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即期外汇买卖
 

  一、业务简述
  即期外汇买卖,是指客户在工商银行规定的交易时间内,通过工商银行外汇买卖交易系统,进行不同币种(不含人民币)之间的即期外汇交易。
  该产品是最基础的外汇与外汇兑换工具,结构简单易于理解。通过该产品,客户可在风险自担前提下实现外汇币种的转换、通过外汇买卖获取汇差收益,也可将一种利率较低的外汇转换成另外一种利率较高的外汇,获取利差收益。

  二、适用对象
  本产品适用于在境内依法注册的企事业、机关、社会团体和驻华机构法人及其授权分支机构。

  三、特色优势
  (一)多种交易方式:工商银行产品除包括实时外汇交易外,还接受客户挂单交易,挂单交易的种类又包括获利挂单、止损挂单、双向挂单、循环挂单、一对多挂单、触发挂单及追加挂单等。循环挂单、一对多挂单、触发挂单及追加挂单仅适用于个人客户的先买入后卖出交易类型。
  (二)交易币种多样:工商银行可供交易币种包括美元、日元、港币、英镑、欧元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亚元、新加坡元等,满足客户不同交易需求。
  (三)优惠的价格:工商银行是国际银行间外汇市场最具影响力的参与者之一,和多家国际一流银行保持着良好的业务关系,能为客户提供最优报价。

  四、开办条件
  对公客户在工商银行开办外汇即期交易,须同时满足以下条件:
  1. 境内企事业、机关、社会团体和驻华机构法人及其授权分支机构。
  2. 已在工商银行开立外汇账户。

  五、开通流程
  对公客户通过工行营业机构办理,须提交申请,并按照工行要求填写相应的业务凭证。对于实时交易和委托交易,营业机构对客户申请核对无误后,通过主机系统受理并办理。对公客户通过工行电子银行渠道办理,需办妥工行电子银行注册手续,如实填写相应申请,经电子银行系统按照预设条件判断无误后,直接由电子银行系统受理并办理。

  六、服务渠道和时间
  对公客户可通过营业网点或网上银行渠道办理,还可采取电话或传真的方式办理。营业网点服务时间一般为周一至周五,具体时间以各营业网点实际营业时间为准;网上银行服务时间为(北京时间)周一07:00至周六04:00。

  七、操作指南
  1. 交易申请:对公客户进行具体交易时需提交申请。交易达成后,工商银行将确认后的情况反馈客户,并及时与客户办理交易结算手续。
  2. 交易撤销、更改:在委托交易未成交之前,客户可更改或取消挂单,并提交申请。挂单交易一经成交,客户不能更改或取消。

  八、风险提示
  由于未来的汇率变化具有不确定性,客户在办理即期外汇买卖后,如果未来汇率优于当时办理业务时的即期汇率,则客户在锁定汇率成本或收益的同时,将无法享受将来汇率变化的额外收益。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-11-28)
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