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中国工商银行以自主科技创新努力提升对个人客户的服务水平，在数据集中平台基础上自行研发了个人客户营销管理系统，有效改善了基层网点的工作流程和服务方式，提高了对个人客户服务的效率和质量。
工行有关负责人介绍说，这套个人客户营销管理系统是从“以客户为中心”的理念出发，以更好地满足客户需求为目标，在全行实现数据大集中的前提下，通过全功能银行系统这个集中式开放平台进行自主开发的。由于统一了全行个人客户营销平台，基层网点的柜员和客户经理就可以很好的利用个人客户营销管理系统来为客户创造更多的价值。
他举例说，以前，客户在办理不同的业务时往往需要填写多张申请表，开户销户的手续也都比较繁琐。但现在，个人客户营销管理系统统一了开户及注册交易的程序，通过全行统一的个人金融业务申请书，客户一次可以办理多种产品的开户或者签订多款理财协议，避免重复填写资料，节省了时间，提升了效率。
同时，个人客户营销管理系统还实现了对客户信息的集中管理，建立了客户贡献模型。通过对客户信息的自动筛选识别，客户经理可以根据客户的实际情况为客户量身打造适合该客户的理财服务，推荐恰当的理财产品，从而满足不同客户的多元化的理财需求。例如，如果某位客户的资产主要是储蓄存款，那么客户经理会建议该客户根据自身的风险承受能力在资产组合中增加基金和国债的比重，以此提高客户收益。当客户财富增加到一定阶段时，个人客户营销管理系统还将自动为该客户升级，客户所享受到的服务内容也就越来越多。如果某位客户的资产总额达到一定标准，该客户就可以申请成为工行的理财金账户客户，享受工行提供的一系列贵宾理财服务，包括营业网点优先服务、各种中间费用减免、专属客户经理理财服务、专属理财产品、银行管家服务等。
个人客户营销管理系统的使用，使得工行高质量个人客户的发展步伐大大加快。据资料统计显示，2005年工行资产在5万元以上的个人客户取得了显著增长，至2005年底工行理财金账户客户数量已经超过187万，增幅达50%。（转自总行网站）
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