产品名称
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“华商周周利1号”七天开放式非净值型保本浮动收益型人民币理财产品
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产品代码
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ZZL007201710001
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登记编码
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C1078517A000013(可依据本编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn上查询产品信息)
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报告期
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2019.07.01-2019.09.30
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一、产品规模和收益
2019年9月30日,“华商周周利1号”产品规模为1.48亿元。报告期内,客户加权平均收益率为3.3%。
二、产品持仓情况
截至2019年9月30日,“华商周周利1号”投资标的为基金资产管理计划,底层资产类别及比例如下:
资产类别
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持仓比例
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银行存款
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0.018%
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货币基金
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67.615%
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同业存单
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31.901%
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其他资产
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0.466%
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合计
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100%
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三、产品持仓前十项资产
资产名称
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持仓
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持仓比例
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兴全货币B
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36,959,270.33
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23.920%
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兴全天添益货币B
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30,000,000.00
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19.416%
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19华夏银行CD102
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29,582,753.43
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19.146%
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19兴业银行CD143
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19,707,797.91
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12.755%
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南方天天利货币B
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18,483,490.71
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11.962%
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招商招利宝货币B
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12,712,000.00
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8.227%
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平安金管家货币A
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5,000,000.00
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3.236%
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易方达现金增利货币B
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1,271,843.55
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0.823%
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其他资产(应收利息)
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720,191.48
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0.466%
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南方天天利货币E
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47,665.85
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0.031%
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合计
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154,485,013.26
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99.982%
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四、组合流动性风险分析
报告期内,管理人通过合理安排资产配置结构,保持多层次、高比例的高流动性资产,合理控制资产久期等方式管控产品流动性风险,通过货币基金、同业存单的组合投资,使得组合在流动性与收益性上得到了很好的兼顾,对于关键时点的规模变动和资金面波动都有充足的准备,风险总体可控。
五、主要投资策略回顾
经济方面,从全球经济形势来看,目前中美贸易摩擦谈判结果尚未明朗,且短期达成全面协议的可能性降低,有持久化的趋势,全球贸易争端、英国脱欧所带来的不确定性与经济周期叠加,世界经济增长乏力,市场预期前景悲观;从国内经济来看,消费、投资、净出口皆暂时未有企稳迹象,经济各部门的高杠杆,以及信用传导机制的不畅,也降低了货币政策的刺激效率,总需求短期增长乏力。另外,工业生产相关数据未见明显提升,总供给暂时未见明显复苏迹象。流动性方面,2019年三季度市场流动性逐渐收紧,整季资金市场利率比上一季有所提高,但央行继续相机实施公开市场操作,熨平资金波动,整体市场流动性依旧平稳。
基于上述市场情况,本报告期内产品继续以安全性高的同业存单、货币基金为主要配置,并根据市场利率的波动情况和资金面情况适时执行一定的积极投资策略和杠杆策略,提升组合的整体收益。
风险提示
★ 理财非存款,产品有风险,投资须谨慎。
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