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窦玉明:做“一站式理财方案”提供商
 

  窦玉明,中欧基金管理有限公司董事长,上海市人大代表,中国证券投资基金业协会创新与战略发展委员会委员。毕业于清华大学,美国杜兰大学MBA。22年资产管理行业经验,曾担任嘉实基金副总经理、富国基金总经理,中国证监会第六届股票发行审核委员会委员等。

  获得“2012年度最佳CEO”(《亚洲资产管理》)、“2014沪上金融行业领袖”(新华社上海分社)、“2015陆家嘴金融创新人物”(第一财经 陆家嘴)等奖项。

  以“多策略精品店”战略叱咤公募基金行业的中欧基金,正在筹谋新的战略“升级版”。

  中欧基金董事长窦玉明在接受采访时表示,从2013年中欧基金改制至今,公司集中精力发展制造端,即为投资者提供“精品”基金,这可以视为“多策略精品店”的1.0版本;而在3年努力后,1.0版本已经有了初步成果,中欧基金将着眼于精品店2.0版本的升级,以求为客户提供一站式理财解决方案。

  这一次,中欧的入手点,不是股权改制和事业部,而是电商平台。

  窦玉明表示:“我们的电商策略是:开放平台,全市场选择精品,最终提供一站式的理财解决方案,为客户创造价值。”

  提供“一站式”解决方案

  实现“多策略精品店”升级2.0版,并非中欧基金一时心血来潮。

  窦玉明表示,多策略精品店的第一步就是制造精品基金。作为第一家股权改制的基金公司,过去三年间,中欧基金致力于在阿尔法稀缺的市场中制造投资精品。截至2016年三季末,中欧旗下资产总规模已达1617亿元,为改制前的16倍。

  但是,提供精品基金,并不能完全解决客户不知道如何挑选基金和如何投资理财的问题。面对市场上3600余只公募产品,涵盖了股票、债券、商品、海外、量化等多种资产和策略,每一年配置什么样的资产,在每一类资产中又该选择什么样的产品,很多投资者并不很清楚该怎么做,这一方面的诉求,是刚需,但目前显然没有得到满足。

  “客户需要理财解决方案。”窦玉明称,“从提供精品基金,到提供精品的解决方案,这是理财精品店2.0版本。”

  而互联网则为个性化的解决方案提供了可能,同时也降低了成本。“每个人的年龄不同,需求不同,风险偏好不同,资产配置方案不应该相同。但如果用一对一服务的方式解决,成本太高了。互联网的出现,有望令普通客户也享受个性化解决方案的服务。”窦玉明表示,这是想象空间巨大的市场。

  事实上,中欧基金早已就为此勾勒远景了。2015年8月,中欧旗下子公司钱滚滚财富成立,聚焦互联网业务。同年10月底,中欧钱滚滚网上交易平台上线。

  窦玉明表示,目前钱滚滚客户数已从零增至50万人,交易客户近30万人,交易规模逾50亿元,而其电商保有规模占中欧基金的零售比也从2014年的2%提升到2016年中的14%--这个成绩,仅在钱滚滚上线11个月后就得以实现。

  2016年10月,钱滚滚网上平台宣布对外开放,除了销售中欧旗下基金外,也销售其它公司产品。据悉,天弘、易方达、华安、富国、博时等公司已经与钱滚滚达成了合作,为这一平台提供包括黄金、指数、海外、主题基金等多元化的产品。

  坚持“精品店”策略

  在窦玉明看来,电商平台对外开放,是其精品店2.0策略的延展和起步。

  作为聚焦中长期超越市场的高阿尔法产品的制造商,“中欧的产品策略是做最好的,或者不做。”而理财解决方案,却需要更丰富的资产类别,以及每个类别中,最好的产品,这不是单靠哪一家公司就能全部解决的问题,毕竟没有公司能够宣称,自己在全部领域都能提供最优秀的策略和产品。

  开放,则成为一个现实的路径。

  “中欧基金可以提供一部分高阿尔法产品。我们还将开放平台,从全市场挑选精品基金,为客户提供成本更为低廉、操作更为友好快捷、一站式的精品理财解决方案。”窦玉明称。

  市场中的公募基金产品已超过3600只,中欧及钱滚滚平台,将致力于帮助投资者缩短备选名单。在筛选产品时,除了过往的投资业绩之外,包括公司治理结构、核心团队稳定性、风控能力、投资理念、投资流程、管理费率、资金使用效率等因素都会综合纳入考虑。

  以首批达成合作的上线产品为例,此番引入的天弘基金旗下系列指数基金,费率市场最低;华安基金拥有亚洲规模最大的黄金ETF;易方达基金的恒生中国企业ETF联接规模超30亿,是“沪港通”主题下投资港股的热门标的;富国基金则拥有多只特色行业指数,极具代表性。

  此外,中欧还组建了资产配置团队,旗下量化团队及研究平台,都将为理财解决方案提供支持。从产品选择、宏观研究、量化策略等多个维度入手,提供资产配置服务。

 

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  注:本信息仅代表专家个人观点仅供参考,据此投资风险自负。

(摘自中国证券报 2016-10-21)
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