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海南分行 > 最新业务 > 工银财富理财金账户卡
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  一、业务简述
  工银财富理财金账户卡是高端客户专属服务的主介质,是我行及合作伙伴识别高端客户的载体。工银财富理财金账户卡以六星、七星级高端客户为发卡目标客户,重在打造个人高端客户“工银财富”子品牌,并配套各项高端客户专属服务,体现了高端客户与其他星级客户在品牌、介质、产品、服务等方面的不同,是我行建立推广个人客户星级评价与服务体系的重要实践。

  二、适用对象  
  工银财富理财金账户卡仅面向高端客户发放,具体开办条件为客户的服务星级须达到七星级、六星级,并须优先向私人银行客户、名人理财俱乐部会员、高资产财富客户(金融资产不低于100万元的个人高端客户)、牡丹白金卡客户、六星级且持有牡丹信用卡的客户、六星级且有联系电话的客户发放。

  三、特色优势  
  2012年全年为芯片卡推广期,在此期间内免收工银财富理财金账户卡开卡手续费,年费和服务费在总行通知收费前仍然享受免收优惠。
  总行已为财富卡持卡客户配备“私人助理与紧急救援服务”,今后将发行财富卡持卡客户专属高收益理财产品,我行还将为持卡客户提供“财富规划服务”和其他回馈服务。

  四、服务渠道  
  工行所有营业网点。

  五、开办条件  
  为确保工银财富理财金账户卡的发卡质量,我行拟逐步分批推进发卡。2012年一季度只向七星、六星级高资产财富及私人银行客户发卡。以后阶段的目标客户根据业务发展情况另行通知。

  六、操作指南  
  各行管户客户经理要借助个人客户营销管理系统(PBMS系统)的“客户筛选—客户类信息筛选-优质客户筛选-财富客户筛选”功能,主动提取符合条件的七星、六星级客户名单逐户营销,及时引导客户申办或换发财富卡。
  具体流程如下:
  一、客户经理主动联系符合条件的客户确认办卡事宜。客户通过传真等方式提供有效身份证明复印件,并在复印件上注明“本人同意办卡”并签字。
  二、网点收到已打未发财富卡后,客户经理通知客户领卡。领卡时,客户须填写《个人客户申请书》,柜员按照现有操作规程办理卡片启用。
  三、换卡不换号指定网点也可根据客户的要求,为客户办理“换卡不换号”交易将原理财金卡或财富卡换发成工银财富理财金账户卡(卡BIN为95588的理财金账户卡不能办理工银财富理财金账户卡换卡不换号业务)。

  七、注意事项 
  为确保工银财富理财金账户卡的发卡质量, 2012年一季度只向七星、六星级高资产财富及私人银行客户发卡。以后时段的发卡客户以分行通知为准。

  本页面内容仅供参考,部分内容以当地分行公告与具体规定为准。