一、业务简述　　
　　资产托管业务是指具备一定资产托管资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管协议，履行托管人相关职责的业务。托管业务的服务内容可以分为基本服务和增值服务。基本服务包括：资产保管、资金清算、会计核算、资产估值、投资监督、归集支付和信息披露等。增值服务包括绩效评估、报表定制、信息资讯、风险控制及托管报告等服务。

　　二、托管业务品种　　
　　1、证券投资基金
　　2、企业年金托管
　　3、信托资产托管
　　4、安心账户托管业务（收支账户托管）
　　5、产业投资基金、股权投资基金托管
　　6、基本养老保险个人账户基金托管业务
　　7、基金管理公司特定客户资产管理托管业务
　　8、基金管理公司集合客户资产管理托管业务
　　9、保险资产托管
　　10、证券公司定向资产管理托管业务
　　11、证券公司集合资产管理托管业务
　　12、信贷资产证券化托管业务
　　13、证券公司特定目的专项资产管理计划托管业务
　　14、ESCROW业务
　　15、QDII资产托管服务
　　16、QFII资产托管服务
　　17、票据资产托管业务

　　三、适用对象
　　有资产托管业务需求的公司、机构和个人客户。

　　四、业务流程　　
　　1、协议签署；
　　2、账户开设和管理；
　　3、托管业务数据传输、归档；
　　4、场内交易资金结算；
　　5、管理人场外划款指令的下达、确认和执行；
　　6、会计核算和资产估值；
　　7、账务核对；
　　8、托管资产监督；
　　9、托管报告；
　　10、协议续约、终止后的清算。

　　本页面内容仅供参考，部分内容以当地分行公告与具体规定为准。