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今日“工银”说案

 

  一则短信,一个链接,一通电话,一个疏忽!
  足以让您掉入隐藏在身边的骗局陷阱!
  在享受着互联网科技时代快捷便利的同时,
  我们也在承担着个人信息泄露的风险。
  面对着猖獗的骗子和层出不穷的骗术,
  只有熟悉骗子套路,才能不中套路!
  无需惊慌,跟随小e的脚步,保护您的银行卡,让四海八荒的骗子无所遁形!

  案情再现一:
  钓鱼网站类欺诈—“骗子钓鱼,轻信者上钩”
  发件人:“XX银行”
  短信内容:根据央行账户分类管理要求,请登陆网址xxxxx.com进行账户实名认证,否则将在48小时之内将账户冻结。
  不明真相的客户:点击该不明链接,输入账户信息以及短信验证码或电子密码器动态密码。
  后果:资金被盗!成功给骗子送去一份温暖×1。
  骗子常用以下理由联系您:
  积分兑换类诈骗短信—“您的银行卡/通讯运营商积分可兑换现金”
  身份核实类诈骗短信—“您的身份/银行账户需进行核实”
  第三方业务类诈骗短信—“您有一笔订单需要进行退款”
  信用卡业务办理类诈骗短信—“您可以办理高额信用卡”
  产品升级类诈骗短信—“您的银行密码器、网银、卡片需要升级”
  套路揭秘:
  不法分子通过伪基站技术,篡改来电号码,伪装成银行、购物网站客服电话,给客户发送带有钓鱼网站链接的诈骗短信,套取客户账户信息和动态验证码,后台操纵客户账户进行转账或B2C交易,造成客户资金损失。

  案情再现二:
  木马病毒类欺诈—“旋转的“木马”,没有翅膀,却能够带着你的钱包,到处飞翔”
  发件人:“XX学校”
  短信内容:XX家长,这是您子女在校期间的综合表现和测试成绩,请点击网页xxxxx.com查看【校讯通】。
  不明真相的客户:点击该不明链接,随后手机出现黑屏、重启、短信无法正常接收等异常现象。
  后果:资金被盗,成功给骗子送去一份温暖×2。
  骗子常用以下理由联系您:
  “校讯通”类诈骗短信—“点击查看您孩子的在校成绩”
  车辆违章类诈骗短信—“您的汽车有违章需处理”
  聚会相册类诈骗短信—“您的老同学邀请您查看相册”
  邀请函类诈骗短信—“您有一份未读邀请函”
  套路揭秘:
  不法分子通过撞库或非法购买等方式获取客户账户信息,发送带有木马病毒链接的诈骗短信。客户点击链接后设备被植入木马病毒,木马在设备后台运作,窃取客户短信验证码,无需客户填写信息便可造成连续多笔资金损失。

  案情再现三:
  电话诈骗类欺诈—“猜猜我是谁?”
  骗子:你好,这里是XX检察院,你的身份证信息被贩卖,办理了银行卡,该卡涉嫌受贿,我们会帮你做资产保全,现在请配合我们的检查。
  不明真相的客户:轻信骗子套路,主动向对方转账。
  后果:资金被盗,成功给骗子送去一份温暖×3。
  骗子常用以下理由联系您:
  冒充熟人救急类诈骗电话—“猜猜我是谁?”
    伪造账户异常类诈骗电话—“我们帮您把钱转到安全账户”
  恐吓涉嫌犯罪类诈骗电话—“您涉嫌犯罪,请配合我们调查”
  套路揭秘:
  冒充熟人救急类:不法分子通过不法手段获悉客户身份信息,打通客户电话后以“猜猜我是谁”的形式,伪装成客户多年不见的熟人,以“借钱”或“救急”为由,诱骗客户进行转账。
  伪造账户异常类:不法分子操纵客户理财交易账户,完成诸如账户贵金属、账户外汇等保证金账户转入转出、基金购买、电话银行活期转定期等操作,造成账户资金变动的假象,以账户不安全为由联系客户,要求客户提供卡号、电子银行登录密码、短信验证码等信息,冒充客户进行转账或诱导客户主动转账,盗取客户资金。
  恐吓涉嫌犯罪类:不法分子通过不法手段获悉客户身份信息后,冒充公检法或警察以客户涉嫌犯罪、洗钱为由联系客户,通过骗取客户信任、震慑和恐吓等方式诱骗客户向其转账。

  案情再现四:
  交易篡改类欺诈—“这不是我的收款人!”
  客户进行网银转账操作,插入U盾,提交汇款指令后,电脑页面突然白屏,无法进行操作,同时客户收到短信余额变动提醒客户资金已出账,但资金被转入非本人指定的收款账号中。
  揭秘套路:
  客户点击不法分子发送的带有木马病毒的链接后,电脑被植入木马,可记录客户键盘操作记录,当不法分子监控到客户在使用网上银行时,趁客户U盾插在电脑期间操作转账或B2C交易、或者篡改收款账户信息,造成客户资金损失。

  案情再现五:
  利用通讯运营商漏洞类诈骗—“手机失去信号之后...”
  客户资金被盗之前通常存在手机卡或身份信息泄露情况,案发时客户手机莫名长时间处于“无服务”状态或出现无法使用等异常情况,随后客户银行账户和第三方支付账户资金被盗。
  套路揭秘:
  不法分子利用窃取的客户身份证信息冒充客户本人挂失补办手机卡或直接复制客户手机卡,导致客户案发时手机莫名长时间处于“无服务”状态或出现无法使用等异常情况,无法正常接收短信。不法分子进而利用短信验证码盗取客户的网银、第三方支付平台账户资金。

  结束语:
  诈骗噱头变化多端,诈骗手法"升级换代"
  面对噱头式的信息轰炸,请保持冷静
  天上从来不会掉落馅饼
  只有陷阱!

  防骗IQ值测试:
  Q1、这天,你收到了95588短信:您好,您在我行积分已达到一万分,可兑换百元现金大礼包,请点击XXX链接登陆领取,过期清零,这时你会:
  A 一看就是骗子
  B 好犹豫,万一是真的呢
  C有这种好事?赶紧点击
  Q2、某天,你收到了这样一条短信:请点开链接XXX查看您孩子在校成绩——校讯通。这时你会:
  A 查看孩子成绩要紧,直接点开
  B 这时常见的木马病毒短信,删除并举报
  Q3、如有业务需要,银行工作人员会主动联系你,向你索要短信验证码,这种说法正确吗:
  A 正确
  B 不正确
  Q4、上网登录的IP地址可以被伪造吗?
  A 可以
  B 不可以
  Q5、银行有安全账户,只要把钱转过去核实后,就会自动把钱还给我,这种说法正确吗?
  A 正确
  B 不正确
  Q6、收到附带不明链接的短信,可以点击链接看看,只要不在页面填写信息就行,这种说法正确吗?
  A 正确
  B 不正确,链接内可能带有木马病毒
  Q7、接到自称淘宝客服的电话向你索要短信验证码进行退款,你会:
  A 保持警惕,跟淘宝卖家核实
  B 直接告知
  Q8、收到95588发来短信,要求进行身份核实,否则冻结账户且附了链接,你会:
  A 打开链接看看怎么回事
  B 删除并举报
  Q9、手机SIM卡可以被复制吗?
  A 可以
  B 不可以
  Q10、下面说法正确的是:
  A 看到是95588或者10086发送的短信,都可以相信
  B 银行不会索要短信验证码
  C 所有网站密码设置成一样,这样比较方便



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