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  一、业务简述
  资金池产品是为客户建立主账户和成员账户的集团架构,通过搭建多级资金池账户体系,满足企业集团内部分级管理、财务公司或结算中心集中管理、各成员单位资金共享等多种需求,通过统一的资金集中管理,可以帮助集团性企业实现分支机构资金额快速、自动集中,有利于企业总部资金的统一管理和运作,提升资金的使用率;通过自动下拨和联动支付等功能,在实现企业资金高度集中的前提下,满足分支机构的支付需求,同时还可以通过灵活的资金计价和委托贷款,满足各分支机构和集团各独立法人之间的内部资金核算需要。

  二、适用对象
  1. 国有集团企业:各类国有集团,包括总分公司、总子公司类型都可以使用。
  2. 外资集团企业
  3. 其它:非集团型公司,但是需要在一地开立多个账户的(如开立多个收款账户适用于不同客户),或在多地区开立多个账户的,也可以推荐资金池,特别是分多层管理的企业。

  三、特点优势
  1. 工商银行凭借发达的服务网络,为客户建立覆盖全国的资金池,将全部成员单位纳入资金池,实现资金统一安排和调度。
  2. 工商银行资金汇划系统强大,为资金池提供高效率运行平台,可实时集中集团内部资金,实现成员单位之间实时调剂资金,最大限度地发挥资金池的效用。
  3. 工商银行为客户提供灵活多样的资金池功能定制服务,客户可以自主调拨集团内部资金,也可以借助工商银行系统实现自动资金上收下拨。
  4. 客户可以按照管理需要灵活选择资金集中频率,可以按照月、旬、周或每日为周期进行资金上收,也可在同一周期内实现多次上收。
  5. 工商银行支持多级资金池,客户可以按照地区、省、区域、全国等多个层次逐级上收资金,支持全额、留底、整额等资金上收方式,实现银行服务与客户资金管理模式的完美整合。

  四、服务演示
  

  五、开通流程
  客户与我行签订《现金管理服务协议》并填制《资金池业务开办申请表》及《成员账户信息续表》后,明确相关责任义务后业务方可开办。

  本页面内容仅供参考,部分内容以当地分行公告与具体规定为准。