服务。

  四、产品优势
  1. 中国工商银行是国内最大的商业银行,具有优良的社会信誉,显著提升信托托管产品的公信度。
  2. 健全的服务网络, 丰富的客户资源,迅速放大信托产品的影响力。
  3. 丰富的银信业务产品,强大的信用管理能力,一站式综合化的托管服务。高效便捷的代理信托资金收付业务、规模最大的人民币理财业务、强大的贷款管理和信用担保能力、可为信托资产托管业务提供多层次的配套支持和属地化托管服务。

  本页面内容仅供参考,部分内容以当地分行公告与具体规定为准。