中国工商银行关于开展基智定投业务的通告

尊敬的客户：

　　中国工商银行自2009年2月26日起，联合各合作基金管理有限公司推出基金定投升级业务（品牌名称为“基智定投”，开办基智定投业务的具体时间以各基金公司公告为准），现将有关事宜通告如下：

　　一、基智定投业务规则
　　1. 基智定投申购业务是指在一定的投资期间内投资人定额申购某支基金产品的业务。基金管理公司接受投资人的基智定投申购业务申请后，工行将根据投资人的要求在某一固定期限（以月为最小单位）从投资人指定的资金账户内扣划一定的申购款项。通常它的投资额比普通申购额低。基智定投分为定时不定额和定时定额两种投资方式。
　　定时不定额投资方式：投资人可以指定投资的时间（节假日顺延）和基准金额。工行在投资人指定的投资时间进行扣款，扣款金额根据投资人选择的指数的市场行情，在基准金额基础上浮动。
　　定时定额投资方式：投资人可以指定投资的时间（节假日顺延）和基准金额。工行在投资人指定的投资时间进行扣款，扣款金额为基准金额。
　　2. 投资人范围及交易时间
　　我行开办的基智定投申购业务投资人及交易时间遵循《基金合同》的规定。
　　3. 交易原则
　　基智定投申购业务遵循“未知价”和“金额申购”的原则。“未知价”是指投资人办理基智定投申购业务后，以交易申请当日（资金扣款日）的基金单位资产净值为基准进行计算。“金额申购”是指投资人办理基智定投申购业务时，以其持有的金额（元）为单位提交业务申请。
　　4. 手续费
　　投资人办理基智定投业务申请后，将交纳手续费。基智定投申购业务具体收费方式及费率标准以《基金合同》及相关公告为准。基智定投申购业务手续费根据基金代销协议约定进行分配。
　　5. 基金状态
　　开办基智定投申购业务的基金为存续期基金，且基金状态必须为“交易”状态。
　　6. 扣款方式
　　投资人在我行办理基智定投申购业务，必须先指定与牡丹灵通卡（牡丹灵通卡•e时代、牡丹灵通卡普通版）或理财金账户卡相对应的本行同城个人人民币结算账户作为扣款账户，我行不提供以柜面现金方式定期缴款的基智定投申购业务服务。投资人在我行办理基智定投申购业务后，系统将采用批量扣款方式扣划申购资金。
　　7. 基智定投申购业务不进行补扣
　　和普通定投不同，若投资人在指定时间内未及时交纳基智定投申购业务计划所规定的款项时，基智定投不再进行相应补扣，并且记违约一次。
　　8. 基金分红
　　基智定投申购业务与正常的基金申购业务一样，按照基金管理公司的《基金合同》等有关法律文件享受基金分红，客户可申请现金分红或接受自动再投资来获得基金分红。
　　9. 基智定投申购业务的赎回处理
　　投资人办理基智定投申购业务后，可以随时办理基金的赎回。通过基智定投申购业务申购的基金，赎回时与普通赎回处理相同。
　　10. 基智定投申购业务退出计划
　　投资人退出基智定投申购业务申请有两种方式：一种是投资人通过代销银行向基金管理公司主动提出退出基智定投申购业务申请；基金管理公司确认后，投资人基智定投申购业务计划停止，我行开放式基金销售系统停止扣款。二是投资人办理基智定投申购业务申请后，投资人指定的扣款账户内资金不足，且投资人未能按照约定及时补足申购资金，造成基智定投申购业务计划无法继续实施时，系统将记录投资人违约次数，如违约次数达到三次，系统将自动终止投资人的基智定投申购业务计划。

　　二、为鼓励基金投资客户树立长期投资理念，积极参加基智定投业务，中国工商银行联合各合作基金管理公司，推出基金申购费率优惠措施。费率优惠措施如下：
　　在2009年全部法定基金交易日的交易时间内，投资人通过工行基智定投业务进行的基智定投申购均享有申购费率八折优惠。
　　1. 因客户违约导致在优惠活动期内基智定投申购不成功的，亦无法享受以上优惠。
　　2. 本次优惠活动不包括各基金的后端收费模式。
　　3. 原申购费率（含分级费率）高于0.6%的，基智定投申购费率按8折优惠(即实收申购费率＝原申购费率×0.8)，但优惠后费率不低于0.6%；原申购费率（含分级费率）等于和低于0.6%的，则按原费率执行。
　　4. 中国工商银行保留对本次优惠活动的最终解释权。

　　三、其他事项
　　1. 工行基智定投业务投资人特指个人投资人。基智定投业务其他未明事项，请投资人遵循有关法规、各基金《基金合同》及中国工商银行的相关规定。
　　2. 特别提示投资人关注各基金产品的《基金合同》等文件、基金管理人的风险提示及信息披露。
　　3. 如投资人对基智定投有任何疑问，或希望得到更多相关资料，欢迎登录中国工商银行及各基金公司网站或直接致电客服电话，我们将努力为您提供专业、便捷的基金理财服务。
　　4. 部分基金公司可能因基金暂停申购或基金状态为封闭期等原因暂停受理基智定投业务申请或将基智定投申请确认为失败，请投资人关注基金管理公司的最新公告。
　　5. 我行受理投资人的基智定投申购申请最终以有关基金公司的确认结果为准。
　　6. 从2月26日起，我行的网上银行暂不开通定时定额投资方式的基智定投业务，仅开通定时不定额投资方式的基智定投业务（沪深300指数功能暂不开通），具体开通时间以我行网站公告为准；我行的柜面可以办理定时不定额和定时定额两种投资方式的基智定投业务（定时不定额投资方式的沪深300指数功能同时开通）。

　　此次开办“基智定投”业务的261支基金产品如下：

　　特此通告。

中国工商银行股份有限公司
2009年02月24日