个人网上银行

全天候理财不间断

工银亚洲个人网上银行服务,让您在24小时能进行多元化的理财及投资业务,打破时间与地域的限制,轻松自在。成为工银亚洲个人网上银行客户更可专享多种优惠,让您节省更多。
您只需把计算机连接至互联网,便可感受工银亚洲个人网上银行为您提供全面的银行服务,再配合稳固安全的保安技术,保障每刻数据安全传送,让您可更安心地进行网上理财及投资交易。

功能服务简介

特色优势

项目 透过网上银行办理 透过分行办理 网上银行专享优惠
证券交易服务* 佣金优惠 私人银行/「理财金账户」
0.125%
一般客户1
0.25%
一般客户
节省0.1%佣金
「理财e时代」
0.138%
一般客户
0.15%
证券服务推广2020年1月1日至2020年6月30日(包括首尾兩天)
(1)新开证券账户首三个月买入证券$ 0佣金1;买入金额无上限,买入次数无上限。(2)每名合资格新客户可享HK$80现金回赠2次,最高现金回赠金额HK$160 2。(3)开户后两个月起计首六个月存入全新资金可享「活期宝」储蓄存款,特高年利率高达 2.08%。(4)新开立孖展账户后首六个月,可享特惠年利率P-2.3%。(5)股票转仓每达HK$200,000可享HK$200回赠,理财金账户回赠上限高达HK$6,000。
1.于推广期内,客户新开证券账户可透过工银亚洲网上银行、手机银行或「工银证券」APP买入证券享受 $ 0佣金。
2.合资格新客户透过电子交易渠道(只适用于网上银行,手机银行及「工银证券」APP) 成功完成单笔超过HK$50,000或以上的证券卖出交易,可享HK$80现金回赠。
(投资涉及风险,优惠须受条款及细则约束。详情请参阅相关之条款及细则)
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免费股票即时报价 私人银行
无限次
此服务只在
网上银行提供
私人银行
无限次
「理财金账户」
每月500次
「理财金账户」
每月500次
「理财e时代」
每月400次
「理财e时代」
每月400次
一般客户
每月300次
一般客户
每月300次
汇款服务 以CHATS实时拨款到
其他本地银行
HK$50 最低HK$1502 最少可节省
HK$100
电汇往ICBC集团各银行 HK$100 最低HK$1502 最少可节省
HK$50
电汇往非ICBC集团银行 HK$140 最低HK$2002 最少可节省
HK$60
工银速汇
(港元及美元快速汇款
往ICBC集团银行)
HK$80 最低HK$1502 最少可节省
HK$70
电汇至内地
人民币电汇往ICBC集团银行
HK$100 最低HK$1502 最少可节省
HK$50
电汇至内地
人民币电汇往非ICBC集团银行
HK$140 最低HK$2002 最少可节省
HK$60
保险服务 家佣综合保险
钟点家佣保险
意外急救醫療保險
学生人身平安保险
人身平安保险
高尔夫球综合保险
9折 一般客户3 一般客户
可节省10%保費

备注:

  1. 表格内只列出一般客户透过分行渠道办理港币30万以下的证券交易佣金优惠,有关分行提供之优惠会因客户类别及每次交易金额而有所不同,有关详情可前往任何一间分行作进一步查询。
  2. 客户如透过分行办理汇款,表格内所列的收费只是一般汇款服务之最低收费,只供参考,实际收费或会因客户所需的其他电汇服务而有所不同,有关详情可前往任何一间分行作进一步查询。
  3. 表格内只列出一般客户透过分行渠道投保表格内所列之般保险所享之折扣优惠,有关分行优惠会因客户类别而有所不同,有关详情可前往任何一间分行作进一步查询。
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(1) 功能丰富,满足需求
个人网上银行具有转账汇款、投资理财、货币兑换、贷款申请、缴费、保险投保、信用卡、市场信息、信息提示、账户管理等多项功能,当中每项主功能均涵盖相应的子功能,总数超过100项,完全满足您的理财需要。

(2) 工行汇款,快速便捷
工行汇款功能是专门针对国内工行客户使用习惯设计,能简单把资金汇往中国工商银行国内账户,更可进行本行转账、跨行转账及跨境汇款等服务。当中,以预先登记工行收款账户办理汇款最为方便。

(3) 投资服务,得心应手
您可透过个人网上证券买卖服务进行股票买卖,兼享其他服务,包括股票报价、股票到价提示及浏览市场信息等。个人网上银行更具备实时开立投资户口功能,让您实时进行证券买卖、月供股票、投资基金、首次公开招股申请、债券投资及存款证认购,尽握每个投资良机。

(4) 全球账户管理,理财无分边界
透过个人网上银行,您可以在每天24小时随时递交汇款申请,再配合工行集团在美国、英国、日本、新加坡及马来西亚等多达27家的海外分行网络,让理财再无时间及地域阻碍,资金调动更为灵活。

(5) 工行账户通,两地连成一线
工银亚洲个人网上银行可与您在国内中国工商银行的账户接通,您只需透过一次登录,便能进行国内工行账户余额查询、当日明细查询及历史明细查询,让您身在香港也能轻松掌握两地的资金情况。

(6)网上保险,倍添安心
个人网上银行提供多种不同类型保险,包括旅游保险、家佣综合保险、钟点家佣保险、安心家居全险、意外急救医疗保险、学生人身平安保险、人身平安保险及高尔夫球综合保险,网上投保更可享有折扣优惠。

(7) 网上交易,尽享优惠
透过个人网上银行办理交易可享多达十多项优惠。其中,汇款往全球的中国工商银行集团分行,比汇往其他银行可享更大幅度之手续费优惠;而针对本地转账的电子交换服务更是免费。同时,网上银行会不时推出汇款、股票、基金买卖及保险等各种优惠,为您节省更多。

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(1) 查阅资产
您可查阅名下的港元、人民币及外币账户结余及交易明细纪录,数据保存长达180天,并提供下载功能,账户数据一目了然。

(2) 投资工具
证券买卖可为您处理按当时买卖价上下200个价位以内的买卖指示。同一交易日内多次买入或多次沽出同一只股票,交易款项均自动合并为一笔买入或一笔沽出交易,为您节省更多。我们使用香港联合交易所第三代自动对盘系统(AMS/3),只需数秒即可完成您的交易买卖指示。

(3) 网上开户
您可在个人网上银行开立多达9类账户,包括:储蓄、往来、定期存款、股票、基金投资、债券及其他结构性产品的综合投资账户,全天候24小时均可开立账户,不再受分行营业时间及地区所限制。

(4) 工银信使
「工银信使」服务是一种信息提示服务,让您随时随地能够更加快捷、全面地掌握您的账户情况。您可以灵活设定各个项目的手机短讯及电子邮件提示,包括个人账户信息。您账户的任何动向包括资金存支、支票兑现/被退回及到期还款等等都将以短讯及电邮方式通知您。

(5) 自动转账常行指示
您可透过个人网上银行的自动转账常行指示功能,预先设定在每星期、每月甚至每年需定期转账的交易项目及执行日期,交易执行当天会由系统自行处理,让您轻松无牵挂。

(6) 转账范本
您除可就以下各个交易项目包括转账、汇款、CHATS、电子交换、缴费及货币买卖,预先设立90天以内之执行日期外,更可为经常执行的交易建立及储存模板,往后当您执行同类型的交易时便可套取模板使用,省却每次输入数据的时间,加快处理速度,非常方便。

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(1) 双重认证 双倍保障
双重认证是指利用两种不同性质的数据,用作核实用户的真正身份:

利用双重认证的好处:
因骗徒无法在网上盗取您持有的实物工具(如:电子密码器),因而可大幅提升安全程度;可保障高风险的交易,因为只有网上银行用户才持有实物工具,令所有高风险的网上银行交易(例如转(例如转账至未登记的第三者账户)都能得到双重保障;使用方法简单,只需依循简单的步骤便能完成高风险交易。

(2) 如何使用双重认证
工银亚洲个人网上银行为客户提供按电子密码器得到的一次性密码。当进行高风险交易时,应使用密码器一次性密码,便能确认交易。查阅电子密码器使用说明

(3)网上安全您要知
当完成网上交易后,必须点击「退出登录」确认离开系统,以防止个人资料外泄。请妥善保管您的电子密码器,它是重要的双重认证工具。请不要透过任何电子邮件提供的超链接登入网上银行。我们也不会以电邮方式要求客户提供账户号码、密码或任何个人资料。为确保账户安全,如您连续四次输入错误的网上银行登入密码,您的网上银行服务将被暂停,您需亲临工银亚洲任何一家分行办理重发密码手续。查阅保安贴士及了解双重认证

(4) 评估已登记第三者账戶
登记第三者账户时,如该账户是高风险商户类别(如货币服务营运者、或能较容易将产品或服务转换为金钱者,如汇款服务商、外币兑换商、珠宝首饰公司、博彩业机构、财务类/借贷类服务者例如股票经纪行、信用卡商户),请慎重决定申请及浏览本行网页了解更多保安提示。请留意登记某些机构的账户作为第三者账户时,有可能会引起将资金提取或转账至其它未经指定受益人的潜在风险。

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登入网址www.icbcasia.com,于左边网上银行项目下点选「个人客户 / 证券服务」,点击「进入」。在登入页面输入您的「网上银行账户号码」及「私人密码」(由银行提供之密码函),如首次登入,请先细阅并确认服务的相关条款,再修改您的「私人密码」,即可轻松进入网上银行。网上理财登入域名为 icbc.com.cn

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1. 如您尚未成为工银亚洲客户:
(1) 香港本地客户 -请携同您的「身份证明文件 - 如香港身份证」「最近3个月的住址证明」
(2) 国内客户 -请携同您的「国内身份证」「来往港澳通行证」「国内护照(如有)」
到我行任何一家分行开立一个港币账户;开立账户时,便可实时注册开通我行个人网上银行, 即日生效。

2. 如您已是本行现有客户并持有:「自动柜员机提款卡」;「电话銀行」;或「信用卡」,您只需在网上实时完成简单的登记手续,便可马上透过网上银行服务处理 阁下在本行的账户。请立即按  成为网上银行客户,让您尽享轻松自在的理财方式。登记方法请参阅登记步骤置顶

服务适用对象

个人客户

开户条件

持活期账户或信用卡账户的个人客户可以申请开通网上银行服务

申请流程

见上「如何开立工银亚洲个人网上银行」

服务渠道与时间

网上银行提供7×24小时查询服务,个别功能之服务时间请见网上银行内之交易提示。

账户转账每日最高限额

账户转账每日最高限额详列如下︰

交易种类 个人客户最高限额
账户持有人名下之已登记账户转账
(包括由账户持有人亲身往指定分行到取所购买之本票及汇票)
没有限额
已登记之第三者账户转账
(包括本行内之转账及转账至其它银行)
每日交易总额:HKD1,000,000 a e
用户亦可于申请时设定每一账户的转账限额。

- 人民币汇款每日最高汇款限额为每人CNY80,000 并只适用于个人账户
客户需注意有关人民币转账交易需符合该受款银行的监管要求,否则该笔交易可能会被退回及引起额外的收费
未登记之第三者账户转账b
(包括本行内之转账及转账至其它银行)
双重认证授权用户:HKD200,000 c

一般密码授权用户:
HKD 0
一般缴费
(包括缴付账单、信用卡缴费及捐款)
HKD100,000 a e
税务缴费 HKD500,000 a e
白表eIPO 网上缴费 HKD4,000,000 a
小额转账 (每日)de 经分行申请: HKD10,000
经网银申请:HKD10,000
货币买卖
港币与美元间之兑换
HKD500,000,000 或其等值之美元
货币买卖
港币与澳元, 加元, 瑞士法郎, 欧罗, 英镑, 日元, 纽西兰元
HKD50,000,000 或其等值之货币
货币买卖
港币与新加坡元间之兑换
HKD50,000,000或其等值之港元
货币买卖
港币与人民币间之兑换
RMB20,000或其等值之港元

a. 账户持有人可于申请时设定有关限额,亦可于网上自行调整有关限额(提升限额需要使用电子密码器)。
b. 适用于小额转账的限额
c. 请留意阁下十二个月未有透过网上银行转账至未登记第三方账户,有关限额将被重设为零。如要重设相关转账限额,请可经网上银行以密码器申请或亲临我行任何分行办理。
d.小额转账服务即您每日不需要使用密码器进行未登记第三方转账的交易限额。
e. 网银及手机银行限额共享

注意事项

如果忘记了网上银行密码,应及时到分行办理密码重置

风险声明及提示

  1. 投资涉及风险,证券及结构性产品价格有时会大幅波动,价格可升亦可跌,更可变得毫无价值。
  2. 投资未必一定能够赚取利润,反而可能会招致损失,往绩数字并非未来表现的指标。
  3. 藉存放抵押品而为交易取得融资亏损风险可能极大, 您所蒙受的亏蚀可能会超过您存放于有关交易商或证券保证金融资人作为抵押品的现金及任何其他资产。您可能会在短时间内被要求存入额外的保证金款项或缴付利息。假如您未能在指定的时间内支付所需的保证金款项或利息,您的抵押品可能会在未经您的同意下被出售。此外,您将要为您的账户内因此而出现的任何短欠数额及需缴付的利息负责。
  4. 投资前应先阅读有关产品发售文件、财务报表及相关的风险声明,并应就本身的财务、其他状况及需要、详细考虑并决定该投资是否切合本身特定的投资需要。
  5. 若有需要更应咨询独立之法律、财务、财务及其他专业意见,方可作出有关投资决定。
  6. 密码必须保密及安全, 及定时更改私人密码。
  7. 请妥善保管客户信息及密码,密码丢失有可能造成帐户信息泄露和资金被盗的风险。