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中国工商银行2018年业务综述

  中国工商银行成立于1984年1月1日。2005年10月28日,整体改制为股份有限公司。2006年10月27日,成功在上交所和香港联交所同日挂牌上市。经过持续努力和稳健发展,已经迈入世界领先大银行之列,拥有优质的客户基础、多元的业务结构、强劲的创新能力和市场竞争力。将服务作为立行之本,坚持以服务创造价值,向全球700多万公司客户和6亿多个人客户提供全面的金融产品和服务。自觉将社会责任融入发展战略和经营管理活动,在发展普惠金融、支持精准扶贫、保护环境资源、支持公益事业等方面受到广泛赞誉。始终聚焦主业,坚持服务实体经济本源,与实体经济共荣共存、共担风雨、共同成长;始终坚持风险为本,牢牢守住底线,不断提高控制和化解风险能力;始终坚持对商业银行经营规律的把握与遵循,致力于打造“百年老店”;始终坚持稳中求进、创新求进,持续深化大零售、大资管、大投行以及国际化和综合化战略,积极拥抱互联网;始终坚持专业专注,开拓专业化经营模式,锻造“大行工匠”。连续六年蝉联英国《银行家》全球银行1000强、美国《福布斯》全球企业2000强及美国《财富》500强商业银行榜首,并连续三年位列英国Brand Finance全球银行品牌价值500强榜单榜首。

  经营概况
  2018年末,总资产276,995.40亿元,比上年末增加16,124.97亿元,增长6.2%。总负债253,546.57亿元,比上年末增加14,086.70亿元,增长5.9%。全年实现净利润2,987.23亿元,比上年增加112.72亿元,增长3.9%。平均总资产回报率(ROA)为1.11%,加权平均净资产收益率(ROE)为13.79%,核心一级资本充足率11.03%,一级资本充足率11.58%,资本充足率14.20%。营业收入7,251.21亿元,增长7.3%,其中利息净收入增长9.7%,至5,725.18亿元;成本收入比25.71%。

  公司金融业务
  2018年末,公司客户703.3万户,比上年末增加76.2万户。
  1.公司存贷款业务。2018年末,公司类贷款94,188.94亿元,增加4,820.30亿元,增长5.4%;公司存款114,811.41亿元,增加7,756.76亿元,增长7.2%。
  2.普惠金融业务。2018年末,单户授信总额1000万元以下(含)的小微企业贷款3,216.85亿元,比年初增加492.03亿元,增长18.1%;客户数30.8万户,比年初增加9.1万户;当年累放贷款平均利率4.95%,比上年下降0.26个百分点。2018年末,小微金融业务中心达258个,线上打造了工银小微金融服务平台和经营快贷、网贷通、线上供应链融资三大产品。
  3.机构金融业务。中央级客户账户市场份额第一,基本养老保险账户市场份额第一,全面助推各级财政收支电子化改革进程,上线地区、上线客户、代理业务量保持市场领先地位。落地“银行+保险+期货”联合扶贫新模式,汇聚行业合力,有效促进精准扶贫。
  4.结算与现金管理业务。推广企业通、工银e缴费和大额资金监控平台等服务,增强财富管理中心和理财中心对公业务竞争力,研发全球现金管理平台,积极推动小微金融服务平台应用,将“工银聚”平台金融服务与客户需求对接,实现“交易+金融”的有效获客模式。2018年末,对公结算账户831.9万户,比上年末增长11.1%;实现结算业务量2,600万亿元,增长1.4%。现金管理客户137.5万户;全球现金管理客户7,282户,增长14.0%。
  5.国际结算与贸易融资业务。制定粤港澳大湾区一体化联动发展机制。加快业务线上化转型创新,与海关系统对接一期项目投产,成为单一窗口金融服务首批合作银行之一。依托“一带一路”银行间常态化合作机制,主办进博会“一带一路”贸易金融合作与创新论坛。2018年,境内国际贸易融资累计发放530.45亿美元。国际结算量29,084.18亿美元,其中境外机构办理11,619.42亿美元。
  6.投资银行业务。积极拓展并购顾问业务,流动性债务融资业务获《银行家》(中国)杂志2018年“十佳金融产品创新奖(对公业务)”。注重价值型投研新模式引领市场,投资银行研究团队荣获《证券市场周刊》“远见杯”全球市场预测第一名。根据路孚特(REFINITIV)公布的“已完成的中国参与的交易”榜单,牵头完成的并购交易数量连续五年位居亚太区、中国区第一;“中国企业海外并购财务顾问”排名中,牵头完成的中国企业赴海外收购交易数量继续位列全球首位。2018年,本行主承销境内外债券项目1,600个,主承销规模合计13,248.18亿元,境内主承销规模市场排名第一。

 

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