 业务简述
企业网上银行代理汇兑是指银行同业客户（被代理行）通过企业网上银行委托工行为其办理款项汇出和汇入业务的服务。并提供逐笔和批量提交指令、查询指令的功能。
适用对象
具有网上支付结算代理业务需求的银行同业客户。
特色优势
1. 申办手续简单
银行同业客户只需与工行签订支付结算代理协议，注册成为网上银行用户，即可足不出户办理代理汇兑业务，享有工行结算网络发达、结算速度快捷的便利。
2. 内控风险较低
网上代理汇兑业务将原本人工传递汇兑凭证转变为网上电子凭证的传递，省去了凭证传递环节，避免了凭证传递的风险。
3. 业务处理快捷
使用网上代理汇兑，银行同业客户则可通过工行网上银行将汇款申请发送到工行，并由工行系统立即自动将这笔款项划出，极大地加快了业务处理速度。
开办条件
须是工行网上银行注册客户，且在工行开立的结算账户上存有足额清算保证资金
开办流程
1. 对于符合开办条件的银行，工行应与之签订代理签发银行汇票协议或代理其他支付结算业务协议，确定代理关系，如《代理签发银行汇票协议书》、《代理其他支付结算业务协议》等。申请使用网上支付结算代理业务的，银行同业客户应提供包括已与工行签订有关"支付结算业务代理协议"的证明文件。
2. 银行同业客户将全部申请材料交给工行，由工行对申请材料进行审核。工行在收到申请表的两周之内给予答复，对符合开通条件的，由业务代理网点办理网上银行各项手续。
服务渠道与时间
企业网上银行证书版为您提供7×24全天候服务。
操作指南
注意事项
（一）为了确保网上支付结算代理业务的正常开展，各行必须严格按照人民银行支付结算管理办法的有关制度执行。
（二）网上银行代理汇兑采用“先直后横”的处理方式，各行不能以“先直后横”为理由进行退票。各行在办理银行汇票兑付业务时，在密押审核无误的情况下，不得以非手工密押为理由进行查询和退票。
本页面内容仅供参考，最终解释权归中国工商银行股份有限公司。部分内容以当地分行公告与具体规定为准。 |