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“她”理财有妙招:易方达基金投顾做客新华财经直播间
 

  3月8日,易方达基金投顾机构业务负责人朱昱铭做客新华财经直播间,围绕“不同人生阶段的女性如何打理财务”进行分享,为广大女同胞奉上理财“妙招”。

  首先,朱昱铭谈到了中国女性“财富力”的强大。一项跨国银行的调查报告显示,在全球受访女性中58%会将财务决策的主动权交予配偶,而在中国内地该比例为14%,此外,49%受访中国内地女性表示财务管理“由我主导”,远高于全球的23%,中国女性的财富独立性和话语权可见一斑。

  在理财工具上,公募基金品类丰富、净值披露及时、运作规范、监管严格,是当前市场上比较好的投资工具。中国基金业协会(下称中基协)数据显示,截至2020年12月底,公募基金管理规模达19.89万亿元,创历史新高。目前全市场基金已近8000只,产品类型繁多,即使同一类型的基金产品,其表现也可能差异很大。以2020年为例,主动权益基金表现较好和最差的产品收益率相差高达134%。2021年以来,截至2月底,普通股票型基金收益率较低的低于-15%,表现较好的则超过了20%。在众多基金产品中选出好的、适合自己的一只或几只,对投资者来说无异于大海捞针。

  况且,选基只是“万里长征的第一步”,还要适时“换基”。朱昱铭解释,在证券市场板块风格变化大、切换速度快的情况下,一味长期持有并不一定能获得较好的收益,前一年表现好的基金在下一年度往往难有较好表现。据统计每年前10%的偏股基金下一年往往跑不赢同类平均水平。

  谈到女性如何进行基金投资理财,朱昱铭向大家介绍了基金投顾。基金投顾是基金投资顾问服务的简称。自2019年10月推出以来,易方达基金投顾首批获得基金投顾业务的开展资格。

  简单来讲,专业基金投顾机构通过对基金产品的深入研究,优选一篮子基金构建基金投资组合策略,并根据客户的具体情况为客户匹配适合的策略,再通过对市场、板块、产品等情况的密切跟踪,对客户账户进行持续管理,适时为客户进行调仓。

  将复杂的基金投资交给专业的基金投顾机构,能够让现代女性能够在职场、家庭中更加游刃有余、从容优雅。朱昱铭介绍,目前易方达基金投顾的客户中,女性客户的投资规模占比达到55%,超过了半数。这也间接体现女性在投资理财中更愿意学习和听取专业意见,具有更强的风险意识。另外在易方达基金投顾的女性客户中60-80后是主力军,90后逐步走上舞台。

  在直播中,朱昱铭也对处在不同人生阶段的女性提出了财富管理建议。

  例如在校大学生,往往缺乏现金流,投资建议尽可能注意本金安全,不要冒进。职场新人和未婚但有经济基础的女性则可根据收入情况适当提升风险偏好,通过长期投资追求更高的收益。已婚还没有孩子的女性也建议量入为出、做好家庭未来支出规划,为未来家庭可能出现的大额支出及早进行准备。而对于已婚已育的妈妈们则建议做好现金流安排,定投是相对比较好的应对方案。

  最后,谈到2021年投资市场的行情和对广大女同胞的理财计划,朱昱铭说,“理财是‘必修课’,随时开始都不晚。2021年预计市场波动会加大,估值提升有上限,建议投资者更加关注投资性价比和细分行业的基本面,在投资中适度分散。”

  中基协近日发布倡议,公募基金管理人开展投教宣传活动时,应注重专业、诚信、合规,引导投资者树立正确的理财观念,坚持长期投资、价值投资和理性投资。新华财经作为国家金融信息平台,将于近期推出系列投教课程,帮助广大投资者建立正确的投资理念,普及金融投资的基础知识,并提供一个学习交流的平台。

  注:本信息仅代表专家个人观点仅供参考,据此投资风险自负。

(中国金融信息网 2021-03-09)
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