2008年第八期法人理财产品（136天票据型）

　　一、产品概述

　　二、投资对象
　　本理财计划投资对象为中国工商银行委托信托公司设立的信托计划，产品存续期间，该信托计划主要用于购买中国工商银行已贴现（转贴现）的银行承兑汇票所对应的票据资产。为满足流动性需求，本理财计划也可投资于优质企业信托融资项目、债券以及回购等银行间市场工具。

　　 三、投资团队
　　中国工商银行是国内最大的国有控股商业银行，拥有专业化的银行理财产品投资管理团队和丰富的金融市场投资经验，拥有银行间市场所有类型交易的交易资格。
　　中国工商银行秉承稳健经营的传统，发挥自身优势，在各类金融市场为投资者甄选优质投资项目，通过对多个子市场投资资产的动态管理，随时把握投资机会，提高客户投资收益。

　　 四、理财计划收益计算及分配
　　1. 持有到期的理财收益
　　理财产品所投资的信托计划（扣除相关费用后）最高年化收益率有望达到3.9%。
　　理财资产运作超过预期年收益率的部分作为银行投资管理费用。
　　2. 持有到期理财资金支付
　　理财期满，工商银行在到期日后5个工作日内将客户理财资金和投资收益划转至客户指定账户。

　　 五、风险揭示
　　本理财计划有投资风险，客户只能获得合同明确承诺的收益，客户应充分认识投资风险，谨慎投资。客户投资本期理财产品可能面临以下风险：
　　（一）信用风险：本产品主要投资于银行承兑汇票，并可部分投资于企业信托融资项目、金融债、企业债、短期融资券等投资产品，客户将面临债务人信用违约风险。若出现上述情况，投资本息可能遭受损失。
　　（二）市场风险：本产品为非本金保证类理财产品，理财资金主要运作方式为投资银行票据、债券、银行存款等货币市场产品。历史数据显示，货币市场类投资产品本金损失风险较低。但历史业绩不代表未来，不排除因市场价格波动、国家政策变化等原因导致本产品投资本息遭受损失的可能。
　　（三）流动性风险：本产品采用到期一次兑付的期限结构设计，在产品存续期内如果投资者产生流动性需求，可能面临理财产品持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。
　　（四）其他风险：因战争、自然灾害、重大政治事件等不可抗力以及其他不可预见的意外事件可能致使理财产品面临损失的任何风险。

　　 六、特别提示
　　1. 本期人民币理财产品预期收益率仅供客户参考，并不作为中国工商银行向客户支付理财收益的承诺；客户所能获得的最终收益以中国工商银行的实际支付为准，且不超过本说明书约定的预期最高收益率。
　　2. 中国工商银行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产组合，为客户提供专业化的理财服务。
　　3. 本产品说明书所列内容不构成法律要约，一切产品信息以认购协议为准。