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人民币债券借贷
 

  一、业务简述
  人民币债券借贷业务,是指债券持有机构根据经营需要,将自有人民币债券出借给政策许可的债券需求机构并收取一定借贷费用,到期后收回债券的业务。借贷费用由双方按市场化原则协商议定,债券应收利息归债券融出方所有。
  人民币债券借贷业务的标的债券是可在境内主要债券市场(包括全国银行间债券市场、上海证券交易所和深圳证券交易所)上自由流通的人民币债券。
  对于债券融出方,债券借贷有助于盘活银行存量人民币债券资产,提高债券投资业务收益价值,优化投资业务收入结构;对于债券融入方,债券借贷则有助于在特殊情况下满足业务经营需要。

  二、适用对象
  财政部国债承销团成员、人民银行公开市场一级交易商、政策性银行承销团成员以及与工行有良好合作关系的金融机构。

  三、功能特点
  1.债券借贷交易双方均为金融同业,且都需要具有银行间市场交易资格。
  2.债券借贷为双向交易,市场参与者既可以借出债券,也可以借入债券。
  3.借贷费率根据借贷实际情况采取逐笔计价的方式商定。
  4.债券借贷期限灵活,可在最长不超过1年的期限内由交易双方通过协商自由确定。
  5.借贷债券在借贷期间发生付息的,该笔利息归债券融出方所有。
  6.债券借贷到期后,原则上债券融入方须归还原借入债券。

  四、特色优势
  1.工行债券资产规模居国内机构之首,债券种类多样,可以充分满足客户多样化借券需求。
  2.工行作为国内债券市场重要的参与者,交易活跃,建立了专业、优秀的交易员团队,积累了丰富的债券业务开展经验,在人民币债券市场居于国内同业领先地位。

  五、产品价格
  工行与客户叙做债券借贷交易时进行逐笔议价。

  六、服务渠道和时间
  债券借贷交易可以通过银行间同业拆借中心的交易系统达成,也可通过交易双方签署书面合同的方式在场外达成。
  交易时间须在同业拆借中心规定的交易时间(北京时间上午9:00~12:00,下午13:30~16:30,中国国内法定假日除外)和工行工作时间内。

  七、申办流程
  1.客户向工行表明开展人民币债券借贷交易意向,并提交申请。
  2.经工行审核通过后,交易双方签订《中国工商银行人民币债券借贷交易主协议》。
  3.债券借贷交易可以通过银行间同业拆借中心的本币交易系统达成,也可通过签署书面合同的形式达成。

  八、名词解释
  1.银行间债券市场:是我国最大的债券流通交易市场,属于场外市场。在该市场上流通的债券品种包括:国债、央行票据、政策性金融债、金融债、次级债、超短期融资券、短期融资券、中期票据、企业债等。
  2.交易所市场:是指场内市场,在该市场上流通的债券品种主要包括国债、企业债和公司债,主要包括上海证券交易所和深圳证券交易所。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准,最终解释权属中国工商银行。

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(2016-11-29)
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