一、业务简述
　　掉期外汇资金交易包括人民币外汇掉期和外汇掉期，是指工商银行与贵公司签订掉期合约，约定两笔金额一致、买卖方向相反，交割日期不同的一种货币对另一种货币的买卖交易。人民币兑外汇的掉期交易为人民币外汇掉期，外币兑外币的掉期交易为外汇掉期。

　　二、业务示例
　　若客户目前持有甲货币而需使用乙货币，一段时间后又需要甲货币，可通过叙作该交易来固定换汇成本；可通过叙做一笔外汇掉期交易帮助贵公司进行未履约交易的展期处理。

　　三、适用对象
　　客户资金来源和运用两方面出现币种错配时。

　　四、开办条件
　　办理人民币掉期业务需符合外汇管理有关规定。

　　五、开通流程
　　客户与工商银行事先签订相关协议书，并提交交易委托，在缴纳一定金额的保证金或者落实其他保证方法后，达成交易，交易到期时，工商银行将为客户进行资金交割。

　　六、注意事项
　　若客户在办理掉期交易业务时无法确定未来收付汇的具体期限，则可以与工商银行办理择期交易。

　　七、联系方式
　　业务联系：中国工商银行福建省分行国际业务部
　　联系电话：0591-88087503 88087498

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