您可以输入30
您所在的位置:
中国工商银行代理外汇交易业务知识问答
 

  第一部分:基本概念
  1. 什么是代理外汇交易业务?
  2. 代理外汇交易包括哪些产品品种?
  3. 哪些客户适合办理代理外汇交易业务?

  第二部分:业务办理
  4. 客户怎样申请开办代理外汇交易业务?
  5. 代理外汇交易业务的办理时间是什么?
  6. 客户可以通过哪些渠道提交交易委托或结算指令?
  7. 客户进行代理外汇交易后如何进行结算?
  8. 客户办理代理外汇交易业务需要支付哪些费用?

  第三部分:业务风险
  9. 办理代理外汇交易业务需要注意哪些风险?
  10. 办理代理外汇交易业务还有什么其他注意事项?

  第一部分:基本概念
  1. 什么是代理外汇交易业务?
  代理外汇交易业务是指是指我行在境内银行间外汇市场代理境外机构客户进行外汇交易,并根据客户需求代理客户办理后台交易确认和资金清算等业务的行为。具体服务内容包括:
  (1)我行将根据监管要求和客户意愿代理客户向外汇交易中心提交《境外央行类机构进入中国银行间外汇市场备案表》及代理协议原件,完成客户入市备案及代理协议备案。收到外汇交易中心备案完成通知后,我行将代理客户完成境内银行间外汇交易会员申请及交易系统账号开立手续。
  (2)受理客户询价,并根据客户委托代理客户与对手方达成债券交易并提供成交单。
  (3)根据客户授权,为其办理人民币和外币的资金清算。
  (4)根据客户需求, 协助其按照相关规定向外汇交易中心申请办理账号变更手续。
  (5)客观、及时地向客户提供市场信息。
  2. 代理外汇交易包括哪些产品品种?
  代理外汇交易包括即期、远期、掉期、期权等诸多外汇交易品种。
  3. 哪些客户适合办理代理外汇交易业务?
  目前仅限于境外央行、国际金融组织、主权财富基金等人民银行允许通过备案制进入市场的境外央行类机构。

  第二部分:业务办理
  4. 客户怎样申请开办代理外汇交易业务?
  (1)境外客户申请开办代理外汇交易业务,须符合监管机构的准入规定。境外客户申请开办代理外汇交易业务,需提交监管机构和中介服务机构要求的相关备案和申请材料等和我行要求的代理外汇交易业务授权书和与我行签署的代理外汇交易协议等业务开办申请材料。
  (2)工行可根据监管要求和客户意愿代理客户向外汇交易中心提交《境外央行类机构进入中国银行间外汇市场备案表》及代理协议原件,完成客户入市备案及代理协议备案。
  (3)工行收到外汇交易中心备案完成通知后,代理客户完成境内银行间外汇交易会员申请及交易系统账号开立手续。
  5. 代理外汇交易业务的办理时间是什么?
  客户可在工行分支机构或总行营业时间内,向开办该业务的工行分支机构或总行申请开办代理外汇交易业务。
  6. 客户可以通过哪些渠道提交交易委托或结算指令?
  客户可通过指定传真、电子邮件或企业网银等双方认可的方式向工商银行发送外汇交易委托书,由工商银行受理并代理客户与交易对手在交易中心本币交易系统里达成交易。
  客户可通过企业网银或指定传真、电子邮件等双方认可的方式向工商银行发送结算指令,由工商银行受理并办理。
  7. 客户进行代理外汇交易后如何进行结算?
  如客户选择我行提供代理资金清算服务,对于一站式服务客户,总行或境内人民币结算账户开户行及外汇账户开户行可根据客户授权代理境外机构办理人民币和外币的资金清算。对于非一站式服务客户,总行或境内人民币结算账户开户行及外汇账户开户行应根据客户资金清算指令办理相关资金清算。否则,客户自行办理资金清算。
  8. 客户办理代理外汇交易业务需要支付哪些费用?
  工行将按照中国外汇交易中心等银行间市场中介机构的收费规定,定期向客户收取代收代缴相关手续费,同时根据代理外汇交易协议的约定向客户收取代理交易手续费。

  第三部分:业务风险
  9. 办理代理外汇交易业务需要注意哪些风险?
  汇率受国内外各种政治、经济因素及突发事件的影响,可能会发生不利波动。客户进行外汇交易存在亏损的可能,客户应关注市场价格变化,谨慎交易。
  客户进行外汇易除关注市场风险外,还应当注意可能面临的政策风险、流动性风险、操作风险、不可抗力及突发事件风险,以及其他或有风险,请仔细阅读产品介绍和业务协议中的相关提示。
  10. 办理代理外汇交易业务还有什么其他注意事项?
  客户应认真阅读并承诺遵守《中国工商银行代理外汇交易协议》及相应补充条款。


【关闭窗口】