金融街支行营业室个人客户经理陈红，自87年入行以来一直从事个人金融业务，2002年4月，通过支行竞聘成为我行首批竞聘上岗的个人客户经理。在这四年的工作中，她从一名普通的个人客户经理做起，勤奋学习、踏实工作，不断地提高自身素质，以细心的服务和良好的专业水平得到了客户的好评，以较好的业绩赢得了同事的认可。

　　一、加强业务学习，树立专业形象

　　要做好本职工作就要有一身过硬的本领，作为一名个人客户经理，她深知良好的业务素质和专业形象，是成功营销的基础。十九年的工作经验为她积累了坚实的业务操作经验，同时对金融产品有了较深入的了解，但要成为一名优秀的客户经理这是不够的，因此她积极参加各级管理部门组织的培训，还利用业余时间找保险公司的朋友请教与客户的沟通技巧等知识，利用空闲的时间学习阅读理财方面的材料书籍。不仅注重业务知识的积累，还从个人职业形象、礼仪等方面严格要求自己。在掌握扎实的理论基础和实践经验的基础上，为客户提供全方位的服务奠定了坚实的基础。

　　二、建立详细的客户信息档案，提供温情服务、提醒服务外，加大了对优质客户的攻关力度

　　随着核心竞争力项目在网点的推广实施，网点个人客户经理作为项目的主要实施力量，其档案管理工作的重要性日益凸显。为配合核心竞争力的实施，她从采集客户信息入手，建立优质客户档案，同时建立倡议并实施建立网点基金、外币理财等特殊客户档案，将客户资料细化，客户按不同投资类别分类。最初从客户的基本特征入手，记录着客户的姓名、性别、年龄、所从事的行业、联系地址及联系电话等，慢慢地通过电话、短信和交谈拉进彼此距离，建立更详细的客户档案，适时为客户提供一对一的个性化服务。为做好定向营销，她对网点当日购买基金、外币理财产品、因私购汇的客户分类记录，建立信息库，以便为客户提供跟踪服务，同时也积累了固定的客户群。

　　她通过客户档案和信息库管理，不仅对客户账户进行跟踪，及时、全面、有效地掌握客户账户的变动和资金的流向，在稳住老客户的同时，还能不断地培养和挖掘潜在的大客户，对账户出现异常的客户，及时地跟进，了解和分析出现异常的原因，并认真做好维稳工作，防止客户的流失。如客户梁先生再来网点购买100万基金，晚上在整理客户资料时她发现后多次通过节日、生日祝贺，短信基金净值、分红提醒等方式联系客户，由于他坚持不懈的努力，客户非常满意，并将已存入招商银行的200万元转入我行，还为介绍了两位新的理财金客户。

　　三、开动脑筋，自制宣传折页，建立专栏，创建理财专刊

　　在实际工作中，她不断地摸索新的营销模式，改变以往坐等上门的传统方式，采取走出去，送上门的新路，努力寻找定向营销的客户群体。

　　在去年网上银行证书的营销过程中她得知总行需要批量开立网上银行及证书，为了抓住这次营销的大好时机，她设计了精美的广告折页，并针对总行特点制定了整套营销计划，采取重点部室上门宣传，个别领导寄送广告折页，实地演示网上功能的策略，通过努力，不仅网点客户证书的开户量有所增加而且还有效的提升了网点的知名度，得到了总行员工的好评。成功的经验使她摸索出了营销的一条新路，自此每次在我行有新的理财产品时，她都和同事一起制作简单精美的宣传折页，发送我网点的行内重点客户，并以此为重点内容，建立“客户经理推介”专栏，自今年以来在支行内用《理财专刊》的方式推介理财产品，培养理财观念。

　　做为一名客户经理，她深深地体会到，在与客户交流中，诚心是最重要的，只有用心去为客户服务，才会取得更高的回报。作为一名客户经理，她在挫折中吸取教训，在成功后积累经验。在今后的日子里，她将更加潜心学习，不断充实自己金融知识的功底，提升业务能力，在这平凡而特殊的工作中，努力工作，以其专业的理财知识和诚心的服务为客户创造更多的价值。