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代发工资(代报销)
 

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   业务简述
  代发工资(代报销)是指企业通过工行网上银行向员工发放工资和报销各类费用的一项服务。为您提供逐笔或批量指令提交、指令查询等功能。
  本行/他行企业客户办理代发工资;
  向本行境内外个人账户/他行个人账户发放工资及相关款项;
  集团客户向下属分支机构下拨专项资金等多层级工资发放。
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   功能模块
  企业财务室主要包括以下功能:  
  自助管理付款账户,电子工资单指令上传、批复及查询,他行账户资金退回提交、批复及查询,电子工资单上传,代发资金明细查询等。
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   适用对象
  各类对公客户。

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   特色优势
  便利:既支持批量上传方式,也支持在线逐笔编辑方式。
  高效:企业如果通过网上银行贵宾室的企业财务室发放工资,银行对企业上送的工资文本通过计算机实时处理,工资实时入账;如果通过付款业务的企业财务室功能发放工资,银行每天有多个批次通过计算机自动进行处理,保证工资及时到账。
  私密:相对传统的磁盘代发工资方式,减少了交接环节,提升了工资信息的私密性。除企业财务经办人员以外,对企业员工的工资,任何人都无法知道发放的金额(包括银行工作人员)。同时,为进一步适应企业工资发放管理的内部控制要求,企业网上银行贵宾室企业财务室和付款业务企业财务室的代发工资业务,实现了人事部门人员提交指令,财务主管授权指令且不能查看工资发放明细的管控需求。。
  安全:企业在网上银行企业财务室发放工资、奖金,既可以避免领取、运送、保管现金所带来的安全问题,还可以避免发放领取现金发放工资、奖金出现的差错。
  兼容:根据企业管理要求制定代发工资模式,支持我行及他行对公客户,支持我行境内外及他行个人客户。
  业务范围广泛:付款业务企业财务室发放工资和奖金的范围广,只要企业员工在全国各地的工商银行开立银行账户,企业都可及时地将工资、奖金发放到员工手中。
  个性:自助管理账户,支持预约操作,工资单上传,个人多渠道查询。

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   开办条件
  1. 如为我行开立基本户的客户,可使用网上银行自助注册开通。
  2. 如为多层级代发工资或他行客户代发工资,可前往我行网点在柜面办理开通手续。
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   开通流程
  (一)付款业务企业财务室具体开办流程如下:
  1. 企业网上银行客户在开户网点填写《中国工商银行电子银行企业客户变更(注销)事项申请表》及相应附表,申请开通付款业务企业财务室业务。
  2. 企业网上银行的客户也可在线签订开户协议,自助申请开通付款业务企业财务室业务。自助开户步骤如下:客户点击企业网上银行“付款业务”一级菜单,然后进入“企业财务室-自助开户”;选择相关企业和账号并确认后,提供“开户须知”给予客户确认;确定“开户确认”后提示选择证书进行数字签名;签名成功后提示成功注册代付费业务,自助开户成功。
  (二)贵宾室企业财务室具体开办流程如下:
  企业网上银行的客户在开户网点填写《中国工商银行网上银行贵宾室开通(变更、撤销)申请表》,申请开通网上银行贵宾室企业财务室业务。
  (三)权限分离式企业财务室若采用人事与财务权限分离方式办理企业财务室时,需在开通了企业财务室功能的基础上,还要向工行提交《中国工商银行网上银行权限分离式企业财务室开通(变更、撤销)申请表》,并申请开通人事类证书。
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   服务渠道与时间
  服务时间:7*24小时

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   使用场景
  有发放工资、劳务费、报销行政费用等客户需求的对公客户。

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   注意事项
  对于企业财务室提交的可疑批量指令,系统会要求您进行重复批量提交核对,避免因操作失误,而造成不必要的损失。
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   名词解释
  企业财务室:是指企业客户通过企业网上银行向员工(或下属分支机构)个人账户发放工资、劳务费,报销行政费用,或者保险公司通过网上银行向客户发放保险理赔等款项的业务。
  贵宾室业务:是指工行通过网上银行向贵宾客户提供的余额提醒、预约服务、自动收款、企业财务室等特色服务功能。
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  本页面内容仅供参考,部分内容以当地分行公告与具体规定为准

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