一、报告期内理财产品发行情况
报告期内我司共发行理财产品327支,均为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分,公募理财产品315支,金额1836.41亿元;私募理财产品12支,金额67.74亿元。按投资性质划分,固定收益类产品191支,金额1340.38亿元;权益类产品3支,金额3.60亿元;混合类产品133支,金额560.18亿元。
报告期内新发产品情况
单位:亿元;%
产品类别
|
数量(支)
|
占比
|
金额(亿)
|
占比
|
按募集方式划分
|
公募理财产品
|
315
|
96.33%
|
1836.41
|
96.44%
|
私募理财产品
|
12
|
3.67%
|
67.74
|
3.56%
|
合计
|
327
|
100.00%
|
1904.15
|
100.00%
|
按投资性质划分
|
固定收益类
|
191
|
58.41%
|
1340.38
|
70.39%
|
权益类
|
3
|
0.92%
|
3.60
|
0.19%
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
混合类
|
133
|
40.67%
|
560.18
|
29.42%
|
合计
|
327
|
100.00%
|
1904.15
|
100.00%
|
二、当期理财产品到期情况
报告期内我司共到期理财产品31支。按募集方式划分,公募理财产品28支,金额184.13亿元;私募理财产品3支,金额2.26亿元。按投资性质划分,均为固定收益类产品。
报告期内到期产品情况
单位:亿元;%
产品类别
|
数量(支)
|
占比
|
金额(亿)
|
占比
|
按募集方式划分
|
公募理财产品
|
28
|
90.32%
|
184.13
|
98.78%
|
私募理财产品
|
3
|
9.68%
|
2.26
|
1.22%
|
合计
|
31
|
100.00%
|
186.39
|
100.00%
|
按投资性质划分
|
固定收益类
|
31
|
100.00%
|
186.39
|
100.00%
|
权益类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
混合类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
合计
|
31
|
100.00%
|
186.39
|
100.00%
|
三、期末理财产品存续情况
截至2020年6月末,我司存续理财产品647支,时点余额8031.66亿元,全部为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分,公募理财产品552支,金额7728.60亿元,;私募理财产品95支,金额303.06亿元。从投资性质划分,固定收益类产品394支,金额7048.31亿元;权益类产品47支,金额46.89亿元;混合类产品206支,金额7048.31亿元;暂无商品及衍生品类产品。
理财产品存续情况表
单位:亿元;%
产品类别
|
数量(支)
|
占比
|
金额(亿)
|
占比
|
按募集方式划分
|
公募理财产品
|
552
|
85.32%
|
7728.60
|
96.23%
|
私募理财产品
|
95
|
14.68%
|
303.06
|
3.77%
|
合计
|
647
|
100.00%
|
8031.66
|
100.00%
|
按投资性质划分
|
固定收益类
|
394
|
60.90%
|
7048.31
|
87.76%
|
权益类
|
47
|
7.26%
|
46.89
|
0.58%
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
混合类
|
206
|
31.84%
|
936.46
|
11.66%
|
合计
|
647
|
100.00%
|
8031.66
|
100.00%
|
四、理财投资基本情况
截至2020年6月末,我司理财产品主要投资于债券、现金及银行存款、非标准化债权类资产、同业存单等资产,资产合计为9008.37亿元。
理财业务投资情况表
单位:亿元;%
资产类别
|
持有金额
|
占全部产品总资产的比例(%)
|
现金及银行存款
|
1787.86
|
19.85%
|
同业存单
|
517.79
|
5.75%
|
拆放同业及买入返售
|
59.51
|
0.66%
|
债券
|
4492.62
|
49.87%
|
非标准化债权类资产
|
1084.36
|
12.04%
|
权益类投资
|
125.25
|
1.39%
|
代客境外理财投资QDII
|
23.43
|
0.26%
|
公募基金
|
917.54
|
10.19%
|
合计
|
9008.37
|
100.00%
|
|