业务种类 |
需要出示身份证件的业务 |
账户业务 |
账户开立 |
活期储蓄账户开立、定活两便储蓄开户、通知存款储蓄开户、整存整取储蓄开户、零存整取储蓄开户、存本取息储蓄开户、建立公积金个人开户、定期储蓄一本通开户、理财金帐户/E时代卡帐户开户、联名账户开立 |
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账户变更 |
修改储蓄账户户名、调整灵通卡/理财金卡/e时代卡片卡信息、储蓄账户密码重置、灵通卡/理财金卡/E时代卡重置密码、储蓄账户挂失、灵通卡/理财金/E时代卡挂失 |
支付结算业务 |
汇款直通车 |
汇款人以现金方式申请办理个人汇款或以转账方式申请办理大额个人汇款(金额在5万元以上),须出示本人有效身份证件,转账汇款如为他人代办理,还须同时出示代理人有效身份证件,柜员应审核身份证件真实有效并摘录相关信息;汇款人以转账方式申请办理小额汇款(金额在5万元及以下),无须出示身份证件 |
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储蓄异地通 |
客户办理异地存取款时,金额超过5万元(不含5万元)或银行卡磁性受损时均需出示本人人身份证件 |
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个人外汇汇款 |
1、 外汇储蓄账户内汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,还需出示经常项目下有交易额的真实凭证办理; |
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2、 外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件办理。超过上述金额的,还应提供经常项目下有交易额的真实凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。 |
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签发个人外汇汇票 |
1、 外汇储蓄账户内资金开立汇票等值5万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,还需出示经常项目下有交易额的真实凭证办理; |
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2、 外币现钞汇开立汇票等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件办理。超过上述金额的,还应提供经常项目下有交易额的真实凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。 |
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速汇金汇款 |
客户在我行办理速汇金汇款时,无论是汇出汇款还是汇入款解付都需要出示本人身份证件。汇款和解付均不允许他人代办。 |
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个人结售汇 |
1、客户办理结售汇业务时,均需出示本人身份证件。如果委托他人办理,则在年度结售汇总额内,只能委托直系亲属办理,代理人也需出示身份证件;2、对于超过年度结售汇总额的,客户还需提供证明结汇资金属性或购汇资金用途的相关证明材料。 |