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基金销售期待投资顾问服务
 

  基金行业正陷入一个怪圈,新基金越发越多,但行业总资产并没有随之增长。也就是说,各基金公司发行新基金,只是在竞争“存量”基金市场。如何实现基金总资产的稳步增长,在理财市场分得更大的蛋糕,成为基金业的当务之急。业内人士建议,基金销售应该加强客户服务,引入投资顾问服务,给投资者更好的理财建议。同时,用良好的业绩回报投资者。

  基金理财优势面临挑战

  公募基金在理财市场曾长期“一枝独秀”,普通投资者要想投资证券市场,除了买股票,更多要依靠公募基金。但近年来,中国理财市场发生了重大而深刻的变化,已经从公募基金“一枝独秀”阶段进入了“群英荟萃”的理财多元化时代。

  如今,公募基金、私募基金、银行理财、券商集合理财以及私募股权投资(PE)等已成为理财市场的主力军,为投资者提供了丰富多彩的理财品种,满足了不同群体的投资需求。

  从整个资产管理行业看,当前,包括银行理财、信托计划、证券融资的专户管理、私募基金等,还有公募基金,共管理约15万亿元的金融资产。其中,公募基金740多只,规模2.5万亿元;阳光私募产品1600多只,管理规模超过千亿元;银行理财产品去年发行了近1万只,发行规模7万亿元;券商集合理财规模也达到1500多亿元。此外,PE近几年依托政策支持,发展迅猛,满足了高端客户的投资需求。从上述数据可以看出,基金资产只有2万多亿元,所占份额相对较低。

  更让基金业着急的是,近年来,基金管理的资产规模没有增加,反而有所下降,基金在人们心目中曾经拥有的良好形象正在消失和淡忘,基金理财相对其他竞争对手应该具有的优势逐步在消失,诸多新问题已经成为基金持续健康发展的瓶颈。

  “现在基金数量在不断膨胀,各家基金公司都想尽量利用基金发行的通道,多发基金。但是发了这么多基金,整个基金业资产还始终徘徊在两万亿元到三万亿元。而每年的保险销量,实际上大大少于基金,但是它的总资产在稳步上升。这是值得我们深思的。”某银行个人金融业务部副总经理郭超说。

  期待投资顾问服务

  银河证券基金研究中心总经理胡立峰认为,目前,基金销售领域已到向更高层次发展的时候了。应该从简单的卖基金,过渡到为投资者提供一篮子基金的组合群,达到投资顾问的高度。

  他说,不仅银行的销售渠道,甚至于包括基金公司自己也可以从事投资顾问。也就是说,不是简单地把自己的基金卖给投资者,而是要结合市场的情况,比如说近期大盘蓝筹股好一点,就推荐大盘蓝筹类股票基金,基金公司要跟银行一起,重点向投资者介绍符合当前市场特点的产品。

  “帮助投资人做出更好的决策和有更好的感受。”摩根士丹利华鑫基金管理公司副总经理秦红认为,基金做得不好,不一定是基金经理没有做到超过指数,从某些角度是投资者教育做得不够好,没有让投资人在低点买的更多。

  “现在要加强新市场、新客户的拓展工作,全力扩充基金规模,不是仅仅扩充销售,关键要扩大基金的存量。”郭超建议,银行要和基金公司携起手来,创建一个互利互补、互相支持的共赢发展机制,要坚持以客户为中心,以市场为导向,银行应该提高自己的代销能力,不要去忽悠客户,尽量避免炒基金的现象。同时,全面提升对基金客户的服务能力。第一是开发客户需要的基金产品,客户需要什么就开发什么,而不是说开发一个产品塞给客户;第二,加强渠道销售;第三,提高售后服务水平;第四,简化交易流程,让基金销售更加方便客户,让客户在24小时之内都能够买到基金。

  华夏基金管理有限公司总经理范勇宏提醒,基金要靠管理,长期看,基金规模是管出来的,而不是卖出来的。基金公司要坚持业绩优先,始终把投资者利益放在第一位,对投资者负责,尽心尽职,用良好的业绩回报投资者。

  他说,没有业绩回报,就没有规模。持续良好的业绩是资产规模增长的基础;没有投资业绩,即使短期内资产规模增加了,客户也会失望地离你而去,资产规模不能维持。只有获得持续良好的投资业绩,才能赢得投资者的信任。

  (作者:申屠青南)

  注:本信息仅代表专家个人观点仅供参考,据此投资风险自负。


(摘自中国证券报·中证网 2011-04-25)
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