现金管理服务是一种集收款、付款、投资、账户管理和信息服务进行有机组合后的综合性服务；该服务是凭借工行雄厚的实力、先进的手段和丰富的经验，为客户提供全面的现金管理服务，协助客户提高资金使用效率、降低资金成本、增加资金收益。现金管理产品按照服务功能可划分为：

　　一、收款服务：
　　委托收款、代理收款、“即时通”、“支票直通车”、E-bank收款、收款管家、直接借记、上门收款、协议钱箱等。

　　二、付款服务：
　　信用证、电子汇兑、E-bank支付、代发工资、牡丹卡公务用卡服务、外汇汇款、买方付息等。

　　三、清算服务：
　　为商业银行、政策性银行、外资银行以及证券期货公司等提供优质、高效的资金清算服务。

　　四、账户管理服务：
　　提供账户收支管理、账户余额管理、支付控制、集团二级账户及E-bank账户信息服务等。　　

　　五、流动资金头寸管理：
　　提供人民币和外币投资工具、短期融资、委托贷款等。

　　六、外汇风险管理：
　　汇率风险管理、利率风险管理、远期利率协议、利率掉期、远期外汇买卖、外汇期权、货币掉期、结构性汇率风险管理工具等。

　　七、人民币资金池：
　　统一的资金集中、规范的资金配置使用、周密的支付管控、灵活的资金计价、节约的税款安排、最抵的资金成本管理等。
　　通过深入了解客户业务流程、管理模式和资金运动特点，紧密结合客户内部管理系统，利用丰富管理产品和先进的电子手段，可为客户量身定制综合化现金管理服务方案，满足客户现金管理的个性化需求。

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