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一、产品概述
| 产品名称 |
中国工商银行新股申购人民币法人理财产品 |
| 0803DXGB |
| 目标客户 |
法人客户 |
| 投资及收益币种 |
人民币 |
| 产品类型 |
固定期限理财产品 |
| 期限 |
6个月 |
| 募集期 |
2008年1月28日-2008年 2月1日 |
| 投资封闭期 |
2008年2月2日-2008年3月2日 |
| 起始日 |
2008年2月2日 |
| 到期日 |
2008年8月2日，逢非工作日顺延。遇已中签股票未在该日前上市等特殊情况，银行可将到期日推后至多5个工作日。 |
| 理财资金到账日 |
到期日后5个工作日内，如乙方提前终止，则在实际终止日后7个工作日内。 |
| 资产托管人 |
中国工商银行北京市分行 |
| 产品相关费率（年） |
固定费率：0.7%。其中销售费率为0.4%（按本金），管理、信托及托管费率为0.3%（按净值）。 |
| 业绩报酬：投资者年化收益率低于5%（含5% ），投资管理团队不收取业绩报酬，对高于5%、低于10%（含10%）的收益部分按10%的比例收取业绩报酬；对高于10%的收益部分按20%的比例收取业绩报酬。 |
| 预期年收益率（扣除费用及业绩报酬后） |
预期年收益率为5%～15%，上不封顶 |
| 首次认购/申购起点 |
50万元 |
| 单份资金份额 |
10万元 |
| 提前终止权 |
甲方在到期日之前无权提前终止理财产品。乙方在市场发生重大逆转、国家相应法规政策发生重大改变、交易对手风险变化等不利于本理财计划的其他情况下，为保障理财产品的利益，可提前终止本理财计划。 |
| 其他规定 |
到期日/实际终止日至到账日之间，客户资金不计利息。 |
| 工作日 |
指上海证券交易所、深圳证券交易所正常交易日。 |
二、投资对象
本理财产品投资对象为工商银行（委托人）委托选定的信托投资公司（受托人，以下简称“信托公司”）设立的新股申购链式信托计划（以下简称“链式信托”）。
产品存续期间，链式信托主要投资于中国A股市场首次公开发行股票、非定向增发股票以及新发行可转债的申购，并原则上在中签股票可以上市流通的三个工作日内卖出，通过一、二级市场价差获取收益；也可投资于企业贷款信托、高信用等级的资产证券化产品、债券、存款、票据信托、货币市场基金或其他委托人认可的投资工具。
工商银行和信托公司共同组成专业的投资管理团队，为产品运作管理提供专属的投资管理服务。本期产品采取稳健投资策略，依托专业化的投资管理团队和资产组合投资管理技术，力争提高收益，降低风险。
三、风险揭示
客户投资本期理财产品可能面临以下风险：
（一）市场风险。本产品为非本金保证型理财产品，理财资金主要运作方式为申购新股。历史数据显示，申购新股本金损失风险较低，收益水平较高。但历史业绩不代表未来，不排除因市场价格波动、国家政策变化等原因导致本产品理财本金遭受损失的可能。
（二）利率风险：产品存续期间，若人民银行提高存款利率，客户将失去将资金配置于存款时收益提高的机会。
（三）流动性风险：本产品为固定期限理财产品，采用到期兑付的期限结构设计，客户无权提前终止该理财产品，在产品存续期内如果客户产生流动性需求，可能面临理财产品持有期与客户资金需求日不匹配的流动性风险。
四、特别提示
（一）本期人民币理财产品预期收益率仅供客户参考，并不作为中国工商银行向客户支付理财收益的承诺；客户所能获得的最终收益以中国工商银行的实际支付为准。
（二）中国工商银行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产组合，为客户提供专业化的理财服务。
（三）本产品说明书所列内容不构成法律要约，一切产品信息以认购协议为准。
（四）客户保证用于此理财计划的资金为自有、合法、并根据相关法律、法规、政策可以用于此类投资的资金。
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